Analisis Keuangan Saham UNH - UnitedHealth Group Incorporated (NYSE) Stock

Gambaran Umum

UnitedHealth Group Incorporated, yang berbasis di Amerika Serikat, adalah perusahaan layanan kesehatan terdiversifikasi yang terutama dikenal karena layanan cakupan dan manfaat perawatan kesehatannya melalui segmen UnitedHealthcare, dan penawaran teknologi dan layanan perawatan kesehatan melalui segmen Optum. Sebagai pemimpin di industri perawatan kesehatan, UnitedHealth terlibat dalam berbagai proyek penting yang bertujuan untuk meningkatkan aksesibilitas dan hasil perawatan kesehatan. Ini termasuk perluasan platform perawatan kesehatan digital, integrasi analitik data canggih ke dalam penyediaan layanan, dan pelaksanaan program manajemen kesehatan berskala besar. UnitedHealth Group memanfaatkan keahlian ganda dalam layanan kesehatan berbasis manfaat dan teknologi untuk mendorong inovasi yang mendukung penyampaian perawatan kesehatan yang efisien dan peningkatan perawatan pasien, berupaya meningkatkan kinerja sistem di seluruh pasar globalnya.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk UnitedHealth Group Incorporated per 2025 Jun 30 adalah 422,818.00 MM.
Nilai operating income untuk UnitedHealth Group Incorporated per 2025 Jun 30 adalah 30,750.00 MM.
Nilai net income untuk UnitedHealth Group Incorporated per 2025 Jun 30 adalah 21,296.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	422,818.00	30,750.00	21,296.00
2025-03-31	410,057.00	33,475.00	22,106.00
2024-12-31	400,278.00	32,287.00	14,405.00
2024-09-30	393,898.00	32,203.00	14,317.00
2024-06-30	385,439.00	32,021.00	14,103.00
2024-03-31	379,487.00	32,203.00	15,361.00
2023-12-31	371,622.00	32,358.00	22,381.00
2023-09-30	359,982.00	31,560.00	21,687.00
2023-06-30	348,515.00	30,496.00	21,108.00
2023-03-31	335,944.00	29,571.00	20,704.00
2022-12-31	324,162.00	28,435.00	20,120.00
2022-09-30	315,118.00	27,085.00	19,430.00
2022-06-30	306,561.00	25,335.00	18,254.00
2022-03-31	297,550.00	24,181.00	17,450.00
2021-12-31	287,597.00	23,970.00	17,285.00
2021-09-30	279,321.00	21,946.00	15,426.00
2021-06-30	272,099.00	20,885.00	14,512.00
2021-03-31	262,916.00	24,148.00	16,883.00
2020-12-31	257,141.00	22,405.00	15,403.00
2020-09-30	252,575.00	23,983.00	16,732.00

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk UnitedHealth Group Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 23.26.
laba per saham yang terdilusi untuk UnitedHealth Group Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 23.12.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	23.26	23.12
2025-03-31	24.07	23.82
2024-12-31	15.64	15.51
2024-09-30	15.53	15.38
2024-06-30	15.28	15.14
2024-03-31	16.60	16.47
2023-12-31	24.12	23.86
2023-09-30	23.29	23.03
2023-06-30	22.62	22.34
2023-03-31	22.14	21.86
2022-12-31	21.47	21.18
2022-09-30	20.70	20.41
2022-06-30	19.42	19.14
2022-03-31	18.52	18.27
2021-12-31	18.33	18.08
2021-09-30	16.32	16.11
2021-06-30	15.32	15.14
2021-03-31	17.81	17.59
2020-12-31	16.23	16.03
2020-09-30	17.64	17.41

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk UnitedHealth Group Incorporated per 2025 Jun 30 adalah 28,958.00 MM.
Nilai cash from investing activities untuk UnitedHealth Group Incorporated per 2025 Jun 30 adalah -8,286.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk UnitedHealth Group Incorporated per 2025 Jun 30 adalah -18,395.00 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	28,958.00	-8,286.00	-18,395.00
2025-03-31	28,516.00	-14,261.00	-11,644.00
2024-12-31	24,204.00	-20,527.00	-3,512.00
2024-09-30	16,642.00	-20,595.00	-2,326.00
2024-06-30	9,599.00	-17,583.00	-7,225.00
2024-03-31	13,885.00	-10,894.00	-16,488.00
2023-12-31	29,068.00	-15,574.00	-11,529.00
2023-09-30	29,728.00	-29,756.00	19.00
2023-06-30	41,375.00	-27,964.00	3,707.00
2023-03-31	37,214.00	-35,823.00	15,112.00
2022-12-31	26,206.00	-28,476.00	4,226.00
2022-09-30	33,957.00	-12,391.00	-3,793.00
2022-06-30	22,988.00	-13,423.00	-4,774.00
2022-03-31	21,657.00	-10,338.00	-5,938.00
2021-12-31	22,343.00	-10,372.00	-7,455.00
2021-09-30	25,226.00	-16,266.00	-5,424.00
2021-06-30	20,773.00	-17,256.00	-6,045.00
2021-03-31	25,236.00	-14,706.00	-12,106.00
2020-12-31	22,174.00	-12,532.00	-3,590.00
2020-09-30	22,278.00	-8,742.00	-8,206.00

