Analisis Keuangan Saham BAP - Credicorp Ltd. (NYSE) Stock

Gambaran Umum

Credicorp Ltd., based in Bermuda, operates primarily through its various subsidiaries as a leading financial services holding company, heavily dominating the landscape in Peru. It engages extensively in the banking sector through Banco de Credito del Peru, its principal subsidiary, which provides commercial and retail banking services. Additionally, Credicorp extends its services to insurance, pension funds, and investment banking, seamlessly integrating these offerings to serve a diverse client base. Prominent projects involve expanding digital banking services to enhance customer reach and convenience, and strategic initiatives in microfinance through Mibanco, aimed at empowering small and micro entrepreneurs. This comprehensive approach ensures Credicorp's pivotal role in financial intermediation across markets it serves.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Credicorp Ltd. per 2025 Jun 30 adalah 19,739.05 MM.
Nilai operating income untuk Credicorp Ltd. per 2025 Jun 30 adalah 9,318.83 MM.
Nilai net income untuk Credicorp Ltd. per 2025 Jun 30 adalah 6,250.21 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	19,739.05	9,318.83	6,250.21
2025-03-31	18,748.16	8,644.08	5,767.29
2024-12-31	18,198.82	8,195.36	5,501.25
2024-09-30	17,066.73	7,646.98	5,216.37
2024-06-30	16,441.87	7,235.35	4,930.75
2024-03-31	16,328.67	7,219.41	4,992.92
2023-12-31	16,182.55	7,069.26	4,865.54
2023-09-30	15,972.56	7,028.67	5,033.87
2023-06-30	15,965.77	7,298.44	5,118.60
2023-03-31	15,602.15	7,122.47	4,860.21
2022-12-31	15,187.62	6,955.41	4,647.82
2022-09-30	15,285.31	7,082.41	4,698.28
2022-06-30	14,801.19	6,743.66	4,539.07
2022-03-31	14,072.53	6,189.42	4,095.66
2021-12-31	13,073.38	5,450.82	3,584.58
2021-09-30	11,850.25	4,700.67	3,177.37
2021-06-30	10,414.33	3,333.62	2,118.28
2021-03-31	8,014.43	1,136.88	798.42
2020-12-31	7,444.43	481.06	346.89
2020-09-30	8,198.00	980.29	666.32

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Credicorp Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 78.71.
laba per saham yang terdilusi untuk Credicorp Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 78.54.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	78.71	78.54
2025-03-31	72.61	72.45
2024-12-31	69.24	69.09
2024-09-30	65.63	65.49
2024-06-30	62.03	61.89
2024-03-31	62.84	62.68
2023-12-31	61.22	61.08
2023-09-30	63.33	63.19
2023-06-30	64.50	64.30
2023-03-31	61.10	61.00
2022-12-31	58.44	58.32
2022-09-30	59.08	58.96
2022-06-30	57.00	56.93
2022-03-31	51.51	51.40
2021-12-31	45.09	44.99
2021-09-30	39.98	39.82
2021-06-30	26.66	26.56
2021-03-31	10.05	10.02
2020-12-31	4.37	4.36
2020-09-30	8.39	8.38

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Credicorp Ltd. per 2025 Jun 30 adalah 7,543.28 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Credicorp Ltd. per 2025 Jun 30 adalah -416.21 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Credicorp Ltd. per 2025 Jun 30 adalah 2,254.97 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	7,543.28	-416.21	2,254.97
2025-03-31	1,184.33	-170.07	4,890.98
2024-12-31	1,235.64	527.56	11,476.03
2024-09-30	2,441.06	3,345.45	6,169.99
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	1,808.19	-1,255.06	7.17
2023-09-30	6,915.20	-6,004.32	-2,910.61
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	-1,105.22	-1,094.96	-1,647.01
2022-09-30	-2,391.84	-9,781.22	1,198.80
2022-06-30	-1,580.21	-545.90	-7,783.21
2022-03-31	-163.78	1,495.30	-6,973.44
2021-12-31	1,487.20	-3,727.71	2,020.50
2021-09-30	-598.98	2,894.68	6,772.28
2021-06-30	-9,149.48	-2,274.59	12,587.09
2021-03-31	-9,996.17	-6,061.43	27,564.22
2020-12-31	-13,170.58	-1,872.11	23,767.69
2020-09-30	-23,187.69	1,502.25	28,953.31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk Credicorp Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roe untuk Credicorp Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.17.
roic untuk Credicorp Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
croic untuk Credicorp Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
ocroic untuk Credicorp Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.17	0.07	0.07	0.01
2025-03-31	0.02	0.16	0.08	0.19	0.02
2024-12-31	0.02	0.16	0.08	0.18	0.04
2024-09-30	0.02	0.15	0.07	-0.00	0.03
2024-06-30	0.02	0.16	0.06	-0.00	0.02
2024-03-31	0.02	0.16	0.06	-0.00	0.02
2023-12-31	0.02	0.18	0.07	-0.04	0.02
2023-09-30	0.02	0.19	0.07	0.00	0.00
2023-06-30	0.02	0.18	0.07	0.00	0.00
2023-03-31	0.02	0.17	0.06	-0.07	-0.01
2022-12-31	0.02	0.18	0.08	-0.15	0.00
2022-09-30	0.02	0.17	0.09	-0.16	0.00
2022-06-30	0.02	0.16	0.09	-0.14	-0.03
2022-03-31	0.01	0.14	0.05	-0.04	-0.00
2021-12-31	0.01	0.12	0.07	0.05	-0.46
2021-09-30	0.01	0.09	0.06	0.18	-0.62
2021-06-30	0.01	0.09	0.05	0.04	-0.66
2021-03-31	0.00	0.03	0.01	0.16	-0.16
2020-12-31	0.00	0.01	0.00	0.14	-0.17
2020-09-30	0.00	0.03	0.01	0.18	0.02

Gross Margins

marjin kotor untuk Credicorp Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.99.
marjin bersih untuk Credicorp Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.31.
marjin operasi untuk Credicorp Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.46.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.99	0.31	0.46
2025-03-31	0.99	0.30	0.45
2024-12-31	0.99	0.30	0.44
2024-09-30	0.99	0.29	0.43
2024-06-30	0.99	0.30	0.44
2024-03-31	0.99	0.30	0.43
2023-12-31	0.99	0.31	0.44
2023-09-30	0.99	0.31	0.45
2023-06-30	0.99	0.31	0.45
2023-03-31	0.99	0.31	0.45
2022-12-31	0.99	0.31	0.46
2022-09-30	0.99	0.31	0.46
2022-06-30	0.99	0.31	0.45
2022-03-31	0.99	0.29	0.44
2021-12-31	0.96	0.27	0.41
2021-09-30	0.96	0.26	0.39
2021-06-30	0.96	0.20	0.32
2021-03-31	0.94	0.10	0.14
2020-12-31	0.94	0.05	0.05
2020-09-30	0.95	0.08	0.12

MX:BAP N
PE:BAP
DE:D8V	€ 222.00
GB:0U8N	US$ 254.08