Analisis Keuangan Saham 4FN - Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. (DB) Stock

Gambaran Umum

Ang Grupo Financiero Banorte, SAB de CV, na nakabase sa Mexico, ay nagpapatakbo bilang isa sa mga nangungunang institusyong pinansyal sa loob ng sektor ng pagbabangko ng Mexico. Itinatag noong 1899 sa Monterrey, ang Banorte ay lumago upang magbigay ng komprehensibong hanay ng mga serbisyong pinansyal kabilang ang komersyal na pagbabangko, pamamahala ng asset, insurance, at mga serbisyo ng brokerage. Isang mahalagang manlalaro sa pagsulong ng mga solusyon sa digital banking sa Mexico, ang Banorte ay nag-deploy ng mga makabuluhang inisyatiba na naglalayong pahusayin ang mga karanasan sa online banking, palawakin ang mga digital na sistema ng pagbabayad nito, at pagyamanin ang pagiging inclusivity sa pananalapi sa pamamagitan ng mga proyektong batay sa teknolohiya. Bukod dito, ang kumpanya ay aktibong lumahok sa mga proyekto ng pagpapanatili, na inihanay ang mga operasyon nito sa mga pandaigdigang pamantayan sa kapaligiran upang isulong ang mga responsableng kasanayan sa pagbabangko sa malawak nitong pambansang footprint.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. per 2025 Jun 30 adalah 134,120.67 MM.
Nilai operating income untuk Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. per 2025 Jun 30 adalah 76,131.65 MM.
Nilai net income untuk Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. per 2025 Jun 30 adalah 57,867.84 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	134,120.67	76,131.65	57,867.84
2025-03-31	131,201.97	75,136.70	57,268.02
2024-12-31	128,243.00	73,618.00	56,188.00
2024-09-30	126,557.09	73,579.88	55,507.84
2024-06-30	123,757.18	72,273.04	54,538.18
2024-03-31	121,752.55	71,728.36	53,608.09
2023-12-31	118,143.00	69,561.00	52,418.00
2023-09-30	114,120.05	67,962.19	50,966.42
2023-06-30	111,618.47	65,896.06	49,242.41
2023-03-31	108,613.24	63,416.08	47,677.91
2022-12-31	105,794.00	61,022.00	45,408.00
2022-09-30	102,409.53	56,639.86	42,877.43
2022-06-30	98,112.46	52,428.11	40,207.38
2022-03-31	93,714.99	47,934.54	37,251.80
2021-12-31	89,762.00	43,822.00	35,048.00
2021-09-30	84,774.03	40,409.85	31,952.71
2021-06-30	84,655.21	40,681.50	31,984.28
2021-03-31	81,171.95	37,742.29	29,934.13
2020-12-31	81,956.00	38,943.00	30,508.00
2020-09-30	85,326.39	40,864.17	33,551.97
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	19.72
2024-09-30	19.30	19.16
2024-06-30	19.31	19.17
2024-03-31	18.28	18.15
2023-12-31	18.31
2023-09-30	17.83	17.70
2023-06-30	16.86	16.74
2023-03-31	16.78	16.66
2022-12-31	15.86	15.75
2022-09-30	15.22	15.13
2022-06-30	14.27	14.19
2022-03-31	13.22	13.14
2021-12-31	12.23	12.15
2021-09-30	11.12	11.00
2021-06-30	11.17	11.04
2021-03-31	10.50	10.38
2020-12-31	10.70	10.58
2020-09-30	11.74	11.69
2020-06-30	11.70	11.65

