Analisis Keuangan Saham PKO - Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna (WSE) Stock

Gambaran Umum

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna, yang biasa dikenal sebagai PKO Bank Polski, berbasis di Polandia dan beroperasi sebagai salah satu lembaga keuangan terbesar di wilayah Eropa Tengah dan Timur. Dengan kehadiran yang kuat di sektor perbankan, layanan utamanya meliputi perbankan ritel, korporasi, dan investasi, yang memberikan kontribusi signifikan bagi perekonomian Polandia. PKO telah terlibat dalam proyek-proyek kunci yang bertujuan untuk transformasi digital, peningkatan layanan pelanggan melalui teknologi perbankan inovatif, dan perluasan solusi pembayaran digital mereka. Bank ini juga fokus pada proyek-proyek keberlanjutan, menekankan perbankan yang bertanggung jawab dan dukungan untuk inisiatif komunitas. Upaya PKO Bank Polski dalam mengintegrasikan teknologi canggih dan fokus pada praktik ramah lingkungan memainkan peran penting dalam membentuk kepemimpinan pasarnya yang kuat.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna per 2025 Jun 30 adalah 28,993.00 MM.
Nilai operating income untuk Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna per 2025 Jun 30 adalah 18,617.00 MM.
Nilai net income untuk Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna per 2025 Jun 30 adalah 10,040.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	28,993.00	18,617.00	10,040.00
2025-03-31	28,099.00	17,978.00	9,729.00
2024-12-31	27,338.00	17,581.00	9,304.00
2024-09-30	26,288.00	16,700.00	7,537.00
2024-06-30	25,145.00	15,853.00	7,855.00
2024-03-31	24,208.00	15,144.00	6,092.00
2023-12-31	22,832.00	13,966.00	5,502.00
2023-09-30	21,843.00	13,367.00	6,540.00
2023-06-30	17,741.00	9,159.00	3,506.00
2023-03-31	16,885.00	7,701.00	3,340.00
2022-12-31	15,686.00	6,651.00	3,312.00
2022-09-30	13,971.00	5,137.00	2,797.00
2022-06-30	15,595.00	7,215.00	4,308.00
2022-03-31	14,337.00	6,925.00	5,123.00
2021-12-31	13,710.00	6,533.00	4,874.00
2021-09-30	6,628.00	-368.00	-904.00
2021-06-30	6,325.00	-547.00	-1,450.00
2021-03-31	6,034.00	-838.00	-1,883.00
2020-12-31	5,591.00	-1,431.00	-2,557.00
2020-09-30	12,191.00	5,058.00	2,741.00

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31	7.78	7.78
2024-12-31	7.44	7.44
2024-09-30	6.03	6.03
2024-06-30	6.28	6.29
2024-03-31	4.87	4.88
2023-12-31	4.40	4.40
2023-09-30	5.23	5.23
2023-06-30	2.80	2.80
2023-03-31	2.67	2.67
2022-12-31	2.65	2.65
2022-09-30	2.24	2.24
2022-06-30	3.45	3.45
2022-03-31	4.10	4.10
2021-12-31	3.90	3.90
2021-09-30	-0.72	-0.72
2021-06-30	-1.16	-1.16
2021-03-31	-1.51	-1.51
2020-12-31	-2.05	-2.05
2020-09-30	2.19	2.18

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna per 2025 Jun 30 adalah -27,210.00 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna per 2025 Jun 30 adalah -3,777.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna per 2025 Jun 30 adalah 32,731.00 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-27,210.00	-3,777.00	32,731.00
2025-03-31	-26,133.00	-9,160.00	32,041.00
2024-12-31	-27,433.00	1,839.00	22,676.00
2024-09-30	-14,890.00	-10,481.00	27,792.00
2024-06-30	-4,590.00	-23,443.00	33,954.00
2024-03-31	-5,705.00	-34,476.00	41,734.00
2023-12-31	-8,344.00	-47,578.00	59,574.00
2023-09-30	-7,259.00	-32,874.00	35,119.00
2023-06-30	-13,910.00	-20,621.00	34,153.00
2023-03-31	-6,672.00	-3,219.00	19,497.00
2022-12-31	941.00	5,038.00	5,241.00
2022-09-30	-9,477.00	9,010.00	26,784.00
2022-06-30	-6,489.00	5,901.00	19,743.00
2022-03-31	-9,660.00	-2,376.00	23,607.00
2021-12-31	-7,146.00	-13,299.00	31,519.00
2021-09-30	1,988.00	-14,842.00	15,890.00
2021-06-30	7,241.00	-17,565.00	11,708.00
2021-03-31	11,186.00	-41,402.00	19,905.00
2020-12-31	6,810.00	-39,802.00	24,012.00
2020-09-30	7,012.00	-43,446.00	25,398.00

