Analisis Keuangan Saham RNST - Renasant Corporation (NYSE) Stock

Gambaran Umum

Renasant Corporation adalah perusahaan induk jasa keuangan yang berbasis di Amerika Serikat, dengan kantor pusat di Tupelo, Mississippi. Perusahaan ini terutama beroperasi melalui anak perusahaannya, Renasant Bank, yang menawarkan berbagai layanan perbankan dan keuangan. Layanan ini meliputi produk perbankan komersial dan pribadi, manajemen kekayaan, dan pinjaman hipotek. Proyek-proyek utama yang dilakukan oleh Renasant Corporation melibatkan ekspansi strategis melalui merger dan akuisisi, meningkatkan kehadiran regional mereka di wilayah Tenggara AS. Perusahaan ini juga berfokus pada inisiatif transformasi digital untuk meningkatkan layanan pelanggan dan efisiensi operasional. Melalui jaringan kantor perbankan yang kuat dan penekanan pada perbankan komunitas, Renasant Corporation telah membangun jejak yang signifikan di industri keuangan wilayah tersebut.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Renasant Corporation per 2025 Jun 30 adalah 735.58 MM.
Nilai operating income untuk Renasant Corporation per 2025 Jun 30 adalah 250.13 MM.
Nilai net income untuk Renasant Corporation per 2025 Jun 30 adalah 159.74 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	735.58	250.13	159.74
2025-03-31	710.26	267.75	197.57
2024-12-31	706.58	263.86	195.46
2024-09-30	685.87	243.80	178.83
2024-06-30	627.48	187.72	148.21
2024-03-31	612.43	174.62	138.01
2023-12-31	616.81	182.83	144.68
2023-09-30	633.68	210.74	162.83
2023-06-30	634.41	218.37	167.56
2023-03-31	637.70	234.51	178.60
2022-12-31	606.68	218.50	166.07
2022-09-30	595.55	213.06	156.85
2022-06-30	589.10	204.55	150.34
2022-03-31	597.55	201.77	151.53
2021-12-31	653.15	235.61	175.89
2021-09-30	663.61	235.93	170.36
2021-06-30	662.48	223.44	160.29
2021-03-31	648.34	200.68	139.55
2020-12-31	575.48	120.85	83.65
2020-09-30	558.38	123.00	90.55

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Renasant Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 2.26.
laba per saham yang terdilusi untuk Renasant Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 2.24.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	2.26	2.24
2025-03-31	3.23	3.20
2024-12-31	3.29	3.27
2024-09-30	3.11	3.09
2024-06-30	2.64	2.61
2024-03-31	2.46	2.44
2023-12-31	2.58	2.56
2023-09-30	2.90	2.89
2023-06-30	2.99	2.98
2023-03-31	3.19	3.17
2022-12-31	2.97	2.95
2022-09-30	2.81	2.79
2022-06-30	2.69	2.67
2022-03-31	2.71	2.70
2021-12-31	3.13	3.12
2021-09-30	3.03	3.02
2021-06-30	2.85	2.84
2021-03-31	2.48	2.46
2020-12-31	1.49	1.48
2020-09-30	1.60	1.59

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Renasant Corporation per 2025 Jun 30 adalah 142.31 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Renasant Corporation per 2025 Jun 30 adalah -516.74 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Renasant Corporation per 2025 Jun 30 adalah 901.13 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	142.31	-516.74	901.13
2025-03-31	170.52	-620.06	696.48
2024-12-31	129.43	-298.04	459.30
2024-09-30	137.76	-119.00	515.70
2024-06-30	196.07	-372.99	81.92
2024-03-31	220.99	127.80	-352.09
2023-12-31	148.55	-55.40	132.21
2023-09-30	159.06	-367.03	469.62
2023-06-30	192.80	-682.33	425.96
2023-03-31	360.85	-1,612.09	491.44
2022-12-31	574.04	-2,043.66	167.64
2022-09-30	515.60	-1,875.20	362.96
2022-06-30	442.79	-1,646.89	609.09
2022-03-31	405.26	-1,274.27	1,214.58
2021-12-31	142.66	-660.00	1,762.11
2021-09-30	128.37	-282.41	1,216.08
2021-06-30	76.91	-76.70	988.38
2021-03-31	148.45	-1,105.74	1,581.43
2020-12-31	82.24	-1,265.55	1,401.58
2020-09-30	177.79	-1,809.12	1,635.78

