Analisis Keuangan Saham ISGI - InsuraGuest Technologies Inc. (TSXV) Stock

Gambaran Umum

Ang InsuraGuest Technologies Inc., na nakabase sa Vancouver, Canada, ay pangunahing nagpapatakbo sa loob ng industriya ng teknolohiya ng insurance (insurtech). Dalubhasa ang kumpanya sa paggamit ng proprietary software platform nito para maghatid ng mga digital na produkto ng insurance na iniayon sa mga partikular na pangangailangan ng mga hotel, vacation rental, at iba pang sektor ng hospitality. Ang pangunahing inobasyon ng InsuraGuest ay ang direktang pagsasama ng mga alok ng insurance nito sa mga sistema ng pamamahala ng ari-arian, sa gayon ay nagbibigay ng tuluy-tuloy na saklaw ng proteksyon para sa mga may-ari ng ari-arian at kanilang mga bisita. Ang saklaw na ito ay karaniwang umaabot sa mga aksidente, pagnanakaw, at iba pang mga insidente na maaaring hindi saklaw ng mga tradisyunal na patakaran sa insurance, na nagpoposisyon sa kumpanya bilang isang pioneer sa pagtugon sa mga natatanging panganib sa loob ng industriya ng hospitality. Sa pamamagitan ng teknolohikal na pagsasama, hindi lamang pinahusay ng InsuraGuest ang pamamahala sa panganib para sa mga may-ari ng ari-arian ngunit pinahusay din ang karanasan ng bisita sa pamamagitan ng pagpapasimple sa proseso ng mga paghahabol.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk InsuraGuest Technologies Inc. per 2025 Mar 31 adalah 1.05 MM.
Nilai operating income untuk InsuraGuest Technologies Inc. per 2025 Mar 31 adalah -0.42 MM.
Nilai net income untuk InsuraGuest Technologies Inc. per 2025 Mar 31 adalah -0.45 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-03-31	1.05	-0.42	-0.45
2024-12-31	1.09	-0.38	-0.41
2024-09-30	1.08	-0.49	-0.51
2024-06-30	1.01	-0.64	-0.66
2024-03-31	0.88	-0.63	-0.64
2023-12-31	0.83	-0.74	-0.74
2023-09-30	0.77	-0.76	-0.76
2023-06-30	0.67	-0.73	-0.73
2023-03-31	0.64	-0.75	-0.75
2022-12-31	0.49	-0.87	-0.88
2022-09-30	0.39	-1.12	-1.02
2022-06-30	0.35	-1.39	-1.41
2022-03-31	0.22	-1.76	-1.45
2021-12-31	0.13	-1.75	-1.77
2021-09-30	0.11	-1.58	-1.70
2021-06-30	0.10	-1.50	-1.51
2021-03-31	0.12	-1.31	-1.67
2020-12-31	0.11	-1.79	-4.36
2020-09-30	0.07	-1.70	-4.27
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-03-31
2024-12-31	-0.00	-0.00
2024-09-30	-0.00	-0.01
2024-06-30	-0.01	-0.01
2024-03-31	-0.01	-0.01
2023-12-31	-0.01	-0.01
2023-09-30	-0.01	-0.01
2023-06-30	-0.01	-0.01
2023-03-31	-0.01	-0.01
2022-12-31	-0.01	-0.01
2022-09-30	-0.02	-0.01
2022-06-30	-0.02	-0.02
2022-03-31	-0.03	-0.03
2021-12-31	-0.04	-0.04
2021-09-30	-0.04	-0.04
2021-06-30	-0.04	-0.04
2021-03-31	-0.04	-0.04
2020-12-31	-0.12	-0.12
2020-09-30	-0.13	-0.13
2020-06-30	-0.15	-0.15
2020-03-31	-0.18	-0.18