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk UnitedHealth Group Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 12.95.
p/libro untuk UnitedHealth Group Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 2.72.
p/tbv untuk UnitedHealth Group Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 2.84.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	12.95	2.72	2.84
2025-03-31	32.77	4.60	-14.27
2024-12-31		4.47	-18.61
2024-09-30	34.98	5.54	-22.12
2024-06-30	29.15	4.62	-18.43
2024-03-31		4.60	-18.18
2023-12-31	22.47	5.19	-21.26
2023-09-30	22.13	5.07	-18.57
2023-06-30	21.42	4.89	-17.09
2023-03-31	21.90	5.10
2022-12-31		5.98	-42.10
2022-09-30		5.83	-33.04
2022-06-30		6.22	-49.23
2022-03-31	27.76	6.27	-37.09
2021-12-31	30.66	6.34	-42.08
2021-09-30	25.39	5.02	-27.68
2021-06-30
2021-03-31	29.17	6.98	-39.64
2020-12-31	31.99	6.99	-33.30
2020-09-30	29.55	7.07	-58.09

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk UnitedHealth Group Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
EBIT (3 tahun) / EV untuk UnitedHealth Group Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.08	0.07
2025-03-31	0.04	0.04
2024-12-31	0.04	0.05
2024-09-30	0.04	0.04
2024-06-30	0.04	0.05
2024-03-31	0.06	0.05
2023-12-31	0.06	0.05
2023-09-30	0.06	0.05
2023-06-30	0.06	0.05
2023-03-31	0.05	0.05
2022-12-31	0.05	0.04
2022-09-30	0.05	0.04
2022-06-30	0.04	0.04
2022-03-31	0.04	0.04
2021-12-31	0.04	0.04
2021-09-30	0.05	0.05
2021-06-30
2021-03-31	0.04	0.04
2020-12-31	0.04	0.03
2020-09-30	0.04	0.03

Efektivitas Manajemen

roa untuk UnitedHealth Group Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
roe untuk UnitedHealth Group Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 0.22.
roic untuk UnitedHealth Group Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
croic untuk UnitedHealth Group Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
ocroic untuk UnitedHealth Group Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 0.15.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.08	0.22	0.11	0.01	0.15
2025-03-31	0.05	0.15	0.08	-0.00	0.13
2024-12-31	0.05	0.14	0.08	-0.04	0.09
2024-09-30	0.05	0.16	0.09	-0.08	0.08
2024-06-30	0.05	0.17	0.09	-0.08	0.08
2024-03-31	0.09	0.26	0.13	0.01	0.17
2023-12-31	0.09	0.26	0.14	0.00	0.19
2023-09-30	0.09	0.26	0.13	0.11	0.26
2023-06-30	0.09	0.26	0.13	0.10	0.25
2023-03-31	0.09	0.26	0.13	0.11	0.24
2022-12-31	0.09	0.26	0.15	0.13	0.26
2022-09-30	0.09	0.24	0.14	0.13	0.25
2022-06-30	0.08	0.24	0.13	0.04	0.17
2022-03-31	0.08	0.24	0.13	0.04	0.16
2021-12-31	0.08	0.22	0.14	0.03	0.21
2021-09-30	0.08	0.21	0.13	0.03	0.17
2021-06-30	0.08	0.21	0.12	-0.02	0.17
2021-03-31	0.09	0.27	0.14	-0.01	0.20
2020-12-31	0.09	0.26	0.13	0.05	0.18
2020-09-30	0.10	0.28	0.14	0.04	0.19

Gross Margins

marjin kotor untuk UnitedHealth Group Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 0.22.
marjin bersih untuk UnitedHealth Group Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
marjin operasi untuk UnitedHealth Group Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.22	0.05	0.08
2025-03-31	0.22	0.04	0.08
2024-12-31	0.23	0.04	0.08
2024-09-30	0.24	0.04	0.08
2024-06-30	0.24	0.04	0.08
2024-03-31	0.24	0.06	0.09
2023-12-31	0.25	0.06	0.09
2023-09-30	0.25	0.06	0.09
2023-06-30	0.25	0.06	0.09
2023-03-31	0.25	0.06	0.09
2022-12-31	0.24	0.06	0.09
2022-09-30	0.24	0.06	0.09
2022-06-30	0.24	0.06	0.08
2022-03-31	0.24	0.06	0.08
2021-12-31	0.24	0.06	0.08
2021-09-30	0.24	0.06	0.08
2021-06-30	0.24	0.05	0.08
2021-03-31	0.26	0.06	0.09
2020-12-31	0.88	0.06	0.09
2020-09-30	0.26	0.07	0.09

IT:1UNH	€ 264.30
MX:UNH
GB:0R0O
PE:UNH
GB:UNHD
AT:UNH
CL:UNH
CL:UNHCL
DE:UNH	€ 270.05