Analisis Keuangan Saham EBC - Eastern Bankshares, Inc. (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

Eastern Bankshares, Inc., based in the United States, operates primarily within the financial services industry, focusing on retail, commercial banking, and insurance services. Established as a community-based bank, Eastern Bankshares has evolved into a comprehensive financial institution, serving consumers and businesses across various sectors. Key projects and initiatives for the company include the enhancement of its digital banking platform, which aims to improve customer experience and expand its services. Additionally, Eastern Bankshares is involved in community development and financing projects that promote economic growth and sustainability in the regions it serves. This commitment underlines the bank's broader strategy to integrate financially progressive services with community-oriented objectives.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Eastern Bankshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 549.58 MM.
Nilai operating income untuk Eastern Bankshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 64.85 MM.
Nilai net income untuk Eastern Bankshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -62.85 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	549.58	64.85	-62.85
2025-03-31	460.17	-5.52	-136.75
2024-12-31	664.13	220.87	119.56
2024-09-30	609.26	159.60	377.29
2024-06-30	601.89	204.15	442.59
2024-03-31	614.31	221.34	464.92
2023-12-31	292.60	-96.83	232.18
2023-09-30	299.30	-87.29	-44.03
2023-06-30	315.48	-66.55	-48.37
2023-03-31	280.29	-75.30	-45.85
2022-12-31	626.88	245.68	199.76
2022-09-30	641.27	264.46	192.55
2022-06-30	623.43	243.22	174.88
2022-03-31	651.98	235.99	158.52
2021-12-31	537.12	180.44	154.66
2021-09-30	606.08	207.50	75.52
2021-06-30	596.84	194.97	66.92
2021-03-31	581.01	188.54	61.96
2020-12-31	530.04	137.76	22.74
2020-09-30	527.28	136.38	98.04

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Eastern Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.32.
laba per saham yang terdilusi untuk Eastern Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.31.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	-0.32	-0.31
2025-03-31	-0.72	-0.71
2024-12-31	0.66	0.66
2024-09-30	2.20	2.20
2024-06-30	2.72	2.72
2024-03-31	2.86	2.86
2023-12-31	1.43	1.43
2023-09-30	-0.27	-0.26
2023-06-30	-0.30	-0.30
2023-03-31	-0.28	-0.28
2022-12-31	1.21	1.21
2022-09-30	1.15	1.15
2022-06-30	1.03	1.03
2022-03-31	0.92	0.92
2021-12-31	0.90	0.90
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31	0.13	0.13
2020-09-30	0.52	0.52

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Eastern Bankshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 368.18 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Eastern Bankshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 588.99 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Eastern Bankshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -1,154.52 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	368.18	588.99	-1,154.52
2025-03-31	298.59	1,021.84	-1,690.65
2024-12-31	283.84	1,059.40	-1,029.43
2024-09-30	247.88	1,633.84	-1,601.05
2024-06-30	175.60	717.85	-1,016.10
2024-03-31	193.74	436.92	-2,029.45
2023-12-31	261.69	2,400.26	-2,138.39
2023-09-30	212.37	1,351.47	-1,113.47
2023-06-30	237.07	1,068.02	-800.50
2023-03-31	262.08	1,000.16	45.08
2022-12-31	229.94	-1,076.65	-215.57
2022-09-30	273.89	-170.65	-1,196.57
2022-06-30	280.67	-763.00	-713.00
2022-03-31	177.96	-1,068.33	-139.47
2021-12-31	174.49	-1,985.74	988.98
2021-09-30	182.64	-3,160.95	1,901.99
2021-06-30	127.49	-2,993.64	2,997.84
2021-03-31	166.31	-3,348.22	4,275.79
2020-12-31	69.85	-2,390.18	4,011.80
2020-09-30	65.93	-1,770.45	3,678.98

