Analisis Keuangan Saham NYCB - Flagstar Financial, Inc. (NYSE) Stock

Gambaran Umum

New York Community Bancorp, Inc., yang berbasis di Amerika Serikat, merupakan pemain utama di industri perbankan, terutama melayani pelanggan melalui anak perusahaannya, New York Community Bank. Dasar perusahaan ini terletak pada penyediaan pinjaman multi-keluarga untuk bangunan yang diatur sewanya, yang merupakan bagian signifikan dari portofolio pinjamannya. Selain itu, perusahaan ini memperluas layanan keuangannya untuk mencakup pinjaman real estat perumahan dan komersial, dan merambah ke produk perbankan tradisional seperti rekening giro dan tabungan. Selama bertahun-tahun, New York Community Bancorp telah melakukan akuisisi strategis untuk memperluas jangkauan pasarnya, terutama termasuk akuisisi aset dari lembaga keuangan lain untuk meningkatkan kemampuan layanan dan jangkauan geografisnya, sehingga meningkatkan jejak operasional dan basis pelanggannya.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Flagstar Financial, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 1,704.00 MM.
Nilai operating income untuk Flagstar Financial, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -288.00 MM.
Nilai net income untuk Flagstar Financial, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -638.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	1,704.00	-288.00	-638.00
2025-03-31	1,553.00	-605.00	-891.00
2024-12-31	1,581.00	-702.00	-1,118.00
2024-09-30	1,427.00	-974.00	-3,635.00
2024-06-30	2,026.00	-299.00	-3,148.00
2024-03-31	2,757.00	605.00	-2,412.00
2023-12-31	2,800.00	827.00	-79.00
2023-09-30	2,768.00	1,072.00	2,798.00
2023-06-30	2,129.00	886.00	2,743.00
2023-03-31	1,485.00	623.00	2,501.00
2022-12-31	1,351.00	747.00	650.00
2022-09-30	1,391.00	863.00	628.00
2022-06-30	1,384.00	859.00	625.00
2022-03-31	1,367.00	847.00	606.00
2021-12-31	1,347.00	829.00	596.00
2021-09-30	1,325.00	802.00	636.00
2021-06-30	1,274.00	751.00	603.00
2021-03-31	1,186.23	668.76	555.67
2020-12-31	1,099.00	588.00	511.00
2020-09-30	1,045.23	541.13	422.17

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Flagstar Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -1.66.
laba per saham yang terdilusi untuk Flagstar Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -1.67.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	-1.66	-1.67
2025-03-31	-2.48	-2.49
2024-12-31	-3.49	-3.49
2024-09-30	-12.72	-12.73
2024-06-30	-12.38	-12.39
2024-03-31	-10.02	-10.02
2023-12-31	-0.49	-0.49
2023-09-30	12.29	12.26
2023-06-30	13.33	13.29
2023-03-31	4.53	4.52
2022-12-31	3.78	3.77
2022-09-30	1.26	1.26
2022-06-30	1.26	1.26
2022-03-31	1.22	1.22
2021-12-31	1.20	1.20
2021-09-30	1.29	1.29
2021-06-30	1.22	1.22
2021-03-31	1.12	1.11
2020-12-31	1.02	1.02
2020-09-30	0.83	0.83

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Flagstar Financial, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -651.00 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Flagstar Financial, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 14,445.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Flagstar Financial, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -24,679.00 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-651.00	14,445.00	-24,679.00
2025-03-31	-210.00	13,068.00	-13,239.00
2024-12-31	86.00	15,453.00	-11,589.00
2024-09-30	242.00	9,265.00	6,515.00
2024-06-30	2,335.00	-2,295.00	2,996.00
2024-03-31	-3,066.00	-2,472.00	-3,863.00
2023-12-31	263.00	20,673.00	-11,409.00
2023-09-30	-121.00	20,826.00	-15,276.00
2023-06-30	-943.00	20,887.00	-7,201.00
2023-03-31	3,876.00	19,850.00	-4,197.00
2022-12-31	1,026.00	-6,323.00	5,168.00
2022-09-30	846.00	-6,747.00	5,079.00
2022-06-30	675.00	-5,030.00	5,546.00
2022-03-31	351.00	-3,149.00	2,975.00
2021-12-31	290.00	-2,762.00	2,735.00
2021-09-30	168.00	-1,406.00	2,301.00
2021-06-30	201.00	-2,054.00	2,534.00
2021-03-31	327.30	-1,601.70	2,663.06
2020-12-31	334.00	-1,025.00	1,897.00
2020-09-30	411.79	-1,587.95	1,780.35

