Analisis Keuangan Saham MONET - MONETA Money Bank, a.s. (SEP) Stock

Gambaran Umum

Ang MONETA Money Bank, bilang, headquartered sa Czech Republic, ay pangunahing nagpapatakbo sa loob ng sektor ng mga serbisyong pinansyal. Itinatag bilang GE Money Bank at na-rebrand noong 2016, nakatuon ang organisasyon sa paghahatid ng mga produkto at serbisyo sa retail at small enterprise banking. Kabilang sa mga pangunahing alok ang mga personal na account, loan, at credit facility, na pinatitibay ng makabuluhang diin sa mga digital banking platform para mapahusay ang serbisyo sa customer at kahusayan sa pagpapatakbo. Naging aktibo rin ang MONETA sa pagtugis ng mga strategic merger at acquisition para palawakin ang presensya nito sa merkado, lalo na ang mga kamakailang pagtatangka nitong makuha ang mga operasyon ng Air Bank at Home Credit sa Czech at Slovak, na naglalayong lumikha ng isang matatag na tagapangasiwa sa merkado ng pagbabangko ng Czech. Ang mga hakbangin na ito ay sumasalamin sa mga istratehiyang adaptive ng bangko bilang tugon sa umuusbong na dinamika ng merkado at mga pagsulong sa teknolohiya.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk MONETA Money Bank, a.s. per 2025 Jun 30 adalah 13,166.00 MM.
Nilai operating income untuk MONETA Money Bank, a.s. per 2025 Jun 30 adalah 7,784.00 MM.
Nilai net income untuk MONETA Money Bank, a.s. per 2025 Jun 30 adalah 6,781.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	13,166.00	7,784.00	6,781.00
2025-03-31	12,874.00	7,502.00	6,571.00
2024-12-31	12,629.00	7,302.00	6,391.00
2024-09-30	11,793.00	6,462.00	5,644.00
2024-06-30	11,700.00	6,423.00	5,606.00
2024-03-31	11,579.00	6,335.00	5,451.00
2023-12-31	11,557.00	6,293.00	5,380.00
2023-09-30	11,668.00	6,378.00	5,036.00
2023-06-30	11,528.00	6,158.00	4,793.00
2023-03-31	11,867.00	6,565.00	5,112.00
2022-12-31	12,026.00	6,700.00	5,187.00
2022-09-30	11,997.00	6,675.00	5,210.00
2022-06-30	12,179.00	6,951.00	5,425.00
2022-03-31	11,328.00	6,034.00	4,676.00
2021-12-31	10,473.00	5,171.00	3,984.00
2021-09-30	9,953.00	4,600.00	3,582.00
2021-06-30	9,080.00	3,606.00	2,832.00
2021-03-31	7,430.00	1,935.00	2,468.00
2020-12-31	7,406.00	2,041.00	2,601.00
2020-09-30	7,636.00	2,427.00	2,865.00
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	12.51	12.51
2024-09-30	10.69	10.70
2024-06-30	10.62	10.62
2024-03-31	10.32	10.32
2023-12-31	10.53	10.53
2023-09-30	9.86	9.85
2023-06-30	9.38	9.38
2023-03-31	10.00	10.00
2022-12-31	10.15	10.15
2022-09-30	10.20	10.20
2022-06-30	10.62	10.62
2022-03-31	9.15	9.15
2021-12-31	7.80	7.80
2021-09-30	7.01	7.01
2021-06-30	5.54	5.54
2021-03-31	4.83	4.83
2020-12-31	5.09
2020-09-30	5.61	5.61
2020-06-30	6.28	6.28
2020-03-31	7.37	7.37

