Analisis Keuangan Saham AUBANK - AU Small Finance Bank Limited (NSEI) Stock

Gambaran Umum

AU Small Finance Bank Limited is a prominent financial institution based in India. The bank operates within the banking and financial services industry, providing a comprehensive range of services including savings and deposit accounts, loans, insurance, and investment products. It has a significant presence in retail and small to medium-sized enterprises. AU Small Finance Bank's key projects include its digital banking initiative and financial inclusion programs, aimed at expanding its reach to unbanked and underbanked regions in India. The footprints expanded from 403 Touchpoints in 8 States and 2 Union Territories in 2017 to 2383 Touchpoints in 21 States and 4 Union Territories as on 31st March 2024.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk AU Small Finance Bank Limited per 2025 Jun 30 adalah 89,202.35 MM.
Nilai operating income untuk AU Small Finance Bank Limited per 2025 Jun 30 adalah 28,980.67 MM.
Nilai net income untuk AU Small Finance Bank Limited per 2025 Jun 30 adalah 21,842.14 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	89,202.35	28,980.67	21,842.14
2025-03-31	87,452.72	27,880.57	21,059.27
2024-12-31	82,859.25	25,857.46	19,729.68
2024-09-30	77,621.12	23,806.64	18,197.69
2024-06-30	70,828.88	21,552.62	16,503.94
2024-03-31	64,642.33	20,762.31	15,347.19
2023-12-31	62,094.91	20,746.35	15,886.11
2023-09-30	60,088.50	20,995.60	16,061.92
2023-06-30	57,364.83	20,220.05	15,469.55
2023-03-31	53,049.15	18,646.45	14,279.25
2022-12-31	49,542.34	17,237.09	13,493.68
2022-09-30	45,793.45	16,031.01	12,585.88
2022-06-30	42,320.19	15,351.14	11,945.03
2022-03-31	38,668.49	14,540.74	11,298.34
2021-12-31	34,668.27	12,609.94	9,527.38
2021-09-30	34,396.41	14,477.56	11,297.11
2021-06-30	32,881.44	14,688.24	11,730.74
2021-03-31	31,169.30	14,585.05	11,706.85
2020-12-31	29,497.53	14,276.88	11,240.30
2020-09-30	25,647.84	11,112.04	8,352.07
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	27.22	27.14
2024-09-30	25.78	25.68
2024-06-30	24.03	23.91
2024-03-31	22.98	22.86
2023-12-31	23.81	23.67
2023-09-30	24.09	23.96
2023-06-30	23.35	23.24
2023-03-31	21.86	21.74
2022-12-31	20.96	20.81
2022-09-30	19.86	19.70
2022-06-30	19.02	18.84
2022-03-31	18.03	17.85
2021-12-31	15.28	15.10
2021-09-30	18.22	18.01
2021-06-30	19.02	18.85
2021-03-31	19.10	18.93
2020-12-31	18.39	18.14
2020-09-30	13.79	13.58
2020-06-30	11.45	11.23
2020-03-31	11.39	11.16

