Analisis Keuangan Saham MPI0 - Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. (DB) Stock

Gambaran Umum

Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A., based in Italy, operates as one of the oldest and most significant banks in the country, primarily engaged in the financial services industry. Founded in 1472 in Siena, Tuscany, it provides a wide range of banking services including retail and commercial banking, treasury, and wealth management. A key aspect of its current operations includes a strategic restructuring plan aimed at stabilizing the bank’s finances, following state bailout interventions. This involves shedding non-core assets, cutting down on operating costs, and enhancing digital banking platforms to improve efficiency and customer service. These strategic measures aim to reinforce its market position in Italy's banking sector and ensure long-term profitability and stability.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. per 2025 Jun 30 adalah 3,672.21 MM.
Nilai operating income untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. per 2025 Jun 30 adalah 1,791.72 MM.
Nilai net income untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. per 2025 Jun 30 adalah 1,683.98 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	3,672.21	1,791.72	1,683.98
2025-03-31	3,614.01	1,742.83	2,031.18
2024-12-31	3,567.61	1,679.72	1,950.78
2024-09-30	3,496.72	1,637.95	2,689.08
2024-06-30	3,385.72	1,544.75	2,591.98
2024-03-31	3,366.32	1,547.55	2,148.78
2023-12-31	3,297.60	1,729.40	2,051.80
2023-09-30	3,196.05	238.62	1,084.64
2023-06-30	2,984.05	79.72	387.54
2023-03-31	2,741.75	563.64	21.30
2022-12-31	2,646.55	341.25	-204.70
2022-09-30	2,513.34	347.09	-412.99
2022-06-30	2,715.14	430.39	160.51
2022-03-31	2,716.54	410.69	199.91
2021-12-31	2,769.64	519.89	309.51
2021-09-30	2,841.41	749.64	233.69
2021-06-30	2,647.01	166.14	-402.91
2021-03-31	2,504.31	-241.26	-1,328.21
2020-12-31	2,192.91	-597.66	-1,686.51
2020-09-30	2,207.86	-823.12	-2,752.01

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 1.34.
laba per saham yang terdilusi untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 1.34.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	1.34	1.34
2025-03-31	1.61	1.61
2024-12-31	1.55	1.55
2024-09-30	2.14	2.14
2024-06-30	2.06	2.06
2024-03-31	1.71	1.71
2023-12-31	1.63	1.63
2023-09-30	0.94	0.94
2023-06-30	0.46	0.46
2023-03-31	0.04	0.04
2022-12-31	-0.98	-0.98
2022-09-30	-43.56	-43.56
2022-06-30	16.71	16.71
2022-03-31	20.12	20.12
2021-12-31	31.39	31.39
2021-09-30	23.37	23.37
2021-06-30	-39.09	-39.09
2021-03-31	-125.52	-125.52
2020-12-31	-154.40	-154.40
2020-09-30	-249.63	-249.60

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. per 2025 Jun 30 adalah -4,137.80 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. per 2025 Jun 30 adalah 14.55 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. per 2025 Jun 30 adalah -1,081.03 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-4,137.80	14.55	-1,081.03
2025-03-31	-3,390.30	38.65	-315.03
2024-12-31	-792.00	39.15	-315.03
2024-09-30
2024-06-30	5,609.05	-64.52	-315.03
2024-03-31
2023-12-31	1,774.35	7.08	-2.73
2023-09-30
2023-06-30	7,820.56	61.09	2,368.66
2023-03-31
2022-12-31	8,381.46	44.09	2,371.26
2022-09-30
2022-06-30	-105.54	14.23	-135.27
2022-03-31
2021-12-31	-551.54	-69.07	42.93
2021-09-30
2021-06-30	-1,740.42	54.47	178.07
2021-03-31
2020-12-31	-1,082.12	-6.53	-0.33
2020-09-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 4.40.
p/libro untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.74.
p/tbv untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.74.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	4.40	0.74	0.74
2025-03-31	4.92	0.82	0.83
2024-12-31	3.11	0.74	0.75
2024-09-30	2.60	0.62	0.63
2024-06-30	2.67	0.56	0.56
2024-03-31	2.03	0.42	0.42
2023-12-31	8.34	1.00	1.00
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30	0.40	0.01	0.01
2022-03-31	0.27	0.01	0.01
2021-12-31	0.17	0.01	0.01
2021-09-30	0.23	0.01	0.01
2021-06-30	-0.13	0.01	0.01
2021-03-31	-0.04	0.01	0.01
2020-12-31	-0.03	0.01	0.01
2020-09-30	-0.02	0.01	0.01

