Analisis Keuangan Saham GTCO - Guaranty Trust Holding Company Plc (NGSE) Stock

Gambaran Umum

Guaranty Trust Holding Company Plc, yang biasa dikenal sebagai GTCO, adalah lembaga keuangan terkemuka yang berbasis di Nigeria. Perusahaan ini terutama beroperasi di sektor perbankan, menyediakan berbagai layanan keuangan termasuk perbankan ritel, korporasi, dan investasi, serta manajemen aset dan layanan pembayaran. Sebagai pemain kunci dalam lanskap keuangan Afrika, GTCO telah melakukan proyek-proyek signifikan yang bertujuan untuk meningkatkan perbankan digital, inklusi keuangan, dan solusi pembayaran lintas batas di benua tersebut. Inisiatif strategis perusahaan seringkali berfokus pada pemanfaatan teknologi untuk meningkatkan penyampaian layanan dan memperluas basis pelanggannya di berbagai pasar, selaras dengan visinya untuk membangun lembaga perbankan Pan-Afrika yang tangguh.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Guaranty Trust Holding Company Plc per 2025 Mar 31 adalah 1,483,404.49 MM.
Nilai operating income untuk Guaranty Trust Holding Company Plc per 2025 Mar 31 adalah 1,057,274.55 MM.
Nilai net income untuk Guaranty Trust Holding Company Plc per 2025 Mar 31 adalah 805,783.92 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-03-31	1,483,404.49	1,057,274.55	805,783.92
2024-12-31	1,669,272.27	1,266,246.07	1,006,219.89
2024-09-30	1,757,690.75	1,395,570.88	1,246,349.16
2024-06-30	1,612,374.19	1,285,686.33	1,155,666.65
2024-03-31	1,338,225.00	1,044,567.55	932,208.74
2023-12-31	859,727.46	609,308.44	534,425.32
2023-09-30	718,785.22	477,598.91	402,833.94
2023-06-30	662,320.87	438,267.97	369,474.79
2023-03-31	439,910.34	233,923.83	181,556.54
2022-12-31	412,051.69	214,119.58	166,736.80
2022-09-30	417,283.44	239,313.81	172,295.04
2022-06-30	404,075.78	231,690.96	169,765.33
2022-03-31	392,668.54	222,099.91	169,474.99
2021-12-31	383,764.53	221,497.68	172,107.18
2021-09-30	381,430.15	222,651.32	186,118.40
2021-06-30	374,904.90	221,437.29	184,383.38
2021-03-31	381,023.41	233,574.07	194,960.68
2020-12-31	385,533.39	238,095.07	199,609.45
2020-09-30	372,180.68	228,407.99	190,458.05
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	44.69	44.69
2024-06-30	41.25	41.25
2024-03-31	33.27	33.27
2023-12-31	19.07	19.07
2023-09-30	14.45	14.45
2023-06-30	13.19	13.19
2023-03-31	6.48	6.48
2022-12-31	5.95	5.95
2022-09-30	6.15	6.15
2022-06-30	6.06	6.05
2022-03-31	6.05	6.05
2021-12-31	6.14	6.14
2021-09-30	6.63	6.63
2021-06-30	6.57	6.58
2021-03-31	6.94	6.94
2020-12-31	7.11	7.11
2020-09-30	6.79	6.79
2020-06-30	6.78	6.78
2020-03-31	6.98	6.99

