Analisis Keuangan Saham UPSTD - Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) (BASE) Stock

Gambaran Umum

Upstart Holdings, Inc., yang berbasis di Amerika Serikat, beroperasi di sektor teknologi finansial, terutama berfokus pada pemanfaatan kecerdasan buatan untuk menyederhanakan proses pengambilan keputusan kredit dan meningkatkan keterjangkauan serta aksesibilitas pinjaman. Perusahaan ini telah mendefinisikan ulang praktik pemberian pinjaman dengan menyediakan platform berbasis cloud yang menggunakan model pembelajaran mesin canggih untuk mengevaluasi kelayakan kredit peminjam. Teknologi ini tidak hanya meningkatkan akurasi penilaian risiko kredit tetapi juga memungkinkan ketentuan pinjaman yang lebih inklusif, memperluas akses keuangan di luar profil peminjam tradisional. Platform Upstart mendukung berbagai produk, termasuk pinjaman pribadi dan pinjaman mobil, dengan bermitra dengan bank dan koperasi kredit untuk meningkatkan portofolio pinjaman mereka dengan wawasan yang didukung AI. Melalui inisiatif ini, Upstart Holdings bertujuan untuk mengubah cara lembaga pemberi pinjaman memahami risiko dan menyetujui kredit.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) per 2025 Jun 30 adalah 884.81 MM.
Nilai operating income untuk Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) per 2025 Jun 30 adalah -16.82 MM.
Nilai net income untuk Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) per 2025 Jun 30 adalah -6.35 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	884.81	-16.82	-6.35
2025-03-31	758.84	-73.14	-66.43
2024-12-31	676.96	-132.42	-128.58
2024-09-30	604.94	-168.54	-168.22
2024-06-30	575.96	-168.64	-201.78
2024-03-31	576.90	-153.68	-175.48
2023-12-31	548.46	-221.63	-240.13
2023-09-30	545.51	-242.17	-253.00
2023-06-30	561.82	-262.78	-268.90
2023-03-31	652.25	-263.51	-270.61
2022-12-31	853.29	-103.02	-108.67
2022-09-30	1,007.18	11.85	5.54
2022-06-30	1,075.62	95.76	90.88
2022-03-31	1,040.58	164.58	158.03
2021-12-31	851.86	145.39	135.44
2021-09-30	634.32	95.97	77.53
2021-06-30	472.40	80.74	58.08
2021-03-31	296.57	32.59	14.61
2020-12-31	241.44	19.79	5.98
2020-09-30	220.59	16.20	11.01

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	-1.44	-1.44
2024-09-30	-1.92	-1.92
2024-06-30	-2.34	-2.34
2024-03-31	-2.06	-2.06
2023-12-31	-2.87	-2.87
2023-09-30	-3.06	-3.06
2023-06-30	-3.28	-3.28
2023-03-31	-3.29	-3.29
2022-12-31	-1.31	-1.31
2022-09-30	0.07	0.07
2022-06-30	1.10	0.95
2022-03-31	1.96	1.65
2021-12-31	1.73	1.43
2021-09-30	1.20	0.99
2021-06-30	1.03	0.88
2021-03-31	0.27	0.23
2020-12-31
2020-09-30	0.41	0.41

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) per 2025 Jun 30 adalah -65.23 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) per 2025 Jun 30 adalah -312.48 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) per 2025 Jun 30 adalah 518.56 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-65.23	-312.48	518.56
2025-03-31	128.51	-278.75	550.62
2024-12-31	186.33	-237.73	559.87
2024-09-30	151.66	-189.71	78.79
2024-06-30	-135.39	-167.76	353.87
2024-03-31	8.35	-130.15	109.09
2023-12-31	-111.71	-118.45	165.49
2023-09-30	-218.99	-173.68	177.77
2023-06-30	-212.65	-173.71	-18.17
2023-03-31	-483.61	-145.15	67.93
2022-12-31	-657.86	-114.12	113.21
2022-09-30	-432.95	-48.79	139.90
2022-06-30	-287.98	-108.94	693.81
2022-03-31	-141.53	-139.60	957.76
2021-12-31	168.35	-143.88	855.43
2021-09-30	248.01	-115.29	928.40
2021-06-30	222.13	-26.78	326.45
2021-03-31	145.31	28.68	89.90
2020-12-31	15.70	136.52	79.05
2020-09-30	-42.26	119.62	-66.77

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah -152.01.
p/libro untuk Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah 1.34.
p/tbv untuk Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah 1.59.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	-152.01	1.34	1.59
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah -0.00.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah -0.08.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	-0.00	-0.08
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah -0.00.
roe untuk Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah -0.01.
roic untuk Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah -0.00.
croic untuk Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
ocroic untuk Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah -0.03.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	-0.00	-0.01	-0.00	0.06	-0.03
2025-03-31	-0.07	-0.11	-0.06	0.23	0.09
2024-12-31	-0.08	-0.26	-0.10	0.02	0.06
2024-09-30	-0.10	-0.26	-0.12	0.03	-0.11
2024-06-30	-0.10	-0.28	-0.10	-0.01	-0.02
2024-03-31	-0.12	-0.36	-0.13	-0.03	-0.08
2023-12-31	-0.13	-0.35	-0.13	-0.11	-0.14
2023-09-30	-0.14	-0.36	-0.16	-0.24	-0.16
2023-06-30	-0.14	-0.36	-0.16	-0.24	-0.16
2023-03-31	-0.14	-0.31	-0.16	-0.32	-0.28
2022-12-31	0.00	0.01	0.00	-0.20	-0.25
2022-09-30	0.00	0.01	0.00	-0.20	-0.25
2022-06-30	0.10	0.13	0.05	0.17	-0.17
2022-03-31	0.32	0.49	0.09	0.39	-0.08
2021-12-31	0.28	0.45	0.08	0.55	0.10
2021-09-30	0.25	0.67	0.05	0.74	0.17
2021-06-30	0.15	0.58	0.08	0.70	0.30
2021-03-31	0.04	0.14	0.04	0.69	0.38
2020-12-31	0.02	0.06	0.02	0.60	0.04
2020-09-30			0.05	0.05	-0.18

Gross Margins

marjin kotor untuk Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah 0.81.
marjin bersih untuk Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah -0.01.
marjin operasi untuk Upstart Holdings, Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah -0.02.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.81	-0.01	-0.02
2025-03-31	0.77	-0.19	-0.20
2024-12-31	0.75	-0.28	-0.28
2024-09-30	0.74	-0.35	-0.29
2024-06-30	0.74	-0.30	-0.27
2024-03-31	0.73	-0.44	-0.40
2023-12-31	0.71	-0.46	-0.44
2023-09-30	0.70	-0.48	-0.47
2023-06-30	0.70	-0.48	-0.47
2023-03-31	0.72	-0.41	-0.40
2022-12-31	0.82	0.01	0.01
2022-09-30	0.82	0.01	0.01
2022-06-30	0.84	0.08	0.09
2022-03-31	0.86	0.15	0.16
2021-12-31	0.86	0.16	0.17
2021-09-30	0.86	0.12	0.15
2021-06-30	0.87	0.12	0.17
2021-03-31	0.84	0.05	0.11
2020-12-31	0.84	0.03	0.05
2020-09-30	0.85	0.05	0.07