Analisis Keuangan Saham HNR1 - Hannover Rück SE (WBAG) Stock

Gambaran Umum

Hannover Rück SE, yang berbasis di Jerman, merupakan pemain utama dalam industri reasuransi global. Sebagai perusahaan reasuransi terbesar ketiga di dunia, perusahaan ini menyediakan berbagai produk dan layanan reasuransi di sektor properti & kecelakaan dan jiwa & kesehatan, melayani berbagai perusahaan asuransi di seluruh dunia. Proyek dan aktivitas utama meliputi pekerjaan perintis di bidang reasuransi siber dan ekspansi ke pasar baru seperti solusi asuransi berkelanjutan dan digital. Dengan komitmen yang kuat terhadap inovasi, Hannover Rück SE terus berinvestasi dalam kemajuan teknologi untuk meningkatkan kemampuan penilaian risikonya dan meningkatkan penyampaian layanan, sehingga mempertahankan posisi kepemimpinannya dan memenuhi tuntutan pasar yang terus berkembang.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Hannover Rück SE per 2025 Jun 30 adalah 29,436.60 MM.
Nilai operating income untuk Hannover Rück SE per 2025 Jun 30 adalah 4,877.80 MM.
Nilai net income untuk Hannover Rück SE per 2025 Jun 30 adalah 2,481.50 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	29,436.60	4,877.80	2,481.50
2025-03-31	27,654.40	3,311.10	2,251.00
2024-12-31	26,458.10	2,563.90	2,328.70
2024-09-30	25,703.80	3,319.70	2,249.80
2024-06-30	24,051.90	2,064.40	2,025.90
2024-03-31	24,580.90	1,898.70	1,898.50
2023-12-31	25,723.60	2,328.30	1,824.80
2023-09-30	25,837.90	3,010.40	1,063.90
2023-06-30	25,845.80	2,639.30	925.90
2023-03-31	24,649.10	1,802.40	837.30
2022-12-31	24,163.50	1,104.50	780.80
2022-09-30	24,694.88	356.67	1,491.71
2022-06-30	25,203.43	872.70	1,375.68
2022-03-31	26,599.92	1,683.17	1,353.34
2021-12-31	26,281.34	1,963.11	1,231.33
2021-09-30	25,206.53	1,773.89	1,071.18
2021-06-30	24,382.35	1,848.70	1,151.27
2021-03-31	23,823.70	1,260.68	888.09
2020-12-31	23,172.30	1,203.41	883.07
2020-09-30	22,814.67	1,309.58	948.80
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	19.31	19.31
2024-09-30	18.66	18.66
2024-06-30	16.80	16.80
2024-03-31	15.74	15.74
2023-12-31	15.13	15.13
2023-09-30	8.82	8.81
2023-06-30	7.68	7.67
2023-03-31	6.94	6.94
2022-12-31	6.47	6.47
2022-09-30	12.37	12.37
2022-06-30	11.41	11.41
2022-03-31	11.22	11.22
2021-12-31	10.21	10.21
2021-09-30	8.88	8.88
2021-06-30	9.54	9.54
2021-03-31	7.39	7.38
2020-12-31	7.32	7.32
2020-09-30	7.87	7.87
2020-06-30	8.49	8.49