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. per 2025 Jun 30 adalah -28,120.42 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. per 2025 Jun 30 adalah -4,223.58 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. per 2025 Jun 30 adalah 46,174.71 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-28,120.42	-4,223.58	46,174.71
2025-03-31	-62,419.27	-3,962.98	77,926.08
2024-12-31	-49,000.00	-3,970.00	51,143.00
2024-09-30	-27,628.37	-3,965.97	22,272.53
2024-06-30	-76,723.32	-3,420.06	75,304.75
2024-03-31	-81,052.62	-4,019.15	102,980.09
2023-12-31	-107,314.00	-4,264.00	103,703.00
2023-09-30	-78,953.19	-10,207.67	106,789.83
2023-06-30	-6,300.25	-10,323.59	48,162.07
2023-03-31	-27,349.79	-11,120.64	21,266.50
2022-12-31	-21,561.00	-9,926.00	40,954.00
2022-09-30	-7,048.17	-3,244.62	34,289.56
2022-06-30	-26,406.32	-3,387.84	18,139.22
2022-03-31	26,408.07	-187.65	-18,020.02
2021-12-31	33,821.00	-1,182.00	-43,135.00
2021-09-30	1,565.37	-1,155.27	-32,639.43
2021-06-30	10,002.22	-1,278.39	-3,770.80
2021-03-31	-24,933.21	-2,536.16	53,141.55
2020-12-31	-42,515.00	-2,721.00	91,734.00
2020-09-30	-39,357.89	-2,731.94	85,957.43
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roe untuk Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.24.
roic untuk Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
croic untuk Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
ocroic untuk Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. pada 2025 Jun 30 adalah -0.07.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.24	0.06	0.01	-0.07
2025-03-31	0.02	0.21	0.06	-0.00	-0.05
2024-12-31	0.02	0.23	0.06	-0.01	-0.03
2024-09-30	0.02	0.22	0.06	-0.00	-0.08
2024-06-30	0.03	0.21	0.06	0.02	-0.08
2024-03-31	0.03	0.22	0.06	-0.01	-0.12
2023-12-31	0.03	0.21	0.06	0.02	-0.09
2023-09-30	0.02	0.21	0.06	0.04	-0.01
2023-06-30	0.02	0.21	0.06	0.04	-0.01
2023-03-31	0.02	0.20	0.06	-0.02	-0.03
2022-12-31	0.02	0.18	0.05	0.03	-0.01
2022-09-30	0.02	0.18	0.05	0.03	-0.01
2022-06-30	0.02	0.18	0.05	-0.01	-0.03
2022-03-31	0.02	0.16	0.05	0.01	0.03
2021-12-31	0.02	0.16	0.05	-0.01	0.00
2021-09-30	0.02	0.15	0.04	-0.04	0.01
2021-06-30	0.02	0.15	0.11	0.02	0.03
2021-03-31	0.02	0.15	0.04	0.03	-0.03
2020-12-31	0.02	0.16	0.04	0.06	-0.06
2020-09-30	0.02	0.18	0.04	0.06	-0.05
2020-06-30	0.02	0.19	0.11	0.17	-0.02

Gross Margins

marjin kotor untuk Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.44.
marjin operasi untuk Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.57.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.44	0.57
2025-03-31	1.00	0.44	0.57
2024-12-31	1.00	0.44	0.58
2024-09-30	1.00	0.44	0.58
2024-06-30	1.00	0.44	0.59
2024-03-31	1.00	0.44	0.59
2023-12-31	1.00	0.45	0.60
2023-09-30	1.00	0.44	0.59
2023-06-30	1.00	0.44	0.59
2023-03-31	1.00	0.44	0.58
2022-12-31	1.00	0.42	0.55
2022-09-30	1.00	0.42	0.55
2022-06-30	1.00	0.41	0.53
2022-03-31	1.00	0.40	0.51
2021-12-31	1.00	0.39	0.49
2021-09-30	1.00	0.38	0.48
2021-06-30	1.00	0.38	0.47
2021-03-31	1.00	0.37	0.46
2020-12-31	1.00	0.37	0.48
2020-09-30	1.00	0.39	0.49
2020-06-30	1.00	0.39	0.51

US:GBOOF
MX:GFNORTE O
ES:XNOR	€ 7.75