Analisis Keuangan Saham AX - Axos Financial, Inc. (NYSE) Stock

Gambaran Umum

Axos Financial, Inc., headquartered in the United States, operates primarily in the financial services industry, focusing on providing innovative banking and financial solutions. As a technology-driven financial institution, Axos Financial predominately offers its services through online platforms, aligning with contemporary trends in digital banking. Key projects include the development and enhancement of mobile and online banking products tailored to both individual consumers and business clients. This strategic focus is complemented by an array of banking services including checking, savings, and lending products designed to optimize efficiency and accessibility for customers. The company's commitment to leveraging technology to deliver superior financial services positions it as a notable player in the competitive landscape of modern banking.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Axos Financial, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 1,203.09 MM.
Nilai operating income untuk Axos Financial, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 640.95 MM.
Nilai net income untuk Axos Financial, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 432.91 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	1,203.09	640.95	432.91
2025-03-31	1,181.57	629.48	427.11
2024-12-31	1,176.00	634.56	432.62
2024-09-30	1,127.19	606.17	479.70
2024-06-30	1,059.19	563.63	450.01
2024-03-31	1,003.73	549.69	432.49
2023-12-31	940.69	507.46	401.62
2023-09-30	919.09	499.30	331.40
2023-06-30	879.36	447.28	307.17
2023-03-31	836.41	422.60	277.70
2022-12-31	784.49	394.17	259.68
2022-09-30	731.61	362.20	238.91
2022-06-30	696.77	362.76	240.72
2022-03-31	672.72	344.55	237.07
2021-12-31	655.76	333.59	228.90
2021-09-30	638.22	325.90	222.90
2021-06-30	620.25	316.35	215.71
2021-03-31	602.52	309.12	206.75
2020-12-31	597.32	311.85	209.16
2020-09-30	567.64	289.83	195.67

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Axos Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 7.61.
laba per saham yang terdilusi untuk Axos Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 7.43.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	7.61	7.43
2025-03-31	7.49	7.33
2024-12-31	7.59	7.40
2024-09-30	8.42	8.22
2024-06-30	7.82	7.66
2024-03-31	7.45	7.31
2023-12-31	6.83	6.72
2023-09-30	5.57	5.48
2023-06-30	5.15	5.07
2023-03-31	4.64	4.58
2022-12-31	4.34	4.29
2022-09-30	4.01	3.95
2022-06-30	4.04	3.97
2022-03-31	3.99	3.91
2021-12-31	3.86	3.76
2021-09-30	3.76	3.67
2021-06-30	3.64	3.56
2021-03-31	3.48	3.42
2020-12-31	3.49	3.45
2020-09-30	3.24	3.20

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Axos Financial, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 440.85 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Axos Financial, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -1,841.07 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Axos Financial, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 1,390.79 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	440.85	-1,841.07	1,390.79
2025-03-31	416.73	-1,419.44	914.50
2024-12-31	445.33	-1,162.17	1,626.54
2024-09-30	368.01	-2,128.54	2,150.62
2024-06-30	449.83	-2,589.28	1,943.14
2024-03-31	364.88	-2,753.25	2,230.06
2023-12-31	224.43	-2,729.56	2,316.35
2023-09-30	264.33	-1,755.09	2,206.48
2023-06-30	262.88	-2,399.10	2,943.60
2023-03-31	343.42	-2,860.55	3,772.04
2022-12-31	513.27	-3,051.12	3,372.01
2022-09-30	474.14	-3,523.75	3,478.23
2022-06-30	240.39	-2,783.02	3,079.55
2022-03-31	163.55	-1,464.83	1,107.64
2021-12-31	56.78	-988.44	606.82
2021-09-30	76.51	-953.89	1,024.65
2021-06-30	224.77	-866.77	-270.74
2021-03-31	209.31	-1,486.85	1,866.30
2020-12-31	270.08	-1,584.58	1,731.52
2020-09-30	258.05	-1,261.16	1,422.95

