Analisis Keuangan Saham MSADF - MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. (OTCPK) Stock

Gambaran Umum

MS&AD Insurance Group Holdings, Inc., based in Japan, is one of the leading global insurance companies. Operating in the insurance and financial services industry, the company offers a wide range of services, including life and non-life insurance products, banking, asset management, and risk-related services. Key projects include their commitment to sustainable business practices, as evidenced by their ESG initiatives, and their strategic expansion into emerging markets, particularly in Asia. MS&AD Insurance also focuses on leveraging digital technology to improve customer service and operational efficiency. The company's diverse portfolio and strategic initiatives position it as a major player in the global insurance industry.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 6,479,675.00 MM.
Nilai operating income untuk MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 927,432.00 MM.
Nilai net income untuk MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 710,174.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	6,479,675.00	927,432.00	710,174.00
2025-03-31	6,435,185.00	940,779.00	691,657.00
2024-12-31	6,628,599.00	866,000.00	713,737.00
2024-09-30	6,291,602.00	1,128,137.00	740,742.00
2024-06-30	6,345,271.00	570,482.00	461,919.00
2024-03-31	6,415,815.00	426,905.00	369,266.00
2023-12-31	6,437,735.00	636,502.00	355,176.00
2023-09-30	6,094,685.00	558,077.00	282,618.00
2023-06-30	5,929,969.00	473,350.00	212,721.00
2023-03-31	5,225,552.00	411,446.00	161,530.00
2022-12-31	5,066,991.00	361,410.00	146,132.00
2022-09-30	5,281,374.00	305,045.00	104,398.00
2022-06-30	5,096,419.00	430,857.00	204,477.00
2022-03-31	5,119,604.00	502,451.00	262,799.00
2021-12-31	4,687,569.00	472,813.00	198,962.00
2021-09-30	4,691,104.00	457,185.00	172,592.00
2021-06-30	4,633,958.00	445,535.00	166,447.00
2021-03-31	4,885,330.00	390,506.00	144,398.00
2020-12-31	4,679,504.00	338,752.00	23,151.00
2020-09-30	4,876,240.00	390,482.00	76,101.00
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	454.68	454.59
2024-09-30	467.37	467.27
2024-06-30	290.73	290.66
2024-03-31	231.83	231.77
2023-12-31	222.37	222.32
2023-09-30	176.59	176.51
2023-06-30	132.39	132.35
2023-03-31	99.93	99.90
2022-12-31	89.81	89.78
2022-09-30	63.60	63.59
2022-06-30	123.70	123.64
2022-03-31	158.17	158.11
2021-12-31	119.07	119.02
2021-09-30	102.78	102.73
2021-06-30	98.72	98.67
2021-03-31	85.27	85.22
2020-12-31	13.62	13.61
2020-09-30	44.58	44.55
2020-06-30	83.75	83.70
2020-03-31	82.79	82.74

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	565,413.00	-358,881.00	-512,897.00
2024-06-30
2024-03-31	549,466.00	-276,825.00	-231,549.00
2023-12-31
2023-09-30	458,326.00	-63,372.00	-284,185.00
2023-06-30
2023-03-31	194,153.00	480,953.00	-314,502.00
2022-12-31
2022-09-30	55,561.00	331,866.00	-29,830.00
2022-06-30
2022-03-31	236,708.00	-71,976.00	58,545.00
2021-12-31
2021-09-30	-237,099.00	100,225.00	182,088.00
2021-06-30
2021-03-31	-323,912.00	43,925.00	79,278.00
2020-12-31
2020-09-30	229,328.00	-63,841.00	-134,316.00
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
roe untuk MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.15.
roic untuk MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.15.
croic untuk MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.11.
ocroic untuk MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.03	0.15	0.15	-0.11	0.14
2025-03-31	0.03	0.16	0.15	-0.05	0.12
2024-12-31	0.03	0.19	0.15	-0.05	0.11
2024-09-30	0.02	0.13	0.09	0.02	0.10
2024-06-30		0.12
2024-03-31		0.11
2023-12-31			0.07	0.04
2023-09-30			0.05	0.11
2023-06-30		0.06
2023-03-31		0.05
2022-12-31
2022-09-30		0.00
2022-06-30		0.00	0.00
2022-03-31		0.00
2021-12-31		0.00
2021-09-30	0.00	0.00
2021-06-30	0.01		0.04	-0.05	-0.08
2021-03-31	0.01	0.06	0.04	-0.05	-0.08
2020-12-31	0.00	0.01	0.01	0.01	0.06
2020-09-30	0.00	0.03	0.02	0.01	0.06
2020-06-30	0.01	0.05	0.04	0.12	0.19
2020-03-31	0.01	0.05	0.04	0.12	0.20

Gross Margins

marjin kotor untuk MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.29.
marjin bersih untuk MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
marjin operasi untuk MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.15.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.29	0.11	0.15
2025-03-31	0.27	0.11	0.13
2024-12-31	0.30	0.12	0.15
2024-09-30	0.23	0.07	0.09
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30		0.03	0.05
2023-06-30		0.03	0.05
2023-03-31		0.03	0.05
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30		0.00	0.00
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0.24	0.04	0.08
2021-03-31	0.22	0.03	0.07
2020-12-31	0.19	0.01	0.04
2020-09-30	0.20	0.02	0.04
2020-06-30	0.19	0.03	0.04
2020-03-31	0.20	0.03	0.04

DE:59M	€ 19.80
JP:8725	JP¥ 3,496.00