Analisis Keuangan Saham LMND.WS - Lemonade, Inc.

Gambaran Umum

Lemonade, Inc. adalah perusahaan asuransi yang berkantor pusat di Amerika Serikat, tepatnya di Kota New York. Didirikan pada tahun 2015, perusahaan ini beroperasi terutama di sektor asuransi properti dan kecelakaan, memanfaatkan teknologi kecerdasan buatan dan big data untuk mendisrupsi model asuransi tradisional. Lemonade membedakan dirinya dengan menggunakan algoritma dan bot berbasis AI untuk menyederhanakan proses penjaminan dan klaim, bertujuan untuk menawarkan pendekatan yang lebih cepat dan berpusat pada pengguna untuk polis asuransi termasuk segmen pemilik rumah, penyewa, dan kesehatan hewan peliharaan. Perusahaan ini secara unik mengadopsi model biaya tetap dan mengembalikan uang yang tidak diklaim kepada badan amal yang dipilih oleh pelanggannya, yang mencerminkan komitmennya terhadap transparansi dan kebaikan sosial. Pendekatan ini telah menempatkan Lemonade sebagai pemimpin inovatif dalam transformasi industri asuransi yang didorong oleh teknologi.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant per 2025 Jun 30 adalah 600.70 MM.
Nilai operating income untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant per 2025 Jun 30 adalah -196.10 MM.
Nilai net income untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant per 2025 Jun 30 adalah -204.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	600.70	-196.10	-204.00
2025-03-31	558.60	-211.20	-217.30
2024-12-31	526.50	-197.70	-202.20
2024-09-30	492.50	-204.00	-214.60
2024-06-30	471.10	-190.40	-208.40
2024-03-31	453.70	-202.60	-218.40
2023-12-31	429.80	-222.70	-236.90
2023-09-30	403.40	-250.90	-258.20
2023-06-30	362.20	-280.30	-288.10
2023-03-31	307.60	-279.00	-288.80
2022-12-31	256.70	-286.40	-297.80
2022-09-30	209.30	-286.70	-304.40
2022-06-30	171.00	-269.30	-279.40
2022-03-31	149.20	-257.60	-267.10
2021-12-31	128.40	-233.60	-241.30
2021-09-30	107.90	-198.60	-204.90
2021-06-30	90.00	-164.90	-169.40
2021-03-31	91.70	-132.70	-134.80
2020-12-31	94.40	-120.80	-122.30
2020-09-30	97.40	-119.80	-121.10

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant pada 2025 Jun 30 adalah -2.82.
laba per saham yang terdilusi untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant pada 2025 Jun 30 adalah -2.82.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	-2.82	-2.82
2025-03-31	-3.03	-3.03
2024-12-31	-2.85
2024-09-30	-3.04	-3.04
2024-06-30	-2.97	-2.97
2024-03-31	-3.12	-3.12
2023-12-31	-3.40
2023-09-30	-3.72	-3.72
2023-06-30	-4.19	-4.19
2023-03-31	-4.32	-4.32
2022-12-31	-4.59
2022-09-30	-4.83	-4.83
2022-06-30	-4.52	-4.52
2022-03-31	-4.34	-4.34
2021-12-31	-3.94
2021-09-30	-3.41	-3.41
2021-06-30	-2.92	-2.92
2021-03-31	-2.94	-2.94
2020-12-31	-3.63
2020-09-30	-5.44	-5.44

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant per 2025 Jun 30 adalah -11.60 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant per 2025 Jun 30 adalah -62.40 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant per 2025 Jun 30 adalah 102.70 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-11.60	-62.40	102.70
2025-03-31	-28.80	-30.60	94.20
2024-12-31	-11.40	40.60	87.70
2024-09-30	-41.30	78.70	59.90
2024-06-30	-63.90	176.50	44.20
2024-03-31	-102.50	104.30	28.80
2023-12-31	-119.10	88.70	15.40
2023-09-30	-131.60	135.60	8.50
2023-06-30	-180.00	172.50	2.90
2023-03-31	-169.90	192.30	3.10
2022-12-31	-163.00	181.10	3.60
2022-09-30	-184.30	95.90	3.90
2022-06-30	-167.80	-722.50	2.50
2022-03-31	-143.80	-798.70	3.80
2021-12-31	-144.60	-804.80	649.60
2021-09-30	-115.40	-793.30	650.50
2021-06-30	-112.90	-41.70	987.80
2021-03-31	-112.60	24.60	987.50
2020-12-31	-91.70	50.10	341.10
2020-09-30	-88.70	21.00	339.80