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Flagstar Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -4.91.
p/libro untuk Flagstar Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.54.
p/tbv untuk Flagstar Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.61.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	-4.91	0.54	0.61
2025-03-31	-4.01	0.53	0.57
2024-12-31
2024-09-30	-1.51	0.55	0.68
2024-06-30	-1.33	0.36	0.44
2024-03-31		0.31	0.62
2023-12-31	2.64	0.67	1.09
2023-09-30	2.99	0.74	1.19
2023-06-30	3.23	0.75	1.23
2023-03-31	9.49	0.70
2022-12-31		0.87	1.36
2022-09-30		0.58	0.90
2022-06-30		0.62	0.95
2022-03-31	8.40	0.71	1.08
2021-12-31	8.93	0.81	1.25
2021-09-30	9.92	0.87	1.33
2021-06-30
2021-03-31	8.15	0.67	1.04
2020-12-31	8.85	0.66	1.02
2020-09-30	10.72	0.67	1.05

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Flagstar Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.11.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Flagstar Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.05.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	-0.11	-0.05
2025-03-31	-0.18	-0.05
2024-12-31
2024-09-30	-0.12	0.01
2024-06-30	-0.08	0.01
2024-03-31	-0.00	0.04
2023-12-31	0.19	0.10
2023-09-30	0.31	0.16
2023-06-30	0.14	0.08
2023-03-31	0.02	0.02
2022-12-31	0.05	0.04
2022-09-30	0.05	0.05
2022-06-30	0.04	0.03
2022-03-31	0.03	0.03
2021-12-31	0.04	0.03
2021-09-30	0.04	0.03
2021-06-30
2021-03-31	0.03	0.03
2020-12-31	0.03	0.02
2020-09-30	0.03	0.03

Efektivitas Manajemen

roa untuk Flagstar Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.01.
roe untuk Flagstar Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.10.
roic untuk Flagstar Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.03.
croic untuk Flagstar Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.01.
ocroic untuk Flagstar Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.01.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	-0.01	-0.10	-0.03	-0.01	-0.01
2025-03-31	-0.01	-0.12	-0.04	0.15	0.00
2024-12-31	0.00	0.00
2024-09-30	-0.03	-0.29	-0.06	0.06	0.05
2024-06-30	-0.02	-0.22	-0.05	-0.20	-0.06
2024-03-31	-0.00	-0.01	-0.00	0.31	0.01
2023-12-31	0.04	0.41	0.11	0.21	-0.00
2023-09-30	0.04	0.40	0.10	0.45	-0.03
2023-06-30	0.04	0.37	0.06	0.29	-0.02
2023-03-31	0.01	0.09	0.06	0.45	0.09
2022-12-31	0.01	0.09	0.03	-0.04	0.04
2022-09-30	0.01	0.09	0.03	-0.04	0.04
2022-06-30	0.01	0.09	0.02	0.05	0.03
2022-03-31	0.01	0.09	0.02	0.01	0.01
2021-12-31	0.01	0.09	0.03	0.01	0.01
2021-09-30	0.01	0.09	0.03	0.05	0.01
2021-06-30	0.01	0.09	0.03	0.03	0.01
2021-03-31	0.01	0.08	0.02	0.05	0.01
2020-12-31	0.01	0.08	0.02	0.04	0.01
2020-09-30	0.01	0.06	0.02	0.03	0.02

Gross Margins

marjin kotor untuk Flagstar Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Flagstar Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.37.
marjin operasi untuk Flagstar Financial, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.19.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	-0.37	-0.19
2025-03-31	1.00	-0.57	-0.39
2024-12-31	1.00	-0.67	-0.60
2024-09-30	1.00	-1.55	-0.21
2024-06-30	1.00	-0.87	0.16
2024-03-31	1.00	-0.03	0.25
2023-12-31	1.00	1.01	0.39
2023-09-30	1.00	1.29	0.42
2023-06-30	1.00	1.29	0.42
2023-03-31	1.00	1.68	0.42
2022-12-31	1.00	0.45	0.62
2022-09-30	1.00	0.45	0.62
2022-06-30	1.00	0.45	0.62
2022-03-31	1.00	0.44	0.62
2021-12-31	1.00	0.44	0.62
2021-09-30	1.00	0.48	0.61
2021-06-30	1.00	0.47	0.59
2021-03-31	1.00	0.47	0.56
2020-12-31		0.46	0.54
2020-09-30	1.00	0.40	0.52