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-211,023.15	-59,314.71	289,719.77
2024-12-31
2024-09-30	-155,857.50	-64,073.30	230,897.69
2024-06-30
2024-03-31	-152,090.60	-48,547.61	170,149.84
2023-12-31
2023-09-30	-100,734.30	-36,918.94	160,741.10
2023-06-30
2023-03-31	-112,867.26	-43,195.02	191,028.86
2022-12-31
2022-09-30	-182,799.78	-50,476.67	230,846.89
2022-06-30
2022-03-31	-97,563.24	-47,533.66	156,568.70
2021-12-31
2021-09-30	-53,098.11	-23,804.80	75,558.12
2021-06-30
2021-03-31	-47,592.85	-9,897.45	71,606.86
2020-12-31
2020-09-30	-23,416.55	-17,760.38	69,175.51
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk AU Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 28.64.
p/libro untuk AU Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 3.51.
p/tbv untuk AU Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 3.51.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	28.64	3.51	3.51
2025-03-31	21.63	2.66	2.66
2024-12-31	22.58	2.56	2.56
2024-09-30	32.82	4.31	4.31
2024-06-30	32.20	3.93	3.93
2024-03-31	23.77	3.21	3.21
2023-12-31	28.69	3.92	3.92
2023-09-30	29.76	4.19	4.19
2023-06-30	28.84	4.06	4.06
2023-03-31	31.24	4.06	4.06
2022-12-31	36.50	4.54	4.54
2022-09-30	35.38	4.40	4.40
2022-06-30	35.29	5.61	5.61
2022-03-31	18.65	2.80	2.80
2021-12-31	22.03	3.10	3.10
2021-09-30	37.08	6.18	6.18
2021-06-30	35.69	6.67	6.67
2021-03-31	35.68	6.66	6.66
2020-12-31	36.52	8.35	8.35
2020-09-30	49.11	8.34	8.34
2020-06-30	59.83	9.37	9.37
2020-03-31	60.30	9.30	9.30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk AU Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
EBIT (3 tahun) / EV untuk AU Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.04	0.04
2025-03-31	0.06	0.05
2024-12-31	0.06	0.05
2024-09-30	0.04	0.04
2024-06-30	0.04	0.04
2024-03-31	0.06	0.05
2023-12-31	0.05	0.04
2023-09-30	0.04	0.04
2023-06-30	0.05	0.04
2023-03-31	0.04	0.04
2022-12-31	0.03	0.03
2022-09-30	0.03	0.03
2022-06-30	0.03	0.03
2022-03-31	0.06	0.05
2021-12-31	0.06	0.06
2021-09-30	0.03	0.02
2021-06-30	0.03	0.02
2021-03-31	0.03	0.02
2020-12-31	0.03	0.02
2020-09-30	0.02	0.02
2020-06-30	0.02	0.01
2020-03-31	0.02	0.01

Efektivitas Manajemen

roa untuk AU Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roe untuk AU Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.17.
roic untuk AU Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
croic untuk AU Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
ocroic untuk AU Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.73.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.17	0.07	0.11	-0.73
2025-03-31	0.02	0.17	0.08	0.09	-0.63
2024-12-31	0.02	0.17	0.07	0.09	-0.63
2024-09-30	0.02	0.15	0.09	-0.17	-0.84
2024-06-30	0.02	0.14	0.09	-0.17	-0.84
2024-03-31	0.02	0.16	0.09	0.13	-0.59
2023-12-31	0.02	0.16	0.09	0.13	-0.59
2023-09-30	0.02	0.21	0.08	0.00	0.00
2023-06-30	0.02	0.21	0.08	0.18	-0.57
2023-03-31	0.02	0.19	0.07	0.18	-0.57
2022-12-31	0.02	0.19	0.07	-0.01	-1.09
2022-09-30	0.02	0.19	0.07	-0.01	-0.95
2022-06-30	0.02	0.19	0.07	0.07	-0.61
2022-03-31	0.02	0.18	0.07	0.07	-0.61
2021-12-31	0.02	0.19	0.08	-0.01	-0.45
2021-09-30	0.03	0.23	0.07	-0.01	-0.33
2021-06-30	0.03	0.27	0.09	0.11	-0.36
2021-03-31	0.03	0.27	0.09	0.11	-0.36
2020-12-31	0.03	0.32	0.07	0.19	-0.16
2020-09-30	0.02	0.24	0.04	0.14	-0.12
2020-06-30	0.02	0.22	0.05	0.11	-0.41
2020-03-31	0.02	0.21	0.05	0.11	-0.41

Gross Margins

marjin kotor untuk AU Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk AU Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.24.
marjin operasi untuk AU Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.32.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.24	0.32
2025-03-31	1.00	0.24	0.31
2024-12-31	1.00	0.23	0.31
2024-09-30	1.00	0.23	0.30
2024-06-30	1.00	0.24	0.32
2024-03-31	1.00	0.26	0.33
2023-12-31	1.00	0.27	0.35
2023-09-30	1.00	0.27	0.35
2023-06-30	1.00	0.27	0.35
2023-03-31	1.00	0.27	0.35
2022-12-31	1.00	0.27	0.35
2022-09-30	1.00	0.27	0.35
2022-06-30	1.00	0.28	0.36
2022-03-31	1.00	0.29	0.38
2021-12-31	1.00	0.27	0.36
2021-09-30	1.00	0.33	0.42
2021-06-30	1.00	0.36	0.45
2021-03-31	1.00	0.38	0.47
2020-12-31	1.00	0.38	0.48
2020-09-30	1.00	0.33	0.43
2020-06-30	1.00	0.30	0.40
2020-03-31	1.00	0.29	0.39