Analisis Keuangan Saham HCI - HCI Group, Inc. (NYSE) Stock

Gambaran Umum

HCI Group, Inc., based in the United States, operates primarily within the property and casualty insurance sector, focusing significantly on homeowners' insurance, reinsurance, and real estate. The company, established to provide coverage in hurricane-prone areas, notably diversifies its offerings through several subsidiaries including TypTap Insurance Company and TypTap, which provide flood and homeowners’ insurance respectively, leveraging proprietary technology for online marketing and policy issuance. A key endeavor is HCI’s expansion of TypTap, which has been scaling its technology-driven insurance model nationally. Additionally, HCI Group extends its operations into real estate through its subsidiary, Greenleaf Capital, which invests in and manages several commercial properties.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk HCI Group, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 775.54 MM.
Nilai operating income untuk HCI Group, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 229.70 MM.
Nilai net income untuk HCI Group, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 144.11 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	775.54	229.70	144.11
2025-03-31	759.87	209.91	132.03
2024-12-31	750.05	186.77	109.95
2024-09-30	750.85	234.54	145.47
2024-06-30	707.17	239.95	152.94
2024-03-31	628.25	183.41	111.31
2023-12-31	550.67	128.77	79.03
2023-09-30	504.83	76.53	42.46
2023-06-30	499.84	-7.17	-21.65
2023-03-31	498.44	-40.15	-44.08
2022-12-31	496.45	-61.48	-58.51
2022-09-30	491.94	-62.56	-60.01
2022-06-30	464.50	-5.33	-15.29
2022-03-31	440.08	11.81	-3.39
2021-12-31	407.92	19.39	1.86
2021-09-30	365.91	21.51	4.54
2021-06-30	333.75	12.60	26.16
2021-03-31	312.96	20.50	33.18
2020-12-31	273.47	11.94	27.58
2020-09-30	266.39	17.84	31.30

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk HCI Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 13.14.
laba per saham yang terdilusi untuk HCI Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 11.47.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	13.14	11.47
2025-03-31	12.44	10.46
2024-12-31	10.59	8.89
2024-09-30	14.63	11.94
2024-06-30	16.14	13.02
2024-03-31	12.37	10.06
2023-12-31	9.13	7.62
2023-09-30	4.89	4.53
2023-06-30	-2.37	-1.90
2023-03-31	-4.83	-4.60
2022-12-31	-6.24	-6.24
2022-09-30	-6.19	-6.19
2022-06-30	-1.59	-1.60
2022-03-31	-0.40	-0.55
2021-12-31	0.23	0.21
2021-09-30	0.57	0.74
2021-06-30	3.33	3.27
2021-03-31	4.30	3.94
2020-12-31	3.55	3.49
2020-09-30	4.03	3.85

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk HCI Group, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 485.84 MM.
Nilai cash from investing activities untuk HCI Group, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 39.34 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk HCI Group, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -23.27 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	485.84	39.34	-23.27
2025-03-31	311.83	-188.97	-23.22
2024-12-31	331.82	-260.11	-75.17
2024-09-30	410.47	-226.51	11.17
2024-06-30	377.70	-234.84	9.35
2024-03-31	313.54	17.15	23.02
2023-12-31	230.66	4.27	67.12
2023-09-30	95.57	-97.47	-29.64
2023-06-30	-15.70	-14.77	-35.60
2023-03-31	41.75	-342.39	34.30
2022-12-31	-0.01	-434.54	41.07
2022-09-30	29.57	-309.59	67.18
2022-06-30	22.48	-361.05	73.03
2022-03-31	117.71	-92.19	-9.81
2021-12-31	96.50	36.85	64.30
2021-09-30	48.45	44.50	65.52
2021-06-30	62.97	95.03	47.52
2021-03-31	58.05	138.43	41.49
2020-12-31	77.31	143.22	-16.70
2020-09-30	93.48	139.75	-35.44

