Analisis Keuangan Saham BPE - BPER Banca SpA (WBAG) Stock

Gambaran Umum

BPER Banca SpA, based in Italy, operates predominantly in the banking sector, providing a comprehensive suite of financial services including retail banking, corporate banking, and wealth management. Established initially as a regional bank in Modena, the entity has expanded dramatically, often through strategic acquisitions, including several branches from Banco BPM and Deutsche Bank Italia. One of the key projects for BPER Banca has been its focus on digital transformation initiatives aimed at enhancing customer experiences and operational efficiency. Other significant efforts include restructuring its loan portfolio to improve asset quality and developing sustainable finance solutions to support environmental and social projects. These strategic directions are designed to reinforce BPER Bancia's position in the competitive Italian banking landscape.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk BPER Banca SpA per 2025 Jun 30 adalah 5,213.37 MM.
Nilai operating income untuk BPER Banca SpA per 2025 Jun 30 adalah 2,706.48 MM.
Nilai net income untuk BPER Banca SpA per 2025 Jun 30 adalah 1,581.95 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	5,213.37	2,706.48	1,581.95
2025-03-31	5,193.41	2,440.35	1,388.30
2024-12-31	5,156.87	2,227.41	1,402.65
2024-09-30	5,137.57	2,339.88	1,569.46
2024-06-30	5,154.66	2,163.06	1,539.12
2024-03-31	5,041.70	2,293.38	1,686.10
2023-12-31	4,919.57	2,198.14	1,519.50
2023-09-30	4,760.06	1,679.78	1,069.67
2023-06-30	4,380.04	1,182.02	768.72
2023-03-31	3,999.95	802.33	1,626.98
2022-12-31	3,627.92	576.30	1,448.97
2022-09-30	3,227.13	349.39	1,405.28
2022-06-30	3,088.25	494.79	1,408.12
2022-03-31	2,969.65	419.83	237.53
2021-12-31	2,526.44	-4.72	525.12
2021-09-30	2,268.15	110.49	624.05
2021-06-30	2,046.72	81.52	636.24
2021-03-31	1,810.87	3.39	630.78
2020-12-31	1,923.31	292.46	236.93
2020-09-30	1,897.90	111.56	55.76
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0.99	0.97
2024-09-30	1.11	1.08
2024-06-30	1.09	1.06
2024-03-31	1.19	1.17
2023-12-31	1.07	1.05
2023-09-30	0.76	0.74
2023-06-30	0.54	0.53
2023-03-31	1.15	1.12
2022-12-31	1.03	1.00
2022-09-30	1.00	0.97
2022-06-30	1.00	0.97
2022-03-31	0.17	0.16
2021-12-31	0.37	0.36
2021-09-30	0.46	0.45
2021-06-30	0.57	0.54
2021-03-31	0.70	0.67
2020-12-31	0.35	0.33
2020-09-30	0.11	0.10
2020-06-30	0.74	0.70
2020-03-31	0.66	0.64

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	-2,495.40	-215.29	513.33
2024-09-30
2024-06-30	379.15	-244.95	41.74
2024-03-31
2023-12-31	-3,419.54	-314.08	-178.37
2023-09-30
2023-06-30	7,359.07	-300.23	-175.01
2023-03-31
2022-12-31	12,794.00	-17.07	-85.50
2022-09-30
2022-06-30	449.69	106.34	-92.33
2022-03-31
2021-12-31	1,264.90	-743.12	-64.13
2021-09-30
2021-06-30	302.36	-820.22	715.46
2021-03-31
2020-12-31	-640.90	-223.13	772.97
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk BPER Banca SpA pada 2025 Jun 30 adalah 7.79.
p/libro untuk BPER Banca SpA pada 2025 Jun 30 adalah 0.90.
p/tbv untuk BPER Banca SpA pada 2025 Jun 30 adalah 0.98.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	7.79	0.90	0.98
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	10.07	1.19	1.30
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk BPER Banca SpA pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
EBIT (3 tahun) / EV untuk BPER Banca SpA pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.10	0.07
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	0.04	0.04
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk BPER Banca SpA pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk BPER Banca SpA pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.
roic untuk BPER Banca SpA pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
croic untuk BPER Banca SpA pada 2025 Jun 30 adalah -0.07.
ocroic untuk BPER Banca SpA pada 2025 Jun 30 adalah -0.08.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.13	0.04	-0.07	-0.08
2025-03-31	0.01	0.13	0.04	0.00	0.00
2024-12-31	0.01	0.15	0.07	0.01	0.02
2024-09-30	0.01	0.17	0.05	0.01	0.01
2024-06-30	0.01	0.20	0.05	-0.12	-0.11
2024-03-31	0.01	0.19	0.05	0.22	0.23
2023-12-31	0.01	0.13	0.03	0.17	0.19
2023-09-30	0.00	0.10	0.02	0.21	0.23
2023-06-30	0.01	0.10	0.02	0.18	0.19
2023-03-31	0.01	0.24	0.04	0.00	0.00
2022-12-31	0.01	0.20	0.03	0.00	0.00
2022-09-30	0.01	0.20	0.03	0.01	0.01
2022-06-30	0.00	0.20	0.04	0.01	0.01
2022-03-31	0.00	0.03	0.01	0.00	0.00
2021-12-31	0.01	0.08	0.01	0.01	0.00
2021-09-30	0.01	0.12	0.02	0.01	0.01
2021-06-30	0.01	0.12	0.02	0.01	0.01
2021-03-31	0.01	0.12	0.02	-0.00	-0.02
2020-12-31	0.00	0.04	0.01	-0.00	-0.02
2020-09-30	0.00	0.01	0.00	0.00	0.01
2020-06-30	0.01	0.08	0.01	0.00	0.01
2020-03-31	0.00	0.07	0.01	0.00	0.01

Gross Margins

marjin kotor untuk BPER Banca SpA pada 2025 Jun 30 adalah 0.98.
marjin bersih untuk BPER Banca SpA pada 2025 Jun 30 adalah 0.27.
marjin operasi untuk BPER Banca SpA pada 2025 Jun 30 adalah 0.47.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.98	0.27	0.47
2025-03-31	0.98	0.27	0.43
2024-12-31	0.98	0.30	0.49
2024-09-30	0.98	0.30	0.42
2024-06-30	0.98	0.33	0.45
2024-03-31	0.97	0.31	0.37
2023-12-31	0.97	0.22	0.40
2023-09-30	0.97	0.17	0.32
2023-06-30	0.97	0.17	0.32
2023-03-31	1.00	0.41	0.26
2022-12-31	0.99	0.43	0.23
2022-09-30	0.96	0.43	0.23
2022-06-30	0.96	0.46	0.24
2022-03-31	1.00	0.08	0.23
2021-12-31	0.97	0.21	0.12
2021-09-30	0.96	0.28	0.10
2021-06-30	0.96	0.31	0.03
2021-03-31	0.95	0.35	0.00
2020-12-31	0.96	0.12	0.14
2020-09-30	0.96	0.03	0.07
2020-06-30	0.96	0.21	0.04
2020-03-31	0.96	0.19	0.15

GB:0MU6	€ 8.63
IT:BPE	€ 8.67
GB:BPEM
DE:4BE	€ 8.73