Analisis Keuangan Saham CCP - Credit Corp Group Limited (ASX) Stock

Gambaran Umum

Credit Corp Group Limited is an Australian financial services company primarily engaged in debt purchase and collection services. It is recognized as the largest debt buyer and collector in Australia and New Zealand, with expanding operations in the United States. The company specializes in acquiring and managing overdue debt portfolios from major banks, finance companies, and telecommunications businesses. Credit Corp Group Limited also provides consumer lending under its Wallet Wizard brand, known for offering personal loans. Key projects include strategic acquisitions of consumer debt portfolios and the expansion of its U.S. footprint, enhancing its market presence and collection capabilities in various economic conditions while maintaining strict compliance with regulatory standards. This strategic approach supports its long-term growth and stability in the financial services sector.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Credit Corp Group Limited per 2025 Jun 30 adalah 447.13 MM.
Nilai operating income untuk Credit Corp Group Limited per 2025 Jun 30 adalah 133.62 MM.
Nilai net income untuk Credit Corp Group Limited per 2025 Jun 30 adalah 94.09 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	447.13	133.62	94.09
2025-03-31	453.31	143.35	100.53
2024-12-31	459.48	153.08	106.97
2024-09-30	418.63	112.94	78.84
2024-06-30	377.78	72.79	50.71
2024-03-31	365.96	70.17	49.00
2023-12-31	354.13	67.54	47.30
2023-09-30	374.40	97.95	69.27
2023-06-30	394.67	128.36	91.25
2023-03-31	382.56	122.52	86.81
2022-12-31	370.44	116.67	82.36
2022-09-30	372.00	129.84	91.54
2022-06-30	373.56	143.01	100.72
2022-03-31	360.69	139.19	98.38
2021-12-31	347.82	135.36	96.04
2021-09-30	341.89	130.65	92.08
2021-06-30	335.96	125.94	88.13
2021-03-31	298.79	76.72	53.62
2020-12-31	261.61	27.51	19.11
2020-09-30	258.93	24.83	17.28

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Credit Corp Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.38.
laba per saham yang terdilusi untuk Credit Corp Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.37.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	1.38	1.37
2025-03-31	1.48	1.46
2024-12-31	1.57	1.54
2024-09-30	1.16	1.14
2024-06-30	0.74	0.74
2024-03-31	0.72	0.71
2023-12-31	0.69	0.69
2023-09-30	1.02	1.01
2023-06-30	1.34	1.32
2023-03-31	1.28	1.26
2022-12-31	1.21	1.20
2022-09-30	1.35	1.34
2022-06-30	1.49	1.48
2022-03-31	1.46	1.45
2021-12-31	1.43	1.42
2021-09-30	1.37	1.36
2021-06-30	1.31	1.30
2021-03-31	0.80	0.80
2020-12-31	0.29	0.29
2020-09-30	0.27	0.27

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Credit Corp Group Limited per 2025 Jun 30 adalah 52.56 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Credit Corp Group Limited per 2025 Jun 30 adalah -1.49 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Credit Corp Group Limited per 2025 Jun 30 adalah -28.77 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	52.56	-1.49	-28.77
2025-03-31	31.90	-1.38	-4.56
2024-12-31	11.24	-1.26	19.64
2024-09-30	-18.67	-1.36	19.83
2024-06-30	-48.58	-1.47	20.02
2024-03-31	-17.63	-1.50	-6.48
2023-12-31	13.32	-1.54	-32.98
2023-09-30	-35.34	-9.16	51.84
2023-06-30	-84.00	-16.78	136.65
2023-03-31	-138.12	-17.35	189.02
2022-12-31	-192.24	-17.91	241.40
2022-09-30	-146.27	-10.87	156.47
2022-06-30	-100.30	-3.82	71.54
2022-03-31	-28.39	-4.13	2.20
2021-12-31	43.52	-4.45	-67.14
2021-09-30	55.62	-3.61	-59.61
2021-06-30	67.73	-2.78	-52.07
2021-03-31	90.22	-6.45	-62.21
2020-12-31	112.72	-10.12	-72.35
2020-09-30	114.18	-40.49	-45.59

