Analisis Keuangan Saham ITUB4 - Itaú Unibanco Holding S.A.

Gambaran Umum

Itaú Unibanco Holding S.A., yang berbasis di Brasil, adalah salah satu konglomerat keuangan terbesar di Amerika Latin dan beroperasi terutama di sektor perbankan. Perusahaan ini muncul dari penggabungan Banco Itaú dan Unibanco pada tahun 2008, yang menempatkannya sebagai pemimpin dalam perbankan ritel, perbankan investasi, dan manajemen aset di antara layanan lainnya. Itaú Unibanco berfokus pada penyediaan solusi keuangan komprehensif kepada basis klien yang beragam, mulai dari konsumen individu hingga perusahaan besar. Proyek-proyek utama meliputi perluasan layanan perbankan digital, mendorong inovasi teknologi untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dan efisiensi operasional. Selain itu, Itaú Unibanco secara aktif terlibat dalam proyek-proyek keberlanjutan, yang bertujuan untuk mengintegrasikan praktik lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) ke dalam operasi bisnis dan keputusan investasinya. Ini adalah bagian dari inisiatif strategis yang lebih luas untuk mempertahankan kepemimpinan pasarnya sambil mempromosikan tanggung jawab sosial dan lingkungan.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah 134,776.00 MM.
Nilai operating income untuk Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah 42,766.00 MM.
Nilai net income untuk Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah 42,845.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	134,776.00	42,766.00	42,845.00
2025-03-31	137,859.00	47,281.00	41,781.00
2024-12-31	135,739.00	46,509.00	41,085.00
2024-09-30	132,308.00	44,511.00	38,581.00
2024-06-30	132,334.00	44,042.00	37,015.00
2024-03-31	129,985.00	42,611.00	35,561.00
2023-12-31	124,526.00	38,780.00	33,105.00
2023-09-30	114,611.00	41,306.00	31,488.00
2023-06-30	117,910.00	37,745.00	31,215.00
2023-03-31	114,072.00	36,552.00	29,894.00
2022-12-31	114,542.00	36,022.00	29,207.00
2022-09-30	115,001.00	40,202.00	28,511.00
2022-06-30	112,069.00	37,319.00	26,638.00
2022-03-31	114,088.00	41,541.00	27,744.00
2021-12-31	111,995.00	41,791.00	26,760.00
2021-09-30	115,524.00	46,848.00	29,146.00
2021-06-30	109,572.00	45,866.00	27,802.00
2021-03-31	96,586.00	33,585.00	21,121.00
2020-12-31	74,219.00	11,303.00	18,896.00
2020-09-30	68,153.00	10,035.00	18,588.00
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31	3.94	3.84
2024-12-31	3.82	3.78
2024-09-30	3.58	3.55
2024-06-30	3.44	3.41
2024-03-31	3.30	3.05
2023-12-31	3.07	3.05
2023-09-30	2.92	2.90
2023-06-30	2.90	2.88
2023-03-31	2.77	2.69
2022-12-31	2.71	2.69
2022-09-30	2.65	2.63
2022-06-30	2.47	2.46
2022-03-31	2.58	1.95
2021-12-31	2.49	2.47
2021-09-30	2.71	2.70
2021-06-30	2.59	2.58
2021-03-31	1.97	1.96
2020-12-31	1.76	1.75
2020-09-30	1.73	1.73
2020-06-30	1.77	1.77

