Analisis Keuangan Saham NHF - nib holdings limited (ASX) Stock

Gambaran Umum

nib holdings limited is a prominent health and medical insurance company based in Australia. Established in 1952, it initially served as the Newcastle Industrial Benefits Health Fund before evolving into a broad-spectrum insurer. nib holdings operates primarily in the health insurance sector, providing a range of products including private health insurance, life insurance, and travel insurance. The company undertakes significant projects aimed at expanding its footprint in the international health insurance market, emphasizing innovations in customer-focused health management solutions and digital health technology. Notably, nib has diversified its services through strategic acquisitions and partnerships, reinforcing its position in Australia and extending its reach into New Zealand and several other global markets.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk nib holdings limited per 2025 Jun 30 adalah 3,626.70 MM.
Nilai operating income untuk nib holdings limited per 2025 Jun 30 adalah 281.70 MM.
Nilai net income untuk nib holdings limited per 2025 Jun 30 adalah 199.80 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	3,626.70	281.70	199.80
2024-12-31	3,578.80	260.90	162.20
2024-09-30	3,510.35	277.55	173.90
2024-06-30	3,344.70	279.70	185.60
2024-03-31	3,341.00	245.70	158.55
2023-12-31	3,337.30	211.70	131.50
2023-09-30	3,243.15	198.30	122.95
2023-06-30	3,149.00	184.90	114.40
2023-03-31	3,006.25	202.30	128.95
2022-12-31	2,863.50	219.70	143.50
2022-09-30	2,795.55	212.35	139.60
2022-06-30	2,727.60	205.00	135.70
2022-03-31	2,724.45	234.80	156.50
2021-12-31	2,721.30	264.60	177.30
2021-09-30	2,675.80	253.65	169.20
2021-06-30	2,630.30	242.70	161.10
2021-03-31	2,573.55	196.55	128.45
2020-12-31	2,516.80	150.40	95.80
2020-09-30	2,516.55	143.80	91.85
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2024-12-31	0.33	0.33
2024-09-30	0.36	0.36
2024-06-30	0.38	0.38
2024-03-31	0.33	0.33
2023-12-31	0.27	0.27
2023-09-30	0.26	0.26
2023-06-30	0.24	0.24
2023-03-31	0.27	0.27
2022-12-31	0.31	0.31
2022-09-30	0.30	0.30
2022-06-30	0.30	0.30
2022-03-31	0.34	0.34
2021-12-31	0.39	0.39
2021-09-30	0.37	0.37
2021-06-30	0.35	0.35
2021-03-31	0.28	0.28
2020-12-31	0.21	0.21
2020-09-30	0.20	0.20
2020-06-30	0.19	0.19

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk nib holdings limited per 2025 Jun 30 adalah 165.70 MM.
Nilai cash from investing activities untuk nib holdings limited per 2025 Jun 30 adalah -74.20 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk nib holdings limited per 2025 Jun 30 adalah -128.20 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	165.70	-74.20	-128.20
2024-12-31	173.80	-90.10	-113.20
2024-09-30	215.45	-94.10	-119.20
2024-06-30	219.80	-60.80	-125.20
2024-03-31	260.55	-121.90	-122.70
2023-12-31	301.30	-183.00	-120.20
2023-09-30	274.00	-209.75	-47.10
2023-06-30	246.70	-236.50	26.00
2023-03-31	250.05	-250.50	40.45
2022-12-31	253.40	-264.50	54.90
2022-09-30	295.50	-261.90	-14.75
2022-06-30	337.60	-259.30	-84.40
2022-03-31	294.30	-174.35	-97.20
2021-12-31	251.00	-89.40	-110.00
2021-09-30	179.85	-56.45	-89.65
2021-06-30	108.70	-23.50	-69.30
2021-03-31	139.15	-61.30	-71.65
2020-12-31	169.60	-99.10	-74.00
2020-09-30	188.60	-79.25	-94.25
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk nib holdings limited pada 2025 Jun 30 adalah 21.20.
p/libro untuk nib holdings limited pada 2025 Jun 30 adalah 3.23.
p/tbv untuk nib holdings limited pada 2025 Jun 30 adalah 6.94.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	21.20	3.23	6.94
2024-12-31	14.49	2.58	5.35
2024-09-30	20.98	3.73	7.74
2024-06-30	19.74
2024-03-31	19.74
2023-12-31	17.97	3.60	10.16
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	16.43	3.98	10.32
2021-12-31	19.90	4.54	12.58
2021-09-30	19.76	4.51	12.49
2021-06-30	21.29	4.86	13.46
2021-03-31	26.56	4.85	13.44
2020-12-31	35.76	5.22	16.87
2020-09-30	37.26	5.21	16.85
2020-06-30	38.94	5.68	22.67

