Analisis Keuangan Saham QB7 - Quirin Privatbank AG (XTRA) Stock

Gambaran Umum

Quirin Privatbank AG, yang berbasis di Jerman, beroperasi terutama di industri perbankan, menawarkan pendekatan yang berbeda melalui model konsultasi berbasis biaya, berbeda dengan kerangka kerja berbasis komisi konvensional. Model inovatif ini, yang berfokus pada penyelarasan kepentingan bank dengan kepentingan kliennya, menandai perubahan penting dalam cara layanan perbankan diberikan di pasarnya. Proyek dan inisiatif utama Quirin Privatbank meliputi implementasi solusi berbasis teknologi untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dan meningkatkan efisiensi operasional. Bank ini juga menekankan investasi dalam produk keuangan yang berkelanjutan dan etis, memenuhi permintaan yang terus meningkat untuk investasi yang bertanggung jawab. Fokus strategis ini menempatkan Quirin Privatbank di garis depan tren perbankan modern sekaligus mengatasi meningkatnya preferensi konsumen untuk transparansi dan keberlanjutan dalam layanan keuangan.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Quirin Privatbank AG per 2024 Dec 31 adalah 90.54 MM.
Nilai operating income untuk Quirin Privatbank AG per 2024 Dec 31 adalah 13.84 MM.
Nilai net income untuk Quirin Privatbank AG per 2024 Dec 31 adalah 10.87 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2024-12-31	90.54	13.84	10.87
2024-09-30	84.72	11.66	9.48
2024-06-30	78.89	9.47	8.10
2024-03-31	74.80	7.73	6.64
2023-12-31	70.70	11.62	9.48
2023-09-30	67.91	15.12	12.11
2023-06-30	65.13	3.29	3.73
2023-03-31	63.14	-0.89	0.37
2022-12-31	59.53	9.62	8.02
2022-09-30	61.34	11.18	9.59
2022-06-30	64.14	-8.69	-5.98
2022-03-31	65.34	-2.72	-1.23
2021-12-31	66.04	13.96	12.10
2021-09-30	61.34	5.66	5.35
2021-06-30	56.13	8.07	7.17
2021-03-31	52.13	6.41	5.76
2020-12-31	48.12	4.75	4.34
2020-09-30	51.50	5.58	4.76

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	0.19	0.19
2024-03-31	0.15	0.15
2023-12-31
2023-09-30	0.10	0.10
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	0.18	0.18
2022-09-30	0.22	0.22
2022-06-30
2022-03-31	-0.03	-0.03
2021-12-31	0.28	0.28
2021-09-30	0.12	0.12
2021-06-30
2021-03-31	0.13	0.13
2020-12-31	0.10	0.10
2020-09-30	0.11	0.11

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Quirin Privatbank AG per 2024 Dec 31 adalah -2.29 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Quirin Privatbank AG per 2024 Dec 31 adalah 12.83 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Quirin Privatbank AG per 2024 Dec 31 adalah -4.70 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2024-12-31	-2.29	12.83	-4.70
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	-339.98	15.95	9.36
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Quirin Privatbank AG pada 2024 Dec 31 adalah 24.04.
p/libro untuk Quirin Privatbank AG pada 2024 Dec 31 adalah 2.08.
p/tbv untuk Quirin Privatbank AG pada 2024 Dec 31 adalah 2.10.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2024-12-31	24.04	2.08	2.10
2024-09-30	25.34	2.19	2.21
2024-06-30	17.40	2.17	2.19
2024-03-31	46.06
2023-12-31	40.71	2.57	2.66
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	15.00	2.65	2.70
2021-12-31	25.54	2.78	2.84
2021-09-30	18.88	2.06	2.10
2021-06-30	24.69	2.69	2.75
2021-03-31	30.77	2.69	2.75
2020-12-31	40.81	2.90	2.93
2020-09-30	37.19	2.90	2.93

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Quirin Privatbank AG pada 2024 Dec 31 adalah 0.03.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Quirin Privatbank AG pada 2024 Dec 31 adalah 0.02.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2024-12-31	0.03	0.02
2024-09-30	0.03	0.03
2024-06-30	0.06	0.04
2024-03-31	0.02	0.03
2023-12-31	0.02	0.02
2023-09-30	-0.01	0.02
2023-06-30	0.04	0.04
2023-03-31	0.00	0.04
2022-12-31
2022-09-30	-0.08	-0.06
2022-06-30	0.06	0.04
2022-03-31	0.05	0.03
2021-12-31	-0.07	-0.06
2021-09-30	-0.05	-0.04
2021-06-30	-0.07	-0.06
2021-03-31	-0.05	-0.05
2020-12-31	0.02	0.03
2020-09-30	0.03	0.03

Efektivitas Manajemen

roa untuk Quirin Privatbank AG pada 2024 Dec 31 adalah 0.00.
roe untuk Quirin Privatbank AG pada 2024 Dec 31 adalah 0.14.
roic untuk Quirin Privatbank AG pada 2024 Dec 31 adalah 0.05.
croic untuk Quirin Privatbank AG pada 2024 Dec 31 adalah 0.00.
ocroic untuk Quirin Privatbank AG pada 2024 Dec 31 adalah 0.00.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2024-12-31	0.00	0.14	0.05	0.00	0.00
2024-09-30	0.01	0.12	0.05	0.00	0.00
2024-06-30	0.01	0.10	0.08	0.00	0.00
2024-03-31
2023-12-31	0.01	0.20	0.10	0.00	0.00
2023-09-30	-0.00	-0.02	0.03	0.00	0.00
2023-06-30	0.01	-0.02	0.03	0.00	0.00
2023-03-31	0.00	0.00	0.00	0.00
2022-12-31	0.02	-0.01	-0.00	0.00	0.00
2022-09-30	0.02	0.14	0.06	0.00	0.00
2022-06-30	0.02	0.16	0.07	0.00	0.00
2022-03-31	0.02	0.17	0.08	0.00	0.00
2021-12-31	0.01	0.20	0.10	0.00	0.00
2021-09-30	0.02	0.16	0.08	0.00	0.00
2021-06-30	0.01	0.12	0.06	0.00	0.00
2021-03-31	0.01	0.10	0.05	0.00	0.00
2020-12-31	0.01	0.08	0.04	0.00	0.00
2020-09-30	0.01	0.08	0.05	0.00	0.00

Gross Margins

marjin kotor untuk Quirin Privatbank AG pada 2024 Dec 31 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Quirin Privatbank AG pada 2024 Dec 31 adalah 0.09.
marjin operasi untuk Quirin Privatbank AG pada 2024 Dec 31 adalah 0.10.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2024-12-31	1.00	0.09	0.10
2024-09-30	1.00	0.09	0.10
2024-06-30	1.00	0.14	0.17
2024-03-31	1.00	0.06	0.06
2023-12-31	1.00	0.06	0.06
2023-09-30	1.00	0.06	0.06
2023-06-30	1.00	0.06	0.06
2023-03-31
2022-12-31	1.00	-0.01	-0.03
2022-09-30	1.00	0.15	-0.03
2022-06-30	1.00	0.17	0.19
2022-03-31	1.00	0.18	0.20
2021-12-31	1.00	0.18	0.21
2021-09-30	1.00	0.16	0.18
2021-06-30	1.00	0.13	0.14
2021-03-31	1.00	0.11	0.12
2020-12-31	1.00	0.09	0.10
2020-09-30	1.00	0.09	0.11