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.20.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.20	0.14
2025-03-31	0.18	0.12
2024-12-31	0.30	0.16
2024-09-30	0.96	0.35
2024-06-30	0.19	0.06
2024-03-31	0.65	0.17
2023-12-31	0.12	0.01
2023-09-30	-0.04	-0.11
2023-06-30	-0.35	-0.23
2023-03-31	-0.21	-0.16
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30	0.02	-0.04
2022-03-31	0.02	-0.04
2021-12-31	0.02	-0.03
2021-09-30	0.01	-0.03
2021-06-30	-0.03	-0.03
2021-03-31	-0.06	-0.03
2020-12-31	-0.08	-0.03
2020-09-30	-0.05	-0.03

Efektivitas Manajemen

roa untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roe untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.16.
roic untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
croic untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah -0.15.
ocroic untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah -0.14.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.16	0.08	-0.15	-0.14
2025-03-31	0.02	0.20	0.08	-0.04	-0.03
2024-12-31	0.02	0.20	0.12	0.23	0.24
2024-09-30	0.02	0.31	0.11	0.22	0.24
2024-06-30	0.02	0.26	0.07	0.00	0.00
2024-03-31	0.02	0.26	0.09	0.45	0.34
2023-12-31	0.01	0.17	0.05	0.47	0.36
2023-09-30	0.00	0.06	0.02	0.54	0.42
2023-06-30	0.00	0.06	0.02	0.48	0.36
2023-03-31	-0.00	0.00	0.00	0.00	0.00
2022-12-31	-0.00	-0.07	-0.02	0.00	0.00
2022-09-30	0.00	-0.07	-0.03	-0.01	-0.01
2022-06-30	0.00	0.02	0.01	-0.01	-0.01
2022-03-31	0.00	0.03	0.01	-0.03	-0.03
2021-12-31	0.00	0.05	0.01	-0.03	-0.03
2021-09-30	0.00	0.03	0.01	-0.00	-0.01
2021-06-30	-0.00	-0.06	-0.02	-0.00	-0.01
2021-03-31	-0.01	-0.17	-0.05	-0.00	-0.04
2020-12-31	-0.01	-0.20	-0.06	-0.00	-0.00
2020-09-30	-0.02	-0.29	-0.09	0.00	0.01

Gross Margins

marjin kotor untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.99.
marjin bersih untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.57.
marjin operasi untuk Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.49.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.99	0.57	0.49
2025-03-31	0.99	0.54	0.43
2024-12-31	0.99	0.75	0.47
2024-09-30	0.99	0.74	0.46
2024-06-30	0.99	0.63	0.54
2024-03-31	0.99	0.62	0.52
2023-12-31	0.99	0.34	0.35
2023-09-30	0.99	0.12	0.31
2023-06-30	0.99	0.12	0.31
2023-03-31	1.00	0.01	0.21
2022-12-31	0.98	-0.18	0.13
2022-09-30	0.99	-0.18	0.13
2022-06-30	0.99	0.05	0.15
2022-03-31	0.99	0.07	0.15
2021-12-31	0.99	0.11	0.14
2021-09-30	0.99	0.08	0.28
2021-06-30	0.99	-0.15	0.08
2021-03-31	0.99	-0.53	-0.08
2020-12-31	0.98	-0.77	-0.09
2020-09-30	0.98	-1.25	-0.37

GB:BMPSM
US:BMDPF
GB:0RK6	€ 7.29
IT:BMPS	€ 7.31