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk InsuraGuest Technologies Inc. per 2025 Mar 31 adalah -0.38 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk InsuraGuest Technologies Inc. per 2025 Mar 31 adalah 0.54 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-03-31	-0.38		0.54
2024-12-31	-0.37		0.54
2024-09-30	-0.23		0.63
2024-06-30	-0.29		0.67
2024-03-31	-0.29		0.11
2023-12-31	-0.31		0.12
2023-09-30	-0.45		0.04
2023-06-30	-0.47
2023-03-31	-0.38		0.00
2022-12-31	-0.52		0.00
2022-09-30	-0.81		0.07
2022-06-30	-1.09		0.83
2022-03-31	-2.25	0.00	2.92
2021-12-31	-2.20	0.00	2.97
2021-09-30	-1.98	0.01	3.00
2021-06-30	-1.80	0.01	2.24
2021-03-31	-0.78	0.01	0.15
2020-12-31	-1.01	1.07	-0.01
2020-09-30	-0.94	1.05
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk InsuraGuest Technologies Inc. pada 2025 Mar 31 adalah -1.16.
roic untuk InsuraGuest Technologies Inc. pada 2025 Mar 31 adalah -4.30.
croic untuk InsuraGuest Technologies Inc. pada 2025 Mar 31 adalah 1.74.
ocroic untuk InsuraGuest Technologies Inc. pada 2025 Mar 31 adalah -3.94.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-03-31	-1.16		-4.30	1.74	-3.94
2024-12-31	-1.52		-2.98	2.31	-1.36
2024-09-30	-4.36
2024-06-30	-1.35
2024-03-31	-1.42	-7.88
2023-12-31	-1.30	-2.80
2023-09-30	-1.04	-1.60
2023-06-30	-1.22	-1.94
2023-03-31	-0.91	-1.01
2022-12-31	-0.73	-0.84	-3.73	-2.83	-2.96
2022-09-30	-1.04	-0.84	-3.73	-2.83	-2.96
2022-06-30	-1.27	-1.51	-3.11	-0.67	-2.41
2022-03-31	-8.87		-1.94	0.96	-3.02
2021-12-31	-6.87		-1.86	0.84	-1.64
2021-09-30	-4.97		-1.39
2021-06-30	-2.68		-1.58	0.53	-1.89
2021-03-31	-1.96	-10.87
2020-12-31	-24.76
2020-09-30	-12.78	-16.56
2020-06-30	-12.18	-15.77
2020-03-31	-9.04	-10.35	-13.26	1.15	-2.24

Gross Margins

marjin kotor untuk InsuraGuest Technologies Inc. pada 2025 Mar 31 adalah 0.61.
marjin bersih untuk InsuraGuest Technologies Inc. pada 2025 Mar 31 adalah -0.37.
marjin operasi untuk InsuraGuest Technologies Inc. pada 2025 Mar 31 adalah -0.35.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-03-31	0.61	-0.37	-0.35
2024-12-31	0.59	-0.48	-0.45
2024-09-30	0.58	-0.73	-0.71
2024-06-30	0.58	-0.73	-0.71
2024-03-31	0.55	-0.89	-0.89
2023-12-31	0.55	-0.98	-0.98
2023-09-30	0.65	-1.08	-1.08
2023-06-30	0.67	-1.08	-1.08
2023-03-31	0.67	-1.18	-1.18
2022-12-31	0.70	-2.63	-2.90
2022-09-30	0.39	-2.63	-2.90
2022-06-30	0.39	-4.08	-4.03
2022-03-31	0.52	-3.10	-3.77
2021-12-31	0.54	-7.30	-7.21
2021-09-30	0.52	-8.96	-8.90
2021-06-30	0.48	-9.64	-9.60
2021-03-31	0.52	-14.39	-14.25
2020-12-31	0.45	-39.11	-16.08
2020-09-30	0.32	-59.12	-23.50
2020-06-30	0.41	-82.69	-30.42
2020-03-31	0.44	-59.48	-18.59