Analisis Keuangan Saham BMEB3 - Banco Mercantil do Brasil S.A. (BOVESPA) Stock

Gambaran Umum

Ang Banco Mercantil do Brasil SA, na nakabase sa Brazil, ay pangunahing nagpapatakbo sa loob ng sektor ng mga serbisyong pinansyal. Itinatag na may matatag na pagtuon sa retail banking, ang Banco Mercantil do Brasil ay nag-aalok ng malawak na hanay ng mga serbisyo kabilang ang mga personal at komersyal na solusyon sa pagbabangko, mga pautang, at mga opsyon sa pamumuhunan na iniakma sa mga maliliit hanggang katamtamang laki ng mga negosyo at indibidwal na mga customer. Ang isang mahalagang aspeto ng mga madiskarteng inisyatiba nito ay kinabibilangan ng pagsasama-sama ng mga teknolohikal na inobasyon upang mapahusay ang mga karanasan sa digital banking at kahusayan sa pagpapatakbo, na tumutugon sa umuusbong na dinamika ng financial landscape. Ang diskarte na ito ay hindi lamang nagpapatibay sa kanyang kompetisyon ngunit umaayon din sa mas malawak na takbo ng industriya patungo sa digital na pagbabago, na tinitiyak na ang bangko ay nananatiling may kaugnayan at tumutugon sa mga pangangailangan ng customer.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Banco Mercantil do Brasil S.A. per 2025 Jun 30 adalah 4,598.72 MM.
Nilai operating income untuk Banco Mercantil do Brasil S.A. per 2025 Jun 30 adalah 1,220.94 MM.
Nilai net income untuk Banco Mercantil do Brasil S.A. per 2025 Jun 30 adalah 793.72 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	4,598.72	1,220.94	793.72
2025-03-31	4,378.46	1,115.10	713.17
2024-12-31	4,382.03	1,225.25	752.18
2024-09-30	4,087.53	1,100.22	697.44
2024-06-30	3,738.28	928.60	583.86
2024-03-31	3,521.95	828.71	513.26
2023-12-31	3,269.95	688.16	420.90
2023-09-30	3,023.70	610.44	335.78
2023-06-30	2,868.45	405.98	223.46
2023-03-31	2,739.29	396.26	201.31
2022-12-31	2,573.39	365.14	200.57
2022-09-30	2,394.21	266.75	179.22
2022-06-30	2,423.77	335.67	198.52
2022-03-31	2,269.79	260.68	189.10
2021-12-31	2,241.63	257.00	184.49
2021-09-30	2,285.41	218.61	190.13
2021-06-30	1,960.93	195.13	183.26
2021-03-31	1,898.69	161.00	154.91
2020-12-31	1,806.85	134.62	151.05
2020-09-30	1,745.38	222.83	142.83

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31	6.83	6.83
2024-12-31	7.20	7.20
2024-09-30	6.68	6.68
2024-06-30	5.59	5.59
2024-03-31	4.91	4.91
2023-12-31	4.03	4.03
2023-09-30	3.21	3.21
2023-06-30	2.14	2.14
2023-03-31	1.93	1.93
2022-12-31	1.92	1.92
2022-09-30	1.72	1.72
2022-06-30	1.91	1.91
2022-03-31	1.81	1.81
2021-12-31	1.77	1.77
2021-09-30	1.81	1.81
2021-06-30	1.75	1.75
2021-03-31	1.48	1.48
2020-12-31	1.44	1.44
2020-09-30	1.36	1.36