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Axos Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 10.12.
p/libro untuk Axos Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.66.
p/tbv untuk Axos Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.75.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	10.12	1.66	1.75
2025-03-31		1.44	1.54
2024-12-31		1.68	1.81
2024-09-30	7.88	1.55	1.75
2024-06-30	7.27	1.43	1.55
2024-03-31		1.46	1.60
2023-12-31	9.51	1.60	1.75
2023-09-30	7.29	1.17	1.36
2023-06-30	8.37	1.26	1.40
2023-03-31	8.53	1.24
2022-12-31		1.35	1.62
2022-09-30		1.25	1.50
2022-06-30		1.35	1.52
2022-03-31	12.06	1.81	2.06
2021-12-31	14.93	2.28	2.61
2021-09-30	14.21	2.19	2.56
2021-06-30
2021-03-31	12.09	1.86	2.06
2020-12-31	11.91	1.94	2.16
2020-09-30	12.76	2.02	2.27

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Axos Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.20.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Axos Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.19.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.20	0.19
2025-03-31	0.33	0.29
2024-12-31	0.33	0.26
2024-09-30	0.30	0.23
2024-06-30	0.37	0.27
2024-03-31	0.27	0.20
2023-12-31	0.28	0.23
2023-09-30	0.70	0.58
2023-06-30	0.72	0.63
2023-03-31	0.35	0.32
2022-12-31	0.20	0.18
2022-09-30	0.18	0.16
2022-06-30	0.16	0.14
2022-03-31	0.11	0.10
2021-12-31	0.10	0.09
2021-09-30	0.08	0.07
2021-06-30
2021-03-31	0.12	0.10
2020-12-31	0.13	0.11
2020-09-30	0.11	0.09

Efektivitas Manajemen

roa untuk Axos Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roe untuk Axos Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.19.
roic untuk Axos Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.
croic untuk Axos Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.03.
ocroic untuk Axos Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.19	0.13	-0.03	0.13
2025-03-31	0.02	0.20	0.14	0.29	0.14
2024-12-31	0.02	0.23	0.16	0.13	0.12
2024-09-30	0.02	0.23	0.16	-0.07	0.16
2024-06-30	0.02	0.23	0.15	-0.05	0.12
2024-03-31	0.02	0.22	0.15	-0.07	0.08
2023-12-31	0.02	0.19	0.12	0.27	0.09
2023-09-30	0.02	0.19	0.12	0.31	0.10
2023-06-30	0.02	0.19	0.12	0.32	0.10
2023-03-31	0.02	0.16	0.11	0.50	0.14
2022-12-31	0.02	0.16	0.09	0.17	0.19
2022-09-30	0.02	0.17	0.08	0.15	0.17
2022-06-30	0.02	0.17	0.09	0.20	0.09
2022-03-31	0.02	0.17	0.09	-0.07	0.04
2021-12-31	0.02	0.17	0.09	-0.13	0.03
2021-09-30	0.02	0.17	0.07	0.05	0.07
2021-06-30	0.02	0.18	0.11	-0.45	0.11
2021-03-31	0.02	0.17	0.08	0.23	0.08
2020-12-31	0.02	0.18	0.09	0.18	0.12
2020-09-30	0.02	0.18	0.08	0.18	0.11

Gross Margins

marjin kotor untuk Axos Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Axos Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.36.
marjin operasi untuk Axos Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.53.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.36	0.53
2025-03-31	1.00	0.37	0.54
2024-12-31	1.00	0.43	0.54
2024-09-30	1.00	0.42	0.53
2024-06-30	1.00	0.43	0.55
2024-03-31	1.00	0.43	0.55
2023-12-31	1.00	0.36	0.55
2023-09-30	1.00	0.35	0.51
2023-06-30	1.00	0.35	0.51
2023-03-31	1.00	0.33	0.51
2022-12-31	1.00	0.33	0.50
2022-09-30	1.00	0.33	0.50
2022-06-30	1.00	0.34	0.48
2022-03-31	1.00	0.35	0.52
2021-12-31	1.00	0.35	0.51
2021-09-30	1.00	0.35	0.51
2021-06-30		0.35	0.51
2021-03-31	1.00	0.34	0.51
2020-12-31	1.00	0.35	0.52
2020-09-30	1.00	0.34	0.51