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	-0.01	0.00	0.00
2024-03-31	-0.01	0.00	0.00
2023-12-31	-0.00	0.00	0.00
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	-8.62	2.89	3.05
2022-09-30
2022-06-30	-0.00	0.00	0.00
2022-03-31	-0.00	0.00	0.00
2021-12-31	-0.00	0.00	0.00
2021-09-30	-0.00	0.00	0.00
2021-06-30	-0.00	0.00	0.00
2021-03-31	-0.01	0.00	0.00
2020-12-31	-0.01	0.00	0.00
2020-09-30	-0.01	0.00	0.00

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	0.82	0.99
2024-03-31	0.90	0.99
2023-12-31	1.16	1.13
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	-0.12	-0.09
2022-09-30
2022-06-30	1.36	0.93
2022-03-31	1.10	0.73
2021-12-31	0.87	0.57
2021-09-30	0.62	0.43
2021-06-30	0.15	0.11
2021-03-31	0.11	0.09
2020-12-31	1.33	1.04
2020-09-30	1.27	0.84

Efektivitas Manajemen

roa untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant pada 2025 Jun 30 adalah -0.13.
roe untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant pada 2025 Jun 30 adalah -0.34.
roic untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant pada 2025 Jun 30 adalah -0.32.
croic untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
ocroic untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant pada 2025 Jun 30 adalah -0.04.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	-0.13	-0.34	-0.32	0.05	-0.04
2025-03-31	-0.12	-0.30	-0.29	0.16	-0.02
2024-12-31	-0.13	-0.30	-0.31	0.15	-0.06
2024-09-30	-0.13	-0.29	-0.30	0.22	-0.09
2024-06-30	-0.13	-0.27	-0.29	0.04	-0.14
2024-03-31	-0.14	-0.27	-0.32	-0.02	-0.16
2023-12-31	-0.15	-0.28	-0.33	0.02	-0.17
2023-09-30		-0.34	-0.36	-0.01
2023-06-30		-0.34	-0.36	-0.01
2023-03-31	-0.20	0.00	-0.33	0.02	-0.20
2022-12-31	-0.20	-0.29	-0.32	-0.10	-0.20
2022-09-30	-0.20	-0.29	-0.32	-0.10	-0.20
2022-06-30	-0.19	-0.25	-0.32	-1.02	-0.19
2022-03-31	-0.18	-0.23	-0.28	-1.00	-0.15
2021-12-31	-0.29	-0.45	-0.24	-0.30	-0.14
2021-09-30	-0.25	-0.36	-0.20	-0.24	-0.11
2021-06-30	-0.42	-0.66	-0.15	0.76	-0.10
2021-03-31	-0.34	-0.49	-0.12	0.79	-0.10
2020-12-31	-0.30	-0.41	-0.23	0.56	-0.17
2020-09-30	-0.39	-0.52	-0.21	0.48	-0.16

Gross Margins

marjin kotor untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant pada 2025 Jun 30 adalah 0.47.
marjin bersih untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant pada 2025 Jun 30 adalah -0.39.
marjin operasi untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant pada 2025 Jun 30 adalah -0.38.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.47	-0.39	-0.38
2025-03-31	0.47	-0.38	-0.39
2024-12-31	0.43	-0.44	-0.40
2024-09-30	0.41	-0.44	-0.40
2024-06-30	0.38	-0.48	-0.45
2024-03-31	0.35	-0.55	-0.53
2023-12-31	0.31	-0.64	-0.62
2023-09-30		-0.80	-0.77
2023-06-30		-0.80	-0.77
2023-03-31	0.35	-0.94	-0.91
2022-12-31	0.38	-1.45	-1.41
2022-09-30	0.38	-1.45	-1.41
2022-06-30	0.45	-1.63	-1.58
2022-03-31	0.47	-1.79	-1.73
2021-12-31	0.44	-1.88	-1.82
2021-09-30	0.48	-1.90	-1.84
2021-06-30	0.49	-1.88	-1.83
2021-03-31	0.42	-1.47	-1.45
2020-12-31	0.42	-1.30	-1.28
2020-09-30	0.38	-1.24	-1.23

Analisis Keuangan Saham LMND.WS - Lemonade, Inc. - Equity Warrant (NYSEAM) Stock