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk Eastern Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.85.
p/tbv untuk Eastern Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.20.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		0.85	1.20
2025-03-31	27.33	0.90	1.98
2024-12-31		0.95	2.05
2024-09-30	7.38	1.10	1.77
2024-06-30	4.75	0.75	1.21
2024-03-31		0.75	1.21
2023-12-31	-52.40	0.94	1.75
2023-09-30	-42.16	0.81	1.66
2023-06-30	-43.64	0.78	1.56
2023-03-31	10.26	0.83
2022-12-31		1.17	2.53
2022-09-30		1.30	2.46
2022-06-30		1.02	1.79
2022-03-31	23.70	1.08	1.72
2021-12-31	45.94	1.01	1.30
2021-09-30	52.20	1.02	1.30
2021-06-30
2021-03-31	54.30	0.99	1.27
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Eastern Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.03.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Eastern Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	-0.03	0.00
2025-03-31	0.07	0.04
2024-12-31	0.04	0.03
2024-09-30	0.07	0.04
2024-06-30	0.13	0.07
2024-03-31	-0.08	0.07
2023-12-31	-0.03	0.03
2023-09-30	-0.04	0.04
2023-06-30	-0.03	0.04
2023-03-31	0.08	0.05
2022-12-31	0.08	0.05
2022-09-30	0.07	0.05
2022-06-30	0.08	0.06
2022-03-31	0.08	0.06
2021-12-31	0.05	0.05
2021-09-30	0.05	0.04
2021-06-30
2021-03-31	0.06	0.08
2020-12-31
2020-09-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk Eastern Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.01.
roe untuk Eastern Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.05.
roic untuk Eastern Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.04.
croic untuk Eastern Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.10.
ocroic untuk Eastern Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	-0.01	-0.05	-0.04	-0.10	0.08
2025-03-31	0.01	0.04	0.03	0.08	0.07
2024-12-31	0.02	0.13	0.10	0.07	0.06
2024-09-30	0.02	0.18	0.14	-0.04	0.06
2024-06-30	0.02	0.18	0.15	-0.46	0.06
2024-03-31	0.01	0.09	0.08	0.17	0.08
2023-12-31	-0.00	-0.02	-0.01	0.12	0.05
2023-09-30	-0.00	-0.02	-0.01	0.16	0.07
2023-06-30	-0.00	-0.02	-0.01	0.10	0.05
2023-03-31	0.01	0.07	-0.01	0.32	0.06
2022-12-31	0.01	0.06	0.07	-0.38	0.09
2022-09-30	0.01	0.05	0.08	-0.43	0.11
2022-06-30	0.01	0.05	0.06	-0.42	0.10
2022-03-31	0.01	0.05	0.05	-0.33	0.06
2021-12-31	0.00	0.02	0.04	-0.23	0.05
2021-09-30	0.00	0.04	0.02	-0.30	0.04
2021-06-30	0.00	0.04	0.02	0.04	0.04
2021-03-31	0.01	0.04	0.02	0.31	0.05
2020-12-31	0.00	0.01	0.01	0.47	0.02
2020-09-30		0.07	0.05	1.05	0.03

Gross Margins

marjin kotor untuk Eastern Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Eastern Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.30.
marjin operasi untuk Eastern Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.01.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	-0.30	-0.01
2025-03-31	1.00	0.18	0.28
2024-12-31	1.00	0.62	0.25
2024-09-30	1.00	0.74	0.33
2024-06-30	1.00	0.76	0.36
2024-03-31	1.00	0.79	-0.35
2023-12-31	1.00	-0.11	-0.16
2023-09-30	1.00	-0.12	-0.10
2023-06-30	1.00	-0.12	-0.10
2023-03-31	1.00	-0.11	-0.10
2022-12-31	1.00	0.27	0.39
2022-09-30	1.00	0.27	0.39
2022-06-30	1.00	0.26	0.38
2022-03-31	1.00	0.24	0.36
2021-12-31	1.00	0.24	0.36
2021-09-30	1.00	0.13	0.35
2021-06-30	1.00	0.11	0.33
2021-03-31	1.00	0.11	0.32
2020-12-31	1.00	0.04	0.25
2020-09-30	1.00	0.18	0.25