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Credit Corp Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah 8.72.
p/libro untuk Credit Corp Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.05.
p/tbv untuk Credit Corp Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.07.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	8.72	1.05	1.07
2025-03-31	9.28	1.12	1.14
2024-12-31	21.63	1.33	1.35
2024-09-30	17.34	1.07	1.08
2024-06-30	18.59	1.16	1.18
2024-03-31	18.59	1.16	1.18
2023-12-31	9.64	1.08	1.10
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	21.27	2.92	2.92
2021-12-31	23.25	3.07	3.08
2021-09-30	23.19	3.06	3.07
2021-06-30
2021-03-31	37.80	3.04	3.05
2020-12-31	106.04	3.18	3.20
2020-09-30	117.27	3.18	3.20

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Credit Corp Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Credit Corp Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.12	0.09
2025-03-31	0.12	0.09
2024-12-31	0.05	0.06
2024-09-30	0.06	0.08
2024-06-30	0.06	0.09
2024-03-31	0.06	0.09
2023-12-31	0.11	0.11
2023-09-30	0.08	0.08
2023-06-30	0.08	0.09
2023-03-31	0.07	0.07
2022-12-31	0.11	0.07
2022-09-30	0.11	0.08
2022-06-30	0.10	0.07
2022-03-31	0.07	0.05
2021-12-31	0.06	0.04
2021-09-30	0.06	0.04
2021-06-30
2021-03-31	0.04	0.04
2020-12-31	0.01	0.04
2020-09-30	0.01	0.04

Efektivitas Manajemen

roa untuk Credit Corp Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
roe untuk Credit Corp Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.
roic untuk Credit Corp Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
croic untuk Credit Corp Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
ocroic untuk Credit Corp Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.08	0.13	0.08	0.02	0.01
2025-03-31	0.08	0.12	0.08	0.02	0.01
2024-12-31	0.04	0.14	0.04	-0.03	-0.04
2024-09-30	0.04	0.10	0.04	-0.03	-0.04
2024-06-30	0.04	0.06	0.04	-0.02	0.01
2024-03-31	0.04	0.06	0.04	-0.02	0.01
2023-12-31	0.08	0.12	0.06	0.01	-0.03
2023-09-30	0.09	0.12	0.08	0.03	-0.07
2023-06-30	0.08	0.12	0.08	0.03	-0.07
2023-03-31	0.08	0.12	0.07	0.03	-0.12
2022-12-31	0.12	0.13	0.10	0.00	-0.16
2022-09-30	0.12	0.13	0.10	0.00	-0.16
2022-06-30	0.12	0.15	0.13	-0.04	-0.13
2022-03-31	0.12	0.15	0.12	-0.04	-0.04
2021-12-31	0.11	0.15	0.13	-0.04	0.10
2021-09-30	0.12	0.14	0.12	-0.01	0.10
2021-06-30	0.12	0.15	0.13	0.02	0.10
2021-03-31	0.07	0.09	0.08	0.03	0.13
2020-12-31	0.02	0.04	0.03	0.04	0.16
2020-09-30	0.02	0.04	0.02	0.04	0.16

Gross Margins

marjin kotor untuk Credit Corp Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.88.
marjin bersih untuk Credit Corp Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.23.
marjin operasi untuk Credit Corp Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.33.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.88	0.23	0.33
2025-03-31	0.88	0.23	0.33
2024-12-31	0.87	0.13	0.19
2024-09-30	0.87	0.13	0.19
2024-06-30	0.90	0.13	0.19
2024-03-31	0.90	0.13	0.19
2023-12-31	0.92	0.23	0.33
2023-09-30	0.92	0.23	0.33
2023-06-30	0.91	0.23	0.33
2023-03-31	0.91	0.23	0.32
2022-12-31	0.92	0.25	0.35
2022-09-30	0.92	0.25	0.35
2022-06-30	0.91	0.27	0.38
2022-03-31	0.91	0.27	0.39
2021-12-31	0.91	0.28	0.39
2021-09-30	0.91	0.27	0.38
2021-06-30	0.91	0.26	0.37
2021-03-31	0.89	0.18	0.26
2020-12-31	0.87	0.07	0.11
2020-09-30	0.87	0.07	0.10