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk nib holdings limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
EBIT (3 tahun) / EV untuk nib holdings limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.07	0.07
2024-12-31	0.10	0.10
2024-09-30	0.07	0.07
2024-06-30	0.07	0.02
2024-03-31	0.07	0.02
2023-12-31	0.08	0.07
2023-09-30	0.08	0.07
2023-06-30	0.05	0.05
2023-03-31	0.06	0.06
2022-12-31	0.05	0.05
2022-09-30	0.06	0.05
2022-06-30	0.07	0.06
2022-03-31	0.09	0.07
2021-12-31	0.07	0.06
2021-09-30	0.07	0.06
2021-06-30	0.07	0.05
2021-03-31	0.05	0.05
2020-12-31	0.04	0.05
2020-09-30	0.04	0.05
2020-06-30	0.04	0.05

Efektivitas Manajemen

roa untuk nib holdings limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
roe untuk nib holdings limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.16.
roic untuk nib holdings limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
croic untuk nib holdings limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.02.
ocroic untuk nib holdings limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.08	0.16	0.12	-0.02	0.13
2024-12-31	0.09	0.16	0.14	0.02	0.19
2024-09-30	0.09	0.17	0.14	0.02	0.19
2024-06-30	0.10
2024-03-31	0.10
2023-12-31	0.10	0.21	0.16	0.01	0.22
2023-09-30	0.10	0.27	0.15	0.03	0.19
2023-06-30	0.08	0.27	0.16	0.03	0.20
2023-03-31	0.08	0.23	0.14	0.03	0.20
2022-12-31	0.08	0.19	0.11	0.01	0.24
2022-09-30	0.08	0.19	0.11	0.01	0.24
2022-06-30	0.10	0.19	0.13	-0.01	0.33
2022-03-31	0.10	0.22	0.15	0.02	0.29
2021-12-31	0.10	0.27	0.17	0.05	0.11
2021-09-30	0.10	0.26	0.17	0.03	0.11
2021-06-30	0.10	0.27	0.16	0.02	0.11
2021-03-31	0.08	0.21	0.13	0.01	0.14
2020-12-31	0.06	0.15	0.10	-0.00	0.18
2020-09-30	0.06	0.15	0.10	0.01	0.20
2020-06-30	0.06	0.14	0.10	0.04	0.23

Gross Margins

marjin kotor untuk nib holdings limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.
marjin bersih untuk nib holdings limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
marjin operasi untuk nib holdings limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.13	0.05	0.07
2024-12-31	0.14	0.05	0.09
2024-09-30	0.14	0.05	0.09
2024-06-30	0.22	0.06	0.10
2024-03-31	0.22	0.06	0.10
2023-12-31	0.22	0.06	0.10
2023-09-30	0.22	0.06	0.10
2023-06-30	0.16	0.06	0.10
2023-03-31	0.16	0.06	0.09
2022-12-31	0.17	0.05	0.08
2022-09-30	0.17	0.05	0.08
2022-06-30	0.18	0.05	0.08
2022-03-31	0.18	0.06	0.09
2021-12-31	0.18	0.07	0.10
2021-09-30	0.18	0.06	0.10
2021-06-30	0.18	0.06	0.10
2021-03-31	0.17	0.05	0.08
2020-12-31	0.15	0.04	0.06
2020-09-30	0.16	0.04	0.06
2020-06-30	0.16	0.03	0.06