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Guaranty Trust Holding Company Plc per 2025 Mar 31 adalah 196,709.01 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Guaranty Trust Holding Company Plc per 2025 Mar 31 adalah -1,259,895.27 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Guaranty Trust Holding Company Plc per 2025 Mar 31 adalah 981,999.97 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-03-31	196,709.01	-1,259,895.27	981,999.97
2024-12-31	1,159,892.28	-1,177,830.37	871,374.96
2024-09-30	299,731.52	-1,422,800.21	2,468,187.82
2024-06-30	352,539.63	-1,359,849.42	2,100,881.04
2024-03-31	-206,199.83	-1,172,366.66	1,382,486.74
2023-12-31	-530,780.23	-971,052.82	1,199,653.85
2023-09-30	90,742.16	-867,394.28	356,953.58
2023-06-30	181,386.15	-645,706.38	281,162.05
2023-03-31	76,819.20	-489,537.31	822,594.84
2022-12-31	507,053.97	-229,197.77	413,626.14
2022-09-30	88,211.85	-154,259.43	524,642.97
2022-06-30	-307,443.67	-4,318.12	624,341.40
2022-03-31	3,497.27	-124,282.82	402,712.91
2021-12-31	1,601.60	-223,853.42	408,407.59
2021-09-30	29,530.06	-291,089.95	399,292.43
2021-06-30	93,320.91	-544,265.36	435,686.75
2021-03-31	-288,336.62	-262,775.01	698,944.27
2020-12-31	-422,505.49	-225,136.91	689,542.34
2020-09-30	-396,246.70	-204,595.86	561,462.54
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk Guaranty Trust Holding Company Plc pada 2025 Mar 31 adalah 0.08.
roe untuk Guaranty Trust Holding Company Plc pada 2025 Mar 31 adalah 0.40.
roic untuk Guaranty Trust Holding Company Plc pada 2025 Mar 31 adalah 0.33.
croic untuk Guaranty Trust Holding Company Plc pada 2025 Mar 31 adalah 0.78.
ocroic untuk Guaranty Trust Holding Company Plc pada 2025 Mar 31 adalah 0.38.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-03-31	0.08	0.40	0.33	0.78	0.38
2024-12-31	0.13	0.68	0.46	0.68	0.12
2024-09-30	0.13	0.98	0.42	0.68	0.12
2024-06-30	0.14	0.96	0.39	0.79	-0.10
2024-03-31	0.06	0.43	0.29	0.68	0.07
2023-12-31	0.07	0.46	0.28	0.64	0.06
2023-09-30		0.44	0.26	0.84	0.13
2023-06-30	0.03	0.44	0.28	0.91	0.14
2023-03-31	0.03	0.20	0.16	0.40	0.07
2022-12-31	0.03	0.20	0.16	0.39	0.08
2022-09-30	0.03	0.20	0.20	0.48	0.10
2022-06-30	0.03	0.21	0.16	0.26	-0.29
2022-03-31	0.03	0.20	0.16	0.24	0.00
2021-12-31	0.04	0.23	0.16	0.18	0.03
2021-09-30	0.04	0.25	0.19	0.17	0.10
2021-06-30	0.04	0.26	0.20	0.04	0.10
2021-03-31	0.05	0.29	0.20	0.21	-0.31
2020-12-31	0.05	0.29	0.21	0.13	-0.45
2020-09-30	0.05	0.30	0.20	0.00	-0.42
2020-06-30	0.05	0.32	0.23	-0.12	-0.57
2020-03-31	0.06	0.31	0.22	-0.38	-0.25

Gross Margins

marjin kotor untuk Guaranty Trust Holding Company Plc pada 2025 Mar 31 adalah 0.99.
marjin bersih untuk Guaranty Trust Holding Company Plc pada 2025 Mar 31 adalah 0.60.
marjin operasi untuk Guaranty Trust Holding Company Plc pada 2025 Mar 31 adalah 0.76.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-03-31	0.99	0.60	0.76
2024-12-31	0.99	0.74	0.83
2024-09-30	0.99	0.75	0.85
2024-06-30	0.99	0.70	0.79
2024-03-31	0.99	0.56	0.66
2023-12-31	0.99	0.56	0.66
2023-09-30	0.99	0.56	0.66
2023-06-30	0.99	0.56	0.68
2023-03-31	0.99	0.41	0.53
2022-12-31	0.99	0.41	0.57
2022-09-30	0.99	0.41	0.57
2022-06-30	0.99	0.42	0.57
2022-03-31	0.99	0.43	0.57
2021-12-31	0.99	0.45	0.58
2021-09-30	0.99	0.49	0.58
2021-06-30	0.99	0.49	0.59
2021-03-31	0.99	0.51	0.61
2020-12-31	0.99	0.52	0.62
2020-09-30	0.99	0.51	0.61
2020-06-30	0.99	0.51	0.61
2020-03-31	0.99	0.53	0.63