Analisis Keuangan Saham BLHEF - Baloise Holding AG (OTCPK) Stock

Gambaran Umum

Baloise Holding AG, yang berbasis di Basel, Swiss, merupakan pemain terkemuka di industri solusi asuransi dan pensiun Eropa. Perusahaan beroperasi melalui empat segmen: Non-Life (Asuransi Umum), Life (Asuransi Jiwa), Perbankan, dan Aktivitas Lainnya. Baloise dikenal karena inisiatif digital inovatifnya, termasuk peluncuran 'FRIDAY', perusahaan asuransi digital yang menyediakan layanan asuransi fleksibel dan tanpa kertas, dan 'Mobly', platform mobilitas yang menawarkan layanan seperti pengecekan mobil bekas dan bantuan di jalan.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Baloise Holding AG per 2024 Dec 31 adalah 6,028.00 MM.
Nilai operating income untuk Baloise Holding AG per 2024 Dec 31 adalah 622.80 MM.
Nilai net income untuk Baloise Holding AG per 2024 Dec 31 adalah 384.80 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2024-12-31	6,028.00	622.80	384.80
2024-09-30	5,949.95	519.50	319.25
2024-06-30	5,871.90	395.20	253.70
2024-03-31	5,828.45	399.60	246.65
2023-12-31	5,785.00	425.00	239.60
2023-09-30	5,734.85	387.20	239.20
2023-06-30	5,684.70	349.40	238.80
2023-03-31	5,662.30	344.30	243.30
2022-12-31	5,639.90	339.20	247.80
2022-09-30	6,369.25	612.95	374.30
2022-06-30	7,098.60	886.70	500.80
2022-03-31	8,660.50	1,384.25	544.60
2021-12-31	10,222.40	1,881.80	588.40
2021-09-30	10,498.20	2,176.20	573.65
2021-06-30	10,774.00	2,470.60	558.90
2021-03-31	9,652.40	1,671.35	496.60
2020-12-31	8,530.80	872.10	434.30
2020-09-30	8,354.90	729.45	455.60
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	5.59	5.60
2024-03-31	5.44	5.44
2023-12-31	5.29	5.29
2023-09-30	5.28	5.28
2023-06-30	5.28	5.27
2023-03-31	5.38	5.38
2022-12-31	5.49	5.48
2022-09-30	8.29	8.28
2022-06-30	11.10	11.09
2022-03-31	12.08	12.07
2021-12-31	13.06	13.05
2021-09-30	12.74	12.73
2021-06-30	12.42	12.40
2021-03-31	11.03	11.01
2020-12-31	9.64	9.63
2020-09-30	10.06	10.05
2020-06-30	10.47	10.46
2020-03-31	12.76	12.74

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Baloise Holding AG per 2024 Dec 31 adalah 122.60 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Baloise Holding AG per 2024 Dec 31 adalah -62.50 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Baloise Holding AG per 2024 Dec 31 adalah -347.80 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2024-12-31	122.60	-62.50	-347.80
2024-09-30	-160.45	-129.00	-271.95
2024-06-30	-443.50	-195.50	-196.10
2024-03-31	26.00	-193.55	-396.50
2023-12-31	495.50	-191.60	-596.90
2023-09-30	299.90	-117.25	-612.65
2023-06-30	104.30	-42.90	-628.40
2023-03-31	-141.85	-57.15	-392.35
2022-12-31	-388.00	-71.40	-156.30
2022-09-30	-136.95	-85.95	-172.25
2022-06-30	114.10	-100.50	-188.20
2022-03-31	295.55	-97.40	-213.55
2021-12-31	477.00	-94.30	-238.90
2021-09-30	455.70	-5.05	-220.00
2021-06-30	434.40	84.20	-201.10
2021-03-31	257.60	233.55	-316.30
2020-12-31	80.80	382.90	-431.50
2020-09-30	327.20	206.85	-235.25
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk Baloise Holding AG pada 2024 Dec 31 adalah 0.00.
roe untuk Baloise Holding AG pada 2024 Dec 31 adalah 0.08.
roic untuk Baloise Holding AG pada 2024 Dec 31 adalah 0.04.
croic untuk Baloise Holding AG pada 2024 Dec 31 adalah -0.14.
ocroic untuk Baloise Holding AG pada 2024 Dec 31 adalah -0.07.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2024-12-31	0.00	0.08	0.04	-0.14	-0.07
2024-09-30	0.00	0.08	0.04	-0.14	-0.07
2024-06-30		0.08
2024-03-31		0.05
2023-12-31			0.07	-0.15
2023-09-30			0.16	-0.18
2023-06-30		0.11
2023-03-31		0.11
2022-12-31
2022-09-30		0.00
2022-06-30		0.00	0.00
2022-03-31		0.00
2021-12-31		0.00	0.00
2021-09-30	0.01	0.08
2021-06-30	0.01		0.06	0.04	0.05
2021-03-31	0.01	0.08	0.05	0.02	0.03
2020-12-31	0.00	0.06	0.05	0.00	0.01
2020-09-30	0.01	0.07	0.04	0.02	0.03
2020-06-30	0.01	0.07	0.05	0.05	0.06
2020-03-31	0.01	0.09	0.07	0.02	0.06

Gross Margins

marjin kotor untuk Baloise Holding AG pada 2024 Dec 31 adalah 0.16.
marjin bersih untuk Baloise Holding AG pada 2024 Dec 31 adalah 0.04.
marjin operasi untuk Baloise Holding AG pada 2024 Dec 31 adalah 0.07.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2024-12-31	0.16	0.04	0.07
2024-09-30	0.16	0.04	0.07
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30		0.09	-0.15
2023-06-30		0.09	-0.15
2023-03-31		0.09	-0.15
2022-12-31
2022-09-30		0.00	0.00
2022-06-30		0.00	0.00
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0.34	0.05	0.23
2021-03-31	0.29	0.05	0.17
2020-12-31	0.23	0.05	0.10
2020-09-30	0.23	0.05	0.09
2020-06-30	0.22	0.06	0.07
2020-03-31	0.27	0.06	0.14

GB:0QQ3	CHF 203.00
GB:BALNZ
CH:BALN	CHF 200.80
DE:BLON