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk Renasant Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.84.
p/tbv untuk Renasant Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.33.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		0.84	1.33
2025-03-31		0.80	3.50
2024-12-31		0.85	3.83
2024-09-30	13.74	0.86	7.20
2024-06-30	12.17	0.72	6.72
2024-03-31	12.09	0.76	8.59
2023-12-31	11.58	0.85	13.49
2023-09-30	8.77	0.67	12.62
2023-06-30	8.39	0.68	15.58
2023-03-31	10.32	0.80
2022-12-31		1.00	2.01
2022-09-30		0.83	1.66
2022-06-30		0.75	1.50
2022-03-31	10.60	0.84	1.61
2021-12-31	12.40	0.96	7.06
2021-09-30	12.70	0.92	6.84
2021-06-30
2021-03-31	12.27	0.79	1.52
2020-12-31	20.43	0.80	1.55
2020-09-30	18.87	0.81	1.59

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Renasant Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Renasant Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.14	0.12
2025-03-31	0.15	0.13
2024-12-31	0.15	0.13
2024-09-30	0.10	0.11
2024-06-30	0.12	0.14
2024-03-31	0.11	0.12
2023-12-31	0.12	0.12
2023-09-30	0.18	0.17
2023-06-30	0.13	0.11
2023-03-31	0.09	0.08
2022-12-31	0.08	0.07
2022-09-30	0.15	0.13
2022-06-30	0.34	0.31
2022-03-31	0.47	0.39
2021-12-31	0.19	0.16
2021-09-30	0.21	0.19
2021-06-30
2021-03-31	0.18	0.19
2020-12-31	0.06	0.10
2020-09-30	0.06	0.09

Efektivitas Manajemen

roa untuk Renasant Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Renasant Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
roic untuk Renasant Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
croic untuk Renasant Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
ocroic untuk Renasant Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.08	0.06	0.07	0.05
2025-03-31	0.01	0.08	0.06	0.09	0.04
2024-12-31	0.01	0.08	0.06	0.17	0.04
2024-09-30	0.01	0.07	0.05	-0.03	0.07
2024-06-30	0.01	0.06	0.05	-0.00	0.08
2024-03-31	0.01	0.07	0.05	0.07	0.05
2023-12-31	0.01	0.08	0.06	0.09	0.06
2023-09-30	0.01	0.08	0.06	-0.02	0.07
2023-06-30	0.01	0.08	0.05	-0.02	0.06
2023-03-31	0.01	0.08	0.05	-0.22	0.11
2022-12-31	0.01	0.07	0.06	-0.35	0.18
2022-09-30	0.01	0.07	0.06	-0.38	0.20
2022-06-30	0.01	0.07	0.06	-0.22	0.16
2022-03-31	0.01	0.08	0.06	0.13	0.15
2021-12-31	0.01	0.08	0.06	0.45	0.05
2021-09-30	0.01	0.08	0.06	0.39	0.03
2021-06-30	0.01	0.08	0.06	0.36	0.03
2021-03-31	0.01	0.07	0.05	0.23	0.05
2020-12-31	0.01	0.04	0.03	0.08	0.03
2020-09-30	0.01	0.04	0.03	0.00	0.07

Gross Margins

marjin kotor untuk Renasant Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Renasant Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.28.
marjin operasi untuk Renasant Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.38.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.28	0.38
2025-03-31	1.00	0.28	0.37
2024-12-31	1.00	0.26	0.36
2024-09-30	1.00	0.24	0.30
2024-06-30	1.00	0.23	0.29
2024-03-31	1.00	0.23	0.30
2023-12-31	1.00	0.26	0.33
2023-09-30	1.00	0.27	0.35
2023-06-30	1.00	0.27	0.35
2023-03-31	1.00	0.28	0.37
2022-12-31	1.00	0.26	0.36
2022-09-30	1.00	0.26	0.36
2022-06-30	1.00	0.26	0.35
2022-03-31	1.00	0.25	0.34
2021-12-31	1.00	0.27	0.36
2021-09-30	1.00	0.26	0.36
2021-06-30	1.00	0.24	0.34
2021-03-31	1.00	0.22	0.31
2020-12-31		0.15	0.21
2020-09-30	1.00	0.16	0.22