Analisis Keuangan Saham AIFU - AIFU Inc. (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

Fanhua Inc. adalah perusahaan jasa keuangan yang berbasis di Tiongkok yang terutama beroperasi di sektor asuransi. Sebagai penyedia terkemuka, perusahaan ini fokus pada distribusi beragam produk dan layanan asuransi. Penawarannya meliputi asuransi properti, kecelakaan, jiwa, dan kesehatan, yang disediakan melalui jaringan luas yang mencakup platform online dan agen offline. Fanhua memanfaatkan teknologi canggih untuk meningkatkan efisiensi dan keterlibatan pelanggan, memposisikan dirinya dengan kuat di pasar asuransi Tiongkok yang sedang berkembang. Proyek-proyek strategis perusahaan seringkali berputar di sekitar perluasan kemampuan digitalnya dan menjangkau segmen pelanggan yang belum tergarap untuk mempertahankan pertumbuhan dan profitabilitas dalam lanskap industri yang kompetitif. Strategi inovasi dan penetrasi pasar yang berkelanjutan ini menggarisbawahi komitmen Fanhua untuk mempertahankan posisinya sebagai pemain kunci di industri asuransi Tiongkok.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk AIFU Inc. per 2024 Dec 31 adalah 1,808.83 MM.
Nilai operating income untuk AIFU Inc. per 2024 Dec 31 adalah -31.72 MM.
Nilai net income untuk AIFU Inc. per 2024 Dec 31 adalah 454.96 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2024-12-31	1,808.83	-31.72	454.96
2024-09-30	2,069.40	27.84	202.66
2024-06-30	2,361.19	104.35	148.25
2024-03-31	2,932.24	162.93	222.39
2023-12-31	3,198.39	195.82	280.48
2023-09-30	3,362.36	264.48	378.28
2023-06-30	3,352.49	263.44	242.95
2023-03-31	2,922.96	208.44	198.56
2022-12-31	2,781.61	168.68	100.27
2022-09-30	2,816.88	166.12	40.60
2022-06-30	2,875.67	162.12	39.48
2022-03-31	2,862.47	182.09	74.77
2021-12-31	3,271.11	301.90	250.99
2021-09-30	3,320.46	291.44	287.87
2021-06-30	3,448.93	336.61	328.94
2021-03-31	3,640.55	382.54	360.85
2020-12-31	3,268.14	302.19	268.25
2020-09-30	3,428.75	344.44	-4.25
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk AIFU Inc. pada 2024 Dec 31 adalah 170.61.
laba per saham yang terdilusi untuk AIFU Inc. pada 2024 Dec 31 adalah 168.00.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2024-12-31	170.61	168.00
2024-09-30	75.93	73.87
2024-06-30	55.46	56.14
2024-03-31	82.94	82.13
2023-12-31	104.42	104.00
2023-09-30	140.72	140.00
2023-06-30	90.34	92.00
2023-03-31	73.94	75.98
2022-12-31	37.34	36.00
2022-09-30	15.12	16.00
2022-06-30	14.71	12.00
2022-03-31	27.85	24.01
2021-12-31	93.49	92.00
2021-09-30	107.22	104.00
2021-06-30	122.52	120.00
2021-03-31	134.41	136.00
2020-12-31	99.92	100.00
2020-09-30	-1.58	-2.36
2020-06-30	33.04	34.19

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk AIFU Inc. per 2024 Dec 31 adalah 142.85 MM.
Nilai cash from investing activities untuk AIFU Inc. per 2024 Dec 31 adalah -436.59 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk AIFU Inc. per 2024 Dec 31 adalah -64.39 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2024-12-31	142.85	-436.59	-64.39
2024-09-30	143.20	-388.89	-127.38
2024-06-30	101.06	-339.70	-152.88
2024-03-31	136.99	-234.99	-132.86
2023-12-31	101.79	-234.31	86.18
2023-09-30	201.39	-200.45	162.48
2023-06-30	208.35	-317.57	169.59
2023-03-31	206.09	-413.68	148.08
2022-12-31	137.75	-127.56	-20.37
2022-09-30	50.95	-209.33	-103.16
2022-06-30	48.87	271.15	-155.12
2022-03-31	-41.33	146.56	-250.09
2021-12-31	126.20	450.40	-260.30
2021-09-30	158.56	815.03	-547.32
2021-06-30	268.11	-17.59	-587.23
2021-03-31	348.19	562.94	-649.01
2020-12-31	402.30	325.34	-638.81
2020-09-30	426.53	49.40	-413.95
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk AIFU Inc. pada 2024 Dec 31 adalah 0.04.
roe untuk AIFU Inc. pada 2024 Dec 31 adalah 0.06.
roic untuk AIFU Inc. pada 2024 Dec 31 adalah 0.06.
croic untuk AIFU Inc. pada 2024 Dec 31 adalah -0.16.
ocroic untuk AIFU Inc. pada 2024 Dec 31 adalah 0.04.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2024-12-31	0.04	0.06	0.06	-0.16	0.04
2024-09-30	0.05	0.08	0.07	-0.13	0.05
2024-06-30	0.06	0.10	0.09	-0.09	0.05
2024-03-31	0.09	0.16	0.11	-0.02	0.04
2023-12-31	0.13	0.23	0.14	0.06	0.07
2023-09-30	0.09	0.15	0.10	0.03	0.08
2023-06-30	0.09	0.15	0.10	0.03	0.08
2023-03-31	0.06	0.11	0.08	-0.02	0.08
2022-12-31	0.01	0.02	0.02	-0.14	0.03
2022-09-30	0.01	0.02	0.02	-0.14	0.03
2022-06-30	0.01	0.02	0.02	0.09	0.03
2022-03-31	0.02	0.04	0.04	-0.07	-0.02
2021-12-31	0.08	0.13	0.12	0.14	0.06
2021-09-30	0.09	0.14	0.13	0.19	0.07
2021-06-30	0.10	0.17	0.15	-0.16	0.12
2021-03-31	0.11	0.18	0.17	0.11	0.16
2020-12-31	0.08	0.13	0.13	0.04	0.19
2020-09-30	-0.00	-0.00	-0.00	0.03	0.19
2020-06-30	0.02	0.04	0.04	0.04	0.20

Gross Margins

marjin kotor untuk AIFU Inc. pada 2024 Dec 31 adalah 0.37.
marjin bersih untuk AIFU Inc. pada 2024 Dec 31 adalah 0.06.
marjin operasi untuk AIFU Inc. pada 2024 Dec 31 adalah 0.04.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2024-12-31	0.37	0.06	0.04
2024-09-30	0.38	0.10	0.01
2024-06-30	0.34	0.08	0.06
2024-03-31	0.33	0.09	0.06
2023-12-31	0.33	0.11	0.08
2023-09-30	0.33	0.07	0.08
2023-06-30	0.33	0.07	0.08
2023-03-31	0.35	0.07	0.07
2022-12-31	0.36	0.01	0.06
2022-09-30	0.36	0.01	0.06
2022-06-30	0.36	0.01	0.06
2022-03-31	0.36	0.03	0.06
2021-12-31	0.35	0.08	0.09
2021-09-30	0.34	0.09	0.09
2021-06-30	0.34	0.10	0.10
2021-03-31	0.32	0.10	0.11
2020-12-31	0.32	0.08	0.09
2020-09-30	0.32	-0.00	0.10
2020-06-30	0.33	0.03	0.12