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk MONETA Money Bank, a.s. per 2025 Jun 30 adalah -4,163.00 MM.
Nilai cash from investing activities untuk MONETA Money Bank, a.s. per 2025 Jun 30 adalah -23,839.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk MONETA Money Bank, a.s. per 2025 Jun 30 adalah 13,434.00 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-4,163.00	-23,839.00	13,434.00
2025-03-31	-5,675.00	-21,442.00	28,932.00
2024-12-31	-5,533.00	-14,541.00	31,977.00
2024-09-30	605.00	-15,455.00	30,790.00
2024-06-30	3,391.00	-21,579.00	51,429.00
2024-03-31	6,512.00	-21,198.00	51,711.00
2023-12-31	10,666.00	-44,256.00	61,708.00
2023-09-30	7,246.00	-35,080.00	70,441.00
2023-06-30	-9,676.00	-27,818.00	64,469.00
2023-03-31	-18,062.00	-32,939.00	48,089.00
2022-12-31	-12,133.00	-11,156.00	46,920.00
2022-09-30	-25,560.00	-6,507.00	48,628.00
2022-06-30	-5,266.00	-5,427.00	30,555.00
2022-03-31	-5,085.00	-8,832.00	31,427.00
2021-12-31	-12,262.00	-16,960.00	25,939.00
2021-09-30	53,964.00	-27,008.00	-67,305.00
2021-06-30	35,795.00	-23,054.00	-67,607.00
2021-03-31	-13,082.00	-16,096.00	8,196.00
2020-12-31	-15,143.00	-3,971.00	18,665.00
2020-09-30	-71,136.00	4,725.00	82,779.00
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk MONETA Money Bank, a.s. pada 2025 Jun 30 adalah 11.26.
p/libro untuk MONETA Money Bank, a.s. pada 2025 Jun 30 adalah 2.22.
p/tbv untuk MONETA Money Bank, a.s. pada 2025 Jun 30 adalah 2.47.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	11.26	2.22	2.47
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30	15.46	2.51	2.83
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	14.22	2.47	2.77
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk MONETA Money Bank, a.s. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
EBIT (3 tahun) / EV untuk MONETA Money Bank, a.s. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.08	0.07
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30	0.07	0.07
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	0.08	0.06
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk MONETA Money Bank, a.s. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk MONETA Money Bank, a.s. pada 2025 Jun 30 adalah 0.22.
roic untuk MONETA Money Bank, a.s. pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
croic untuk MONETA Money Bank, a.s. pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
ocroic untuk MONETA Money Bank, a.s. pada 2025 Jun 30 adalah -0.08.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.22	0.09	0.03	-0.08
2025-03-31	0.01	0.17	0.09	0.18	-0.08
2024-12-31	0.01	0.18	0.09	0.26	0.00
2024-09-30	0.01	0.18	0.11	0.65	0.06
2024-06-30	0.01	0.16	0.09	0.65	0.11
2024-03-31	0.01	0.17	0.09	0.50	0.19
2023-12-31	0.01	0.17	0.10	0.83	0.13
2023-09-30	0.01	0.17	0.10	0.56	-0.20
2023-06-30	0.01	0.17	0.09	0.52	-0.19
2023-03-31	0.01	0.17	0.10	-0.06	-0.35
2022-12-31	0.02	0.17	0.11	0.36	-0.56
2022-09-30	0.02	0.17	0.11	0.36	-0.56
2022-06-30	0.02	0.19	0.09	0.33	-0.09
2022-03-31	0.01	0.17	0.07	0.27	-0.08
2021-12-31	0.01	0.15	0.09	-0.07	-0.27
2021-09-30	0.01	0.14	0.07	-0.74	0.99
2021-06-30	0.01	0.11	0.06	-1.17	0.76
2021-03-31	0.01	0.10	0.05	-0.44	-0.27
2020-12-31	0.01	0.11	0.06	-0.01	-0.37
2020-09-30	0.01	0.11	0.05	0.31	-1.03
2020-06-30	0.02	0.13	0.05	0.58	-0.98
2020-03-31	0.02	0.14	0.06	0.32	-0.15

Gross Margins

marjin kotor untuk MONETA Money Bank, a.s. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk MONETA Money Bank, a.s. pada 2025 Jun 30 adalah 0.51.
marjin operasi untuk MONETA Money Bank, a.s. pada 2025 Jun 30 adalah 0.58.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.51	0.58
2025-03-31	1.00	0.46	0.56
2024-12-31	1.00	0.45	0.54
2024-09-30	1.00	0.45	0.54
2024-06-30	1.00	0.44	0.54
2024-03-31	1.00	0.44	0.54
2023-12-31	1.00	0.43	0.55
2023-09-30	1.00	0.42	0.53
2023-06-30	1.00	0.42	0.53
2023-03-31	1.00	0.43	0.55
2022-12-31	1.00	0.43	0.56
2022-09-30	1.00	0.43	0.56
2022-06-30	1.00	0.45	0.57
2022-03-31	1.00	0.41	0.53
2021-12-31	1.00	0.38	0.49
2021-09-30	1.00	0.36	0.46
2021-06-30	1.00	0.35	0.31
2021-03-31	1.00	0.33	0.26
2020-12-31	1.00	0.35	0.27
2020-09-30	1.00	0.33	0.40
2020-06-30	1.00	0.36	0.45
2020-03-31	1.00	0.39	0.50

US:GMYYF
GB:MONETK
GB:0RGC	CZK 82.45
DE:MM0	€ 6.23