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk HCI Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 12.40.
p/libro untuk HCI Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 3.01.
p/tbv untuk HCI Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 3.16.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	12.40	3.01	3.16
2025-03-31	14.73	3.45	3.96
2024-12-31		2.59	2.99
2024-09-30	7.37	2.48	2.85
2024-06-30	8.61	2.41	2.77
2024-03-31	14.59	2.72	3.09
2023-12-31	20.05	2.89	3.53
2023-09-30
2023-06-30		1.95
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30		1.07
2022-06-30
2022-03-31	379.38	1.70	2.03
2021-12-31	188.76	2.25	2.66
2021-09-30	35.85	3.06	3.74
2021-06-30
2021-03-31	16.25	1.78	2.14
2020-12-31	18.36	2.52	3.29
2020-09-30	16.19	2.54	3.05

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk HCI Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.15.
EBIT (3 tahun) / EV untuk HCI Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.15	0.10
2025-03-31	0.13	0.07
2024-12-31	0.24	0.10
2024-09-30	0.25	0.08
2024-06-30	0.32	0.08
2024-03-31	0.13	0.02
2023-12-31	0.08	0.00
2023-09-30	-0.04	0.01
2023-06-30	-0.10	-0.01
2023-03-31	-0.13	-0.01
2022-12-31	-0.23	-0.02
2022-09-30	-0.04	0.05
2022-06-30	0.03	0.12
2022-03-31	0.05	0.13
2021-12-31	0.03	0.06
2021-09-30	0.07	0.06
2021-06-30
2021-03-31	0.18	0.12
2020-12-31	0.14	0.13
2020-09-30	0.16	0.15

Efektivitas Manajemen

roa untuk HCI Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
roe untuk HCI Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.29.
roic untuk HCI Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.
croic untuk HCI Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
ocroic untuk HCI Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.33.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.07	0.29	0.14	0.11	0.33
2025-03-31	0.06	0.28	0.16	-0.01	0.47
2024-12-31	0.08	0.34	0.21	0.28	0.59
2024-09-30	0.09	0.52	0.22	0.22	0.55
2024-06-30	0.06	0.41	0.18	0.56	0.49
2024-03-31	0.04	0.31	0.12	0.48	0.36
2023-12-31	0.02	0.16	0.08	-0.06	0.19
2023-09-30	-0.02	-0.07	-0.04	-0.13	-0.03
2023-06-30	-0.03	-0.13	-0.04	-0.14	-0.03
2023-03-31	-0.05	-0.14	-0.09	-0.55	0.00
2022-12-31	-0.06	-0.16	-0.13	-0.44	0.06
2022-09-30	-0.01	-0.04	-0.13	-0.44	0.06
2022-06-30	-0.00	-0.01	-0.04	-0.67	0.06
2022-03-31	0.00	0.01	-0.01	0.03	0.25
2021-12-31	0.00	0.02	0.00	0.40	0.10
2021-09-30	0.03	0.13	0.01	0.29	0.13
2021-06-30	0.03	0.14	0.06	0.44	0.13
2021-03-31	0.04	0.19	0.07	0.48	0.12
2020-12-31	0.03	0.15	0.07	0.53	0.20
2020-09-30	0.04	0.17	0.08	0.53	0.25

Gross Margins

marjin kotor untuk HCI Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.40.
marjin bersih untuk HCI Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.17.
marjin operasi untuk HCI Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.28.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.40	0.17	0.28
2025-03-31	0.37	0.15	0.25
2024-12-31	0.44	0.19	0.31
2024-09-30	0.46	0.22	0.34
2024-06-30	0.43	0.17	0.30
2024-03-31	0.36	0.15	0.22
2023-12-31	0.30	0.08	0.15
2023-09-30	0.13	-0.04	-0.03
2023-06-30	0.07	-0.04	-0.03
2023-03-31	0.05	-0.09	-0.10
2022-12-31	0.05	-0.12	-0.13
2022-09-30	0.16	-0.12	-0.13
2022-06-30	0.19	-0.03	-0.01
2022-03-31	0.21	-0.01	0.03
2021-12-31	0.20	0.00	0.05
2021-09-30	0.19	0.01	0.05
2021-06-30	0.19	0.08	0.03
2021-03-31	0.22	0.11	0.00
2020-12-31	0.22	0.10	0.04
2020-09-30	0.25	0.12	0.07