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Hannover Rück SE per 2025 Jun 30 adalah 5,264.60 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Hannover Rück SE per 2025 Jun 30 adalah -3,316.80 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Hannover Rück SE per 2025 Jun 30 adalah -1,819.30 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	5,264.60	-3,316.80	-1,819.30
2025-03-31	5,697.30	-4,735.40	-1,105.00
2024-12-31	5,681.90	-4,412.10	-1,105.00
2024-09-30	6,018.80	-4,454.60	-1,043.60
2024-06-30	5,692.10	-4,740.10	-1,083.90
2024-03-31	5,457.00	-3,893.70	-1,473.60
2023-12-31	5,785.50	-4,509.80	-1,501.40
2023-09-30	5,407.80	-5,103.20	-763.60
2023-06-30	5,675.70	-5,292.10	-629.20
2023-03-31	5,058.03	-5,151.80	-68.03
2022-12-31	4,947.10	-5,076.50	44.30
2022-09-30	4,339.63	-3,861.95	-720.67
2022-06-30	4,265.37	-3,763.33	-594.74
2022-03-31	4,523.55	-4,292.51	-387.83
2021-12-31	4,940.46	-5,261.06	277.51
2021-09-30	4,621.47	-4,624.05	300.36
2021-06-30	4,027.54	-3,870.56	130.16
2021-03-31	3,769.62	-3,756.36	11.01
2020-12-31	3,018.27	-2,031.82	-726.04
2020-09-30	2,628.46	-2,698.12	48.32
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Hannover Rück SE pada 2025 Jun 30 adalah 14.33.
p/libro untuk Hannover Rück SE pada 2025 Jun 30 adalah 2.49.
p/tbv untuk Hannover Rück SE pada 2025 Jun 30 adalah 2.69.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	14.33	2.49	2.69
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	19.03	3.06	3.39
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Hannover Rück SE pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Hannover Rück SE pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.08	0.07
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	0.06	0.05
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk Hannover Rück SE pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
roe untuk Hannover Rück SE pada 2025 Jun 30 adalah 0.22.
roic untuk Hannover Rück SE pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
croic untuk Hannover Rück SE pada 2025 Jun 30 adalah -0.01.
ocroic untuk Hannover Rück SE pada 2025 Jun 30 adalah 0.31.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.03	0.22	0.12	-0.01	0.31
2025-03-31	0.03	0.19	0.13	0.01	0.33
2024-12-31	0.03	0.21	0.13	0.03	0.36
2024-09-30	0.03	0.21	0.12	-0.01	0.35
2024-06-30	0.03	0.18	0.11	0.00	0.33
2024-03-31	0.02	0.21	0.11	-0.02	0.36
2023-12-31	0.02	0.19	0.11	-0.04	0.36
2023-09-30	0.02	0.16	0.10	-0.02	0.39
2023-06-30	0.02	0.16	0.10	-0.02	0.36
2023-03-31	0.02	0.13	0.09	-0.01	0.31
2022-12-31	0.02	0.10	0.09	-0.00	0.33
2022-09-30	0.01	0.10	0.09	-0.00	0.33
2022-06-30	0.02	0.10	0.08	0.01	0.31
2022-03-31	0.02	0.10	0.07	-0.00	0.28
2021-12-31	0.01	0.10	0.07	0.00	0.29
2021-09-30	0.01	0.09	0.07	0.02	0.26
2021-06-30	0.02	0.10	0.07	0.02	0.26
2021-03-31	0.01	0.08	0.06	0.00	0.25
2020-12-31	0.01	0.08	0.06	0.01	0.21
2020-09-30	0.01	0.08	0.06	-0.01	0.17
2020-06-30	0.02	0.10	0.07	-0.00	0.18

Gross Margins

marjin kotor untuk Hannover Rück SE pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.
marjin bersih untuk Hannover Rück SE pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
marjin operasi untuk Hannover Rück SE pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.13	0.08	0.11
2025-03-31	0.12	0.09	0.10
2024-12-31	0.14	0.08	0.12
2024-09-30	0.10	0.08	0.08
2024-06-30	0.10	0.08	0.08
2024-03-31	0.11	0.07	0.09
2023-12-31	0.12	0.05	0.12
2023-09-30	0.10	0.05	0.11
2023-06-30	0.08	0.05	0.11
2023-03-31	0.06	0.05	0.09
2022-12-31	0.07	0.04	0.07
2022-09-30	0.07	0.04	0.07
2022-06-30	0.07	0.04	0.07
2022-03-31	0.07	0.04	0.07
2021-12-31	0.07	0.05	0.07
2021-09-30	0.07	0.04	0.07
2021-06-30	0.07	0.05	0.07
2021-03-31	0.05	0.04	0.05
2020-12-31	0.05	0.04	0.05
2020-09-30	0.05	0.04	0.06
2020-06-30	0.06	0.05	0.07

DE:HNR1	€ 244.00
IT:1HANN	€ 247.60
US:HVRRF
GB:0M9A	€ 244.20
GB:HNR1D
CH:HNR1