Analisis Keuangan Saham HGH - Heartland Group Holdings Limited (NZSE) Stock

Gambaran Umum

Heartland Group Holdings Limited, based in New Zealand, operates predominantly in the financial services sector with a focus on banking and finance solutions. The company's structure facilitates specialized offerings across different markets, including business, rural, and household finance, as well as online savings and investment products. A hallmark of Heartland Group’s strategic endeavors includes its Heartland Bank subsidiary, which provides a range of banking services tailored to personal and commercial needs, and has a significant presence in online and mobile banking platforms. The company is notable for its involvement in innovative projects like digital lending platforms which streamline loan applications and approvals, positioning it as a leader in harnessing technology to enhance financial accessibility.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Heartland Group Holdings Limited per 2025 Jun 30 adalah 250.75 MM.
Nilai operating income untuk Heartland Group Holdings Limited per 2025 Jun 30 adalah 67.81 MM.
Nilai net income untuk Heartland Group Holdings Limited per 2025 Jun 30 adalah 38.81 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	250.75	67.81	38.81
2025-03-31	240.10	66.78	39.69
2024-12-31	229.46	65.75	40.56
2024-09-30	236.69	87.90	57.55
2024-06-30	243.93	110.06	74.55
2024-03-31	246.30	116.56	79.68
2023-12-31	248.67	123.05	84.81
2023-09-30	255.37	131.36	90.34
2023-06-30	262.07	139.67	95.87
2023-03-31	263.08	143.32	96.07
2022-12-31	264.10	146.97	96.27
2022-09-30	258.94	144.97	95.70
2022-06-30	253.79	142.96	95.12
2022-03-31	245.72	136.17	92.79
2021-12-31	237.64	129.38	90.45
2021-09-30	236.93	128.62	88.74
2021-06-30	236.21	127.86	87.03
2021-03-31	226.64	120.40	81.61
2020-12-31	217.07	112.93	76.20
2020-09-30	211.50	108.26	74.08

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0.05	0.05
2024-09-30	0.07	0.07
2024-06-30	0.10	0.10
2024-03-31	0.11	0.11
2023-12-31	0.12	0.12
2023-09-30	0.13	0.13
2023-06-30	0.14	0.14
2023-03-31	0.15	0.15
2022-12-31	0.15	0.15
2022-09-30	0.16	0.16
2022-06-30	0.16	0.16
2022-03-31	0.16	0.16
2021-12-31	0.15	0.15
2021-09-30	0.15	0.15
2021-06-30	0.15	0.15
2021-03-31	0.14	0.14
2020-12-31	0.13	0.13
2020-09-30	0.13	0.12

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Heartland Group Holdings Limited per 2025 Jun 30 adalah 77.51 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Heartland Group Holdings Limited per 2025 Jun 30 adalah 304.93 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Heartland Group Holdings Limited per 2025 Jun 30 adalah -658.70 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	77.51	304.93	-658.70
2025-03-31	94.57	231.12	-341.24
2024-12-31	55.74	161.29	-3.34
2024-09-30	-84.05	21.12	376.63
2024-06-30	-223.84	-119.05	756.61
2024-03-31	-240.11	-118.56	482.60
2023-12-31	-200.49	-122.07	188.14
2023-09-30	-234.15	-92.56	256.78
2023-06-30	-267.80	-63.05	325.43
2023-03-31	-428.31	-108.66	623.06
2022-12-31	-588.82	-154.27	920.70
2022-09-30	-629.31	-124.23	906.56
2022-06-30	-669.80	-94.20	892.42
2022-03-31	-606.58	16.62	681.60
2021-12-31	-543.37	127.44	470.78
2021-09-30	-404.12	71.58	377.55
2021-06-30	-264.87	15.71	284.31
2021-03-31	-146.64	-67.45	215.21
2020-12-31	-28.41	-150.61	146.10
2020-09-30	-79.58	-101.40	200.86

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Heartland Group Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 17.76.
p/libro untuk Heartland Group Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.59.
p/tbv untuk Heartland Group Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.77.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	17.76	0.59	0.77
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Heartland Group Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Heartland Group Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.03	0.05
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk Heartland Group Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
roe untuk Heartland Group Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
roic untuk Heartland Group Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
croic untuk Heartland Group Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
ocroic untuk Heartland Group Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.00	0.03	0.02	0.08	0.02
2025-03-31	0.00	0.03	0.02	0.08	0.02
2024-12-31	0.01	0.04	0.02	0.12	-0.07
2024-09-30	0.01	0.06	0.02	0.12	-0.07
2024-06-30	0.01	0.08	0.02	-0.03	-0.10
2024-03-31	0.01	0.08	0.02	-0.03	-0.10
2023-12-31	0.01	0.09	0.03	-0.01	-0.12
2023-09-30	0.01	0.12	0.03	0.00	-0.14
2023-06-30	0.01	0.12	0.03	0.00	-0.14
2023-03-31	0.01	0.12	0.03	0.03	-0.15
2022-12-31	0.02	0.12	0.03	0.04	-0.17
2022-09-30	0.02	0.12	0.03	0.04	-0.17
2022-06-30	0.02	0.12	0.03	0.04	-0.20
2022-03-31	0.02	0.12	0.04	0.03	-0.23
2021-12-31	0.02	0.12	0.03	0.02	-0.21
2021-09-30	0.02	0.12	0.03	0.02	-0.15
2021-06-30	0.02	0.12	0.04	0.01	-0.11
2021-03-31	0.02	0.12	0.03	0.00	-0.06
2020-12-31	0.01	0.11	0.04	-0.02	-0.01
2020-09-30	0.01	0.11	0.03	0.01	-0.04

Gross Margins

marjin kotor untuk Heartland Group Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Heartland Group Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.18.
marjin operasi untuk Heartland Group Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.31.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.18	0.31
2025-03-31	1.00	0.18	0.31
2024-12-31	1.00	0.31	0.45
2024-09-30	1.00	0.31	0.45
2024-06-30	1.00	0.34	0.49
2024-03-31	1.00	0.34	0.49
2023-12-31	1.00	0.37	0.53
2023-09-30	1.00	0.37	0.53
2023-06-30	1.00	0.37	0.53
2023-03-31	1.00	0.37	0.54
2022-12-31	1.00	0.37	0.56
2022-09-30	1.00	0.37	0.56
2022-06-30	1.00	0.37	0.56
2022-03-31	1.00	0.38	0.55
2021-12-31	1.00	0.38	0.54
2021-09-30	1.00	0.37	0.54
2021-06-30	1.00	0.37	0.54
2021-03-31	1.00	0.36	0.53
2020-12-31	1.00	0.35	0.52
2020-09-30	1.00	0.35	0.51

AU:HGH	A$ 0.84
DE:73X	€ 0.46