Analisis Keuangan Saham SWDBF - Swedbank AB (publ) (OTCPK) Stock

Gambaran Umum

Swedbank AB is a major banking institution based in Sweden, primarily engaged in providing a wide range of financial services including retail banking, asset management, and insurance. As a leader in the Nordic-Baltic banking market, Swedbank holds significant influence over domestic and regional financial landscapes. Its key projects often focus on digital banking innovation, sustainable financing, and expanding financial solutions that support small to medium-sized enterprises. Swedbank is committed to advancing financial inclusivity and integrates environmental, social, and governance (ESG) criteria across its operational and investment decisions, reflecting its dedication to corporate responsibility and sustainability in the financial sector. This strategic focus supports its enduring mission to promote economic well-being and sustainable growth within its key markets.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Swedbank AB (publ) per 2025 Jun 30 adalah 72,186.00 MM.
Nilai operating income untuk Swedbank AB (publ) per 2025 Jun 30 adalah 43,749.00 MM.
Nilai net income untuk Swedbank AB (publ) per 2025 Jun 30 adalah 33,928.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	72,186.00	43,749.00	33,928.00
2025-03-31	73,900.00	44,748.00	34,637.00
2024-12-31	74,371.00	44,976.00	34,869.00
2024-09-30	74,011.00	45,587.00	34,722.00
2024-06-30	73,256.00	45,160.00	34,468.00
2024-03-31	72,720.00	45,570.00	34,996.00
2023-12-31	71,384.00	44,597.00	34,128.00
2023-09-30	67,984.00	41,784.00	32,597.00
2023-06-30	62,980.00	37,802.00	29,058.00
2023-03-31	56,173.00	31,991.00	24,441.00
2022-12-31	50,549.00	27,902.00	21,365.00
2022-09-30	47,289.00	24,647.00	19,411.00
2022-06-30	46,219.00	23,989.00	19,322.00
2022-03-31	47,111.00	25,283.00	20,380.00
2021-12-31	47,511.00	25,873.00	20,871.00
2021-09-30	46,744.00	25,554.00	20,546.00
2021-06-30	45,874.00	25,163.00	20,309.00
2021-03-31	44,646.00	24,253.00	19,591.00
2020-12-31	41,342.00	20,782.00	12,929.00
2020-09-30	41,068.00	20,543.00	12,847.00

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Swedbank AB (publ) pada 2025 Jun 30 adalah 30.16.
laba per saham yang terdilusi untuk Swedbank AB (publ) pada 2025 Jun 30 adalah 30.02.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	30.16	30.02
2025-03-31	30.79	30.64
2024-12-31	30.99	30.86
2024-09-30	30.86	30.75
2024-06-30	30.64	30.55
2024-03-31	31.11	31.03
2023-12-31	30.35	30.27
2023-09-30	29.00	28.93
2023-06-30	25.86	25.79
2023-03-31	21.76	21.70
2022-12-31	19.03	18.98
2022-09-30	17.29	17.25
2022-06-30	17.22	17.17
2022-03-31	18.17	18.12
2021-12-31	18.62	18.56
2021-09-30	18.33	18.27
2021-06-30	18.13	18.08
2021-03-31	17.49	17.42
2020-12-31	11.55	11.51
2020-09-30	11.48	11.44

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Swedbank AB (publ) per 2025 Jun 30 adalah -4,788.00 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Swedbank AB (publ) per 2025 Jun 30 adalah -180.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Swedbank AB (publ) per 2025 Jun 30 adalah 17,560.00 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-4,788.00	-180.00	17,560.00
2025-03-31	2,786.00	-116.00	23,683.00
2024-12-31	39,447.00	-147.00	28,725.00
2024-09-30	77,872.00	12.00	-80,723.00
2024-06-30	27,870.00	-138.00	-63,656.00
2024-03-31	18,960.00	-69.00	-36,598.00
2023-12-31	-73,152.00	-418.00	-39,821.00
2023-09-30	-162,479.00	-536.00	20,545.00
2023-06-30	-82,838.00	-424.00	1,965.00
2023-03-31	-81,906.00	392.00	-504.00
2022-12-31	-30,327.00	691.00	21,722.00
2022-09-30	-177,916.00	923.00	-29,056.00
2022-06-30	-149,341.00	1,003.00	-35,055.00
2022-03-31	-145,347.00	619.00	72,514.00
2021-12-31	-63,159.00	628.00	126,719.00
2021-09-30	72,183.00	1,174.00	192,835.00
2021-06-30	7,082.00	1,775.00	212,830.00
2021-03-31	15,041.00	1,322.00	193,899.00
2020-12-31	-94,289.00	1,383.00	194,828.00
2020-09-30	73,083.00	887.00	103,850.00

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk Swedbank AB (publ) pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Swedbank AB (publ) pada 2025 Jun 30 adalah 0.18.
roic untuk Swedbank AB (publ) pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
croic untuk Swedbank AB (publ) pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
ocroic untuk Swedbank AB (publ) pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.18	0.03	0.01	0.00
2025-03-31	0.01	0.18	0.03	0.06	0.06
2024-12-31	0.01	0.17	0.03	-0.00	0.06
2024-09-30	0.01	0.18	0.03	-0.01	0.01
2024-06-30		0.20
2024-03-31		0.19
2023-12-31			0.17	-0.86
2023-09-30			0.16	-0.36
2023-06-30		0.18
2023-03-31		0.16
2022-12-31
2022-09-30		0.00
2022-06-30		0.00	0.00
2022-03-31		0.00
2021-12-31		0.00	0.00
2021-09-30	0.01	0.14
2021-06-30	0.01		0.02	0.16	0.01
2021-03-31	0.01	0.14	0.02	0.16	0.01
2020-12-31	0.01	0.09	0.01	0.08	-0.08
2020-09-30	0.01	0.10	0.01	0.14	0.10

Gross Margins

marjin kotor untuk Swedbank AB (publ) pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Swedbank AB (publ) pada 2025 Jun 30 adalah 0.47.
marjin operasi untuk Swedbank AB (publ) pada 2025 Jun 30 adalah 0.61.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.47	0.61
2025-03-31	1.00	0.47	0.60
2024-12-31	1.00	0.47	0.60
2024-09-30	1.00	0.48	0.61
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30		0.46	0.60
2023-06-30		0.46	0.60
2023-03-31		0.44	0.57
2022-12-31
2022-09-30		0.00	0.00
2022-06-30		0.00	0.00
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	1.00	0.45	0.55
2021-03-31	1.00	0.44	0.55
2020-12-31	1.00	0.31	0.50
2020-09-30	1.00	0.31	0.50

GB:SWEDAS
IT:1SWED	€ 24.80
GB:0H6T	SEK 267.25
DE:FRYA	€ 24.18
SE:SWED A	SEK 268.70