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna pada 2025 Jun 30 adalah 9.67.
p/libro untuk Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna pada 2025 Jun 30 adalah 1.70.
p/tbv untuk Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna pada 2025 Jun 30 adalah 1.83.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	9.67	1.70	1.83
2025-03-31	8.87	1.56	1.68
2024-12-31	11.45	1.71	1.85
2024-09-30	11.45	1.71	1.85
2024-06-30	14.17	1.81	1.97
2024-03-31	15.69	1.91	2.09
2023-12-31	13.15	1.90	2.07
2023-09-30	24.47	2.10	2.30
2023-06-30	24.47	2.10	2.30
2023-03-31	25.68	2.20	2.41
2022-12-31	30.78	2.72	3.05
2022-09-30	30.78	2.72	3.05
2022-06-30	20.07	2.79	3.14
2022-03-31	16.88	2.42	2.67
2021-12-31	-95.46	2.08	2.25
2021-09-30	-95.46	2.08	2.25
2021-06-30	-59.52	2.10	2.28
2021-03-31	-45.83	2.13	2.31
2020-12-31	31.48	1.93	2.07
2020-09-30	31.48	1.93	2.07

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.11	0.08
2025-03-31	0.13	0.09
2024-12-31	0.11	0.08
2024-09-30	0.11	0.08
2024-06-30	0.08	0.06
2024-03-31	0.10	0.07
2023-12-31	0.09	0.04
2023-09-30	0.05	0.03
2023-06-30	0.04	0.03
2023-03-31	0.04	0.03
2022-12-31	0.03	0.02
2022-09-30	0.03	0.02
2022-06-30	0.04	0.03
2022-03-31	0.09	0.05
2021-12-31	0.00	0.03
2021-09-30	0.00	0.03
2021-06-30	-0.00	0.03
2021-03-31	-0.01	0.02
2020-12-31	0.03	0.04
2020-09-30	0.03	0.04

Efektivitas Manajemen

roa untuk Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roe untuk Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna pada 2025 Jun 30 adalah 0.21.
roic untuk Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
croic untuk Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna pada 2025 Jun 30 adalah -0.03.
ocroic untuk Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna pada 2025 Jun 30 adalah -0.27.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.21	0.10	-0.03	-0.27
2025-03-31	0.02	0.20	0.11	-0.03	-0.32
2024-12-31	0.02	0.17	0.09	-0.02	-0.23
2024-09-30	0.02	0.17	0.10	0.02	-0.12
2024-06-30	0.01	0.16	0.07	-0.03	-0.11
2024-03-31	0.01	0.16	0.07	-0.01	-0.17
2023-12-31	0.01	0.21	0.08	-0.06	-0.09
2023-09-30	0.01	0.11	0.04	-0.00	-0.18
2023-06-30	0.01	0.11	0.04	-0.00	-0.14
2023-03-31	0.01	0.09	0.04	0.12	-0.08
2022-12-31	0.01	0.07	0.03	0.31	-0.10
2022-09-30	0.01	0.07	0.03	0.31	-0.10
2022-06-30	0.01	0.10	0.05	0.21	-0.06
2022-03-31	0.01	0.13	0.14	0.32	-0.25
2021-12-31	-0.00	-0.02	-0.01	0.03	0.02
2021-09-30	-0.00	-0.02	-0.01	0.04	0.08
2021-06-30	-0.00	-0.03	-0.02	0.02	0.09
2021-03-31	-0.01	-0.04	-0.02	-0.11	0.12
2020-12-31	0.01	0.07	0.03	-0.12	0.08
2020-09-30	0.01	0.07	0.03	-0.12	0.08

Gross Margins

marjin kotor untuk Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna pada 2025 Jun 30 adalah 0.35.
marjin operasi untuk Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna pada 2025 Jun 30 adalah 0.64.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.35	0.64
2025-03-31	1.00	0.34	0.64
2024-12-31	1.00	0.37	0.53
2024-09-30	1.00	0.40	0.53
2024-06-30	1.00	0.32	0.52
2024-03-31	1.00	0.32	0.49
2023-12-31	1.00	0.33	0.57
2023-09-30	1.00	0.20	0.51
2023-06-30	1.00	0.22	0.45
2023-03-31	1.00	0.22	0.32
2022-12-31	1.00	0.20	0.36
2022-09-30	1.00	0.20	0.36
2022-06-30	1.00	0.27	0.46
2022-03-31	1.00	0.36	0.48
2021-12-31	1.00	-0.14	-0.06
2021-09-30	1.00	-0.14	-0.06
2021-06-30	1.00	-0.23	-0.09
2021-03-31	1.00	-0.32	-0.14
2020-12-31	1.00	0.22	0.42
2020-09-30	1.00	0.22	0.42

GB:0FMO	PLN 22.59
US:PSZKF
CZ:PKO	CZK 416.80
DE:P9O	€ 17.43