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah -40,661.00 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah 59,059.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah -13,403.00 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-40,661.00	59,059.00	-13,403.00
2025-03-31	-106,707.00	33,127.00	33,378.00
2024-12-31	-96,320.00	6,968.00	81,691.00
2024-09-30	-110,661.00	26,083.00	69,425.00
2024-06-30	-26,750.00	-29,764.00	70,042.00
2024-03-31	29,999.00	-25,745.00	13,457.00
2023-12-31	-2,421.00	-31,230.00	57,466.00
2023-09-30	29,395.00	-67,389.00	61,124.00
2023-06-30	11,244.00	-46,900.00	59,442.00
2023-03-31	41,278.00	-83,144.00	84,194.00
2022-12-31	108,567.00	-73,270.00	-10,648.00
2022-09-30	125,530.00	-32,821.00	-15,255.00
2022-06-30	89,514.00	-44,707.00	6,132.00
2022-03-31	107,072.00	-18,429.00	-49,555.00
2021-12-31	12,944.00	-4,841.00	9,902.00
2021-09-30	-31,495.00	-26,391.00	36,066.00
2021-06-30	-64,917.00	4,455.00	49,082.00
2021-03-31	-198,233.00	13,144.00	200,173.00
2020-12-31	-242,459.00	753.00	288,395.00
2020-09-30	-176,743.00	-16,844.00	261,951.00
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 8.84.
p/libro untuk Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 1.75.
p/tbv untuk Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 2.09.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	8.84	1.75	2.09
2025-03-31	7.82	1.45	1.63
2024-12-31	7.32	1.40	1.54
2024-09-30	9.08	1.66	1.88
2024-06-30	9.21	1.73	1.98
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30	15.56	2.61	2.99
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	22.55	3.74	4.28
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31	16.88	3.09	3.56
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.04	0.03
2025-03-31	0.04	0.03
2024-12-31	0.05	0.04
2024-09-30	0.04	0.03
2024-06-30	0.03	0.03
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30	0.03	0.03
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	0.03	0.02
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31	0.04	0.02
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roe untuk Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.21.
roic untuk Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
croic untuk Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah -0.03.
ocroic untuk Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah -0.09.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.21	0.04	-0.03	-0.09
2025-03-31	0.01	0.22	0.03	0.00	-0.08
2024-12-31	0.02	0.20	0.04	-0.01	-0.11
2024-09-30	0.01	0.20	0.03	0.02	-0.02
2024-06-30	0.01	0.19	0.03	0.02	0.03
2024-03-31	0.01	0.19	0.03	0.01	-0.00
2023-12-31	0.01	0.18	0.03	0.00	0.01
2023-09-30	0.01	0.19	0.03	0.02	0.01
2023-06-30	0.01	0.19	0.03	0.02	0.01
2023-03-31	0.01	0.19	0.03	0.02	0.04
2022-12-31	0.01	0.18	0.03	0.03	0.13
2022-09-30	0.01	0.18	0.03	0.03	0.13
2022-06-30	0.01	0.17	0.03	0.01	0.12
2022-03-31	0.01	0.17	0.03	0.02	0.13
2021-12-31	0.01	0.20	0.04	-0.02	-0.04
2021-09-30	0.01	0.20	0.04	-0.02	-0.04
2021-06-30	0.01	0.19	0.04	-0.01	-0.09
2021-03-31	0.01	0.15	0.03	0.00	-0.25
2020-12-31	0.01	0.13	0.02	0.04	-0.30
2020-09-30	0.01	0.13	0.02	0.06	-0.21
2020-06-30	0.01	0.13	0.02	0.02	-0.19

Gross Margins

marjin kotor untuk Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.30.
marjin operasi untuk Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.34.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.30	0.34
2025-03-31	1.00	0.30	0.34
2024-12-31	1.00	0.29	0.36
2024-09-30	1.00	0.28	0.35
2024-06-30	1.00	0.27	0.32
2024-03-31	1.00	0.27	0.33
2023-12-31	1.00	0.26	0.33
2023-09-30	1.00	0.27	0.32
2023-06-30	1.00	0.27	0.32
2023-03-31	1.00	0.26	0.33
2022-12-31	1.00	0.25	0.39
2022-09-30	1.00	0.25	0.39
2022-06-30	1.00	0.24	0.39
2022-03-31	1.00	0.24	0.41
2021-12-31	1.00	0.25	0.44
2021-09-30	1.00	0.25	0.44
2021-06-30	1.00	0.25	0.42
2021-03-31	1.00	0.22	0.35
2020-12-31	1.00	0.25	0.19
2020-09-30	1.00	0.27	0.15
2020-06-30	1.00	0.27	0.14

Analisis Keuangan Saham ITUB4 - Itaú Unibanco Holding S.A. - Preferred Stock (BOVESPA) Stock