Analisis Keuangan Saham PI7 - Primerica, Inc. (DB) Stock

Gambaran Umum

Primerica, Inc., based in the United States, operates primarily within the financial services industry and specializes in the distribution of financial products to middle-income households in North America. The company offers a broad range of financial products and services including term life insurance, mutual funds, annuities, and other financial products tailored to meet the needs of its demographic. Primerica stands out for its unique business model which relies on a large network of independent representatives who educate their clients on basic financial literacy. This approach not only facilitates widespread financial education but also enables substantial market penetration across diverse communities, particularly those that are traditionally underserved by conventional financial institutions. Through this model, Primerica aims to empower individuals to make informed decisions about their personal finances.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Primerica, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 3,220.91 MM.
Nilai operating income untuk Primerica, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 1,013.57 MM.
Nilai net income untuk Primerica, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 678.84 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	3,220.91	1,013.57	678.84
2025-03-31	3,219.57	1,052.98	501.67
2024-12-31	3,151.80	1,026.93	470.52
2024-09-30	3,070.70	1,009.48	455.38
2024-06-30	2,994.47	962.23	443.07
2024-03-31	2,859.24	889.68	586.41
2023-12-31	2,813.98	863.81	576.60
2023-09-30	2,794.91	849.02	571.39
2023-06-30	2,770.68	823.91	498.89
2023-03-31	2,783.78	787.40	482.34
2022-12-31	2,721.37	809.82	472.07
2022-09-30	2,820.73	750.25	360.21
2022-06-30	2,840.14	716.40	393.11
2022-03-31	2,825.82	723.03	393.31
2021-12-31	2,771.94	834.18	477.36
2021-09-30	2,645.57	667.16	438.57
2021-06-30	2,519.76	665.20	438.22
2021-03-31	2,389.46	628.43	411.57
2020-12-31	2,275.01	593.04	386.16
2020-09-30	2,206.53	581.43	379.64
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	13.73	13.71
2024-09-30	13.12	13.10
2024-06-30	12.59	12.57
2024-03-31	16.45	16.42
2023-12-31	15.97	15.94
2023-09-30	15.62	15.59
2023-06-30	13.49	13.45
2023-03-31	12.85	12.81
2022-12-31	12.37	12.33
2022-09-30	9.28	9.25
2022-06-30	9.99	9.96
2022-03-31	9.92	9.89
2021-12-31	12.03	11.99
2021-09-30	11.06	11.02
2021-06-30	11.05	11.01
2021-03-31	10.34	10.30
2020-12-31	9.60	9.57
2020-09-30	9.32	9.29
2020-06-30	8.80	8.77
2020-03-31	8.58	8.55

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Primerica, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 837.95 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Primerica, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -276.21 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Primerica, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -568.35 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	837.95	-276.21	-568.35
2025-03-31	848.66	-244.71	-569.69
2024-12-31	862.09	-232.25	-551.14
2024-09-30	832.51	-183.82	-567.60
2024-06-30	765.01	-160.35	-537.24
2024-03-31	727.47	-145.15	-503.52
2023-12-31	692.52	-90.05	-479.62
2023-09-30	657.85	-191.06	-436.35
2023-06-30	684.88	-97.44	-424.63
2023-03-31	719.31	-118.56	-442.27
2022-12-31	757.66	-200.05	-457.85
2022-09-30	773.11	-297.62	-359.60
2022-06-30	766.64	-879.13	-260.27
2022-03-31	751.80	-832.81	-1.95
2021-12-31	656.96	-923.38	107.97
2021-09-30	674.59	-718.01	32.94
2021-06-30	601.78	-189.33	-5.75
2021-03-31	631.35	-256.03	-214.17
2020-12-31	643.42	-53.53	-301.79
2020-09-30	568.13	-145.20	-330.82
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk Primerica, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
roe untuk Primerica, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.24.
roic untuk Primerica, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
croic untuk Primerica, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
ocroic untuk Primerica, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.20.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.03	0.24	0.12	0.01	0.20
2025-03-31	0.03	0.23	0.11	0.02	0.20
2024-12-31	0.03	0.23	0.11	0.02	0.21
2024-09-30	0.03	0.20	0.11	0.02	0.18
2024-06-30	0.04	0.31	0.14	0.02	0.17
2024-03-31	0.04	0.33	0.14	0.03	0.16
2023-12-31	0.03	0.31	0.11	0.01	0.15
2023-09-30	0.03	0.24	0.10	0.04	0.16
2023-06-30	0.02	0.24	0.10	0.04	0.16
2023-03-31	0.02	0.20	0.09	0.04	0.17
2022-12-31	0.02	0.13	0.07	0.03	0.20
2022-09-30	0.02	0.13	0.07	0.03	0.20
2022-06-30	0.02	0.17	0.09	-0.10	0.20
2022-03-31	0.02	0.19	0.09	-0.02	0.18
2021-12-31	0.03	0.20	0.09	-0.04	0.16
2021-09-30	0.03	0.25	0.11	-0.00	0.15
2021-06-30	0.03	0.27	0.11	0.11	0.15
2021-03-31	0.03	0.27	0.11	0.04	0.17
2020-12-31	0.03	0.23	0.10	0.08	0.17
2020-09-30	0.03	0.24	0.11	0.03	0.16
2020-06-30	0.03	0.23	0.11	0.03	0.18
2020-03-31	0.03	0.24	0.11	-0.00	0.17

Gross Margins

marjin kotor untuk Primerica, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.70.
marjin bersih untuk Primerica, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.16.
marjin operasi untuk Primerica, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.33.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.70	0.16	0.33
2025-03-31	0.69	0.15	0.31
2024-12-31	0.68	0.15	0.32
2024-09-30	0.67	0.15	0.30
2024-06-30	0.65	0.20	0.29
2024-03-31	0.64	0.20	0.28
2023-12-31	0.62	0.18	0.26
2023-09-30	0.61	0.15	0.25
2023-06-30	0.60	0.15	0.25
2023-03-31	0.60	0.14	0.24
2022-12-31	0.59	0.10	0.22
2022-09-30	0.60	0.10	0.22
2022-06-30	0.61	0.12	0.23
2022-03-31	0.62	0.13	0.24
2021-12-31	0.62	0.13	0.25
2021-09-30	0.62	0.17	0.25
2021-06-30	0.62	0.17	0.26
2021-03-31	0.62	0.17	0.26
2020-12-31	0.62	0.17	0.26
2020-09-30	0.62	0.17	0.26
2020-06-30	0.62	0.17	0.26
2020-03-31	0.63	0.17	0.26