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Banco Mercantil do Brasil S.A. per 2025 Jun 30 adalah -746.53 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Banco Mercantil do Brasil S.A. per 2025 Jun 30 adalah -762.96 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Banco Mercantil do Brasil S.A. per 2025 Jun 30 adalah 3,657.00 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-746.53	-762.96	3,657.00
2025-03-31	-1,734.89	-708.74	3,651.59
2024-12-31	-2,075.52	-436.46	3,643.23
2024-09-30	-2,543.30	-97.95	4,579.72
2024-06-30	-2,196.32	-89.86	3,995.17
2024-03-31	-1,686.95	-52.06	3,467.19
2023-12-31	-3,141.90	-67.46	4,199.91
2023-09-30	-2,942.49	-125.33	3,113.66
2023-06-30	-2,095.96	-48.15	1,817.94
2023-03-31	-2,398.49	-86.30	2,381.63
2022-12-31	-1,330.10	204.74	1,715.41
2022-09-30	-1,404.55	320.31	1,348.55
2022-06-30	-825.61	359.66	1,199.06
2022-03-31	-1,632.60	360.76	1,168.05
2021-12-31	-1,940.33	112.60	1,134.71
2021-09-30	-2,009.75	77.63	1,402.93
2021-06-30	-1,344.24	-19.12	3.48
2021-03-31	-1,635.23	-31.49	732.26
2020-12-31	-1,366.66	13.10	721.92
2020-09-30	-364.82	43.12	320.60

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Banco Mercantil do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 3.03.
p/libro untuk Banco Mercantil do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 1.12.
p/tbv untuk Banco Mercantil do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 1.25.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	3.03	1.12	1.25
2025-03-31	2.84	1.01	1.09
2024-12-31	2.95	1.04	1.12
2024-09-30	4.35	1.40	1.51
2024-06-30	5.08	1.54	1.65
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Banco Mercantil do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.21.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Banco Mercantil do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.15.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.21	0.15
2025-03-31	0.41	0.26
2024-12-31	0.68	0.36
2024-09-30	0.59	0.34
2024-06-30	0.31	0.16
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk Banco Mercantil do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
roe untuk Banco Mercantil do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.44.
roic untuk Banco Mercantil do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
croic untuk Banco Mercantil do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.18.
ocroic untuk Banco Mercantil do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah -0.25.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.03	0.44	0.10	0.18	-0.25
2025-03-31	0.04	0.42	0.12	0.18	-0.32
2024-12-31	0.04	0.47	0.13	0.37	-0.49
2024-09-30	0.04	0.47	0.14	0.40	-0.52
2024-06-30	0.03	0.37	0.12	0.41	-0.57
2024-03-31	0.03	0.32	0.12	0.27	-0.87
2023-12-31	0.02	0.26	0.12	0.02	-1.01
2023-09-30	0.02	0.17	0.07	-0.11	-0.69
2023-06-30	0.01	0.17	0.06	-0.09	-0.57
2023-03-31	0.01	0.16	0.09	-0.05	-0.87
2022-12-31	0.01	0.15	0.07	0.11	-0.57
2022-09-30	0.02	0.15	0.08	0.11	-0.59
2022-06-30	0.02	0.18	0.08	0.31	-0.35
2022-03-31	0.02	0.18	0.10	-0.05	-0.86
2021-12-31	0.02	0.19	0.11	-0.31	-1.16
2021-09-30	0.02	0.19	0.11	-0.31	-1.20
2021-06-30	0.02	0.18	0.12	-0.89	-1.32
2021-03-31	0.02	0.16	0.09	-0.53	-0.88
2020-12-31	0.02	0.16	0.09	-0.37	-0.81
2020-09-30	0.01	0.15	0.09	0.00	-0.23

Gross Margins

marjin kotor untuk Banco Mercantil do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Banco Mercantil do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.16.
marjin operasi untuk Banco Mercantil do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.25.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.16	0.25
2025-03-31	1.00	0.17	0.28
2024-12-31	1.00	0.17	0.27
2024-09-30	1.00	0.16	0.25
2024-06-30	1.00	0.15	0.24
2024-03-31	1.00	0.13	0.21
2023-12-31	1.00	0.11	0.23
2023-09-30	1.00	0.08	0.18
2023-06-30	1.00	0.08	0.18
2023-03-31	1.00	0.08	0.19
2022-12-31	1.00	0.07	0.06
2022-09-30	1.00	0.07	0.06
2022-06-30	1.00	0.08	0.04
2022-03-31	1.00	0.08	0.03
2021-12-31	1.00	0.08	0.14
2021-09-30	1.00	0.08	0.14
2021-06-30	1.00	0.08	0.13
2021-03-31	1.00	0.08	0.08
2020-12-31	1.00	0.08	0.12
2020-09-30	1.00	0.08	0.13