Analisis Keuangan Saham NODK - NI Holdings, Inc. (NasdaqCM) Stock

Gambaran Umum

NI Holdings, Inc. is a United States-based holding company, primarily focused on the insurance industry. Established as a public entity following the 2017 mutual holding company reorganization of Nodak Mutual Insurance Company, NI Holdings operates through various subsidiaries, primarily engaging in property and casualty insurance. A notable component of its portfolio includes auto, homeowners, farm, crop, and commercial insurance. NI Holdings strengthens its market presence by emphasizing diversified risk management strategies and a robust direct claims service network. Alongside its principal business, the company is actively pursuing growth through strategic acquisitions, enhancing its capacity and geographic reach within the insurance sector, to solidify its competitive edge and maintain sustainable growth.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk NI Holdings, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 310.39 MM.
Nilai operating income untuk NI Holdings, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 5.43 MM.
Nilai net income untuk NI Holdings, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 1.55 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	310.39	5.43	1.55
2025-03-31	322.14	11.69	-6.02
2024-12-31	325.20	12.77	-6.06
2024-09-30	329.98	16.80	-9.28
2024-06-30	319.02	21.27	-6.35
2024-03-31	312.29	27.08	5.15
2023-12-31	304.02	20.55	-5.48
2023-09-30	318.66	0.71	-11.21
2023-06-30	329.81	-13.55	-21.43
2023-03-31	324.52	-69.34	-59.22
2022-12-31	267.78	-52.88	-53.10
2022-09-30	316.46	-61.28	-47.86
2022-06-30	311.89	-54.52	-42.61
2022-03-31	319.31	1.24	0.66
2021-12-31	323.97	11.31	8.42
2021-09-30	322.27	31.55	23.87
2021-06-30	318.51	42.91	32.27
2021-03-31	330.97	69.88	53.65
2020-12-31	306.36	52.82	40.39
2020-09-30	294.02	45.41	35.94

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk NI Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
laba per saham yang terdilusi untuk NI Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	0.07	0.07
2025-03-31	-0.29	-0.29
2024-12-31	-0.29	-0.29
2024-09-30	-0.44	-0.45
2024-06-30	-0.30	-0.31
2024-03-31	0.24	0.24
2023-12-31	-0.26	-0.26
2023-09-30	-0.53	-0.52
2023-06-30	-1.01	-1.01
2023-03-31	-2.78	-2.78
2022-12-31	-2.49	-2.49
2022-09-30	-2.24	-2.25
2022-06-30	-1.99	-1.99
2022-03-31	0.03	0.03
2021-12-31	0.39	0.39
2021-09-30	1.11	1.11
2021-06-30	1.50	1.49
2021-03-31	2.49	2.46
2020-12-31	1.86	1.84
2020-09-30	1.64	1.62

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk NI Holdings, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 20.04 MM.
Nilai cash from investing activities untuk NI Holdings, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -11.01 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk NI Holdings, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -3.63 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	20.04	-11.01	-3.63
2025-03-31	20.05	-3.86	-3.62
2024-12-31	18.08	-4.54	-3.64
2024-09-30	28.92	-1.47	-3.62
2024-06-30	28.64	-13.71	-4.27
2024-03-31	35.72	-32.38	-6.85
2023-12-31	23.45	-8.81	-7.47
2023-09-30	-14.82	4.39	-15.43
2023-06-30	-34.89	38.24	-12.52
2023-03-31	-38.59	56.78	-10.85
2022-12-31	-21.81	25.05	-18.28
2022-09-30	-5.00	22.96	-11.41
2022-06-30	21.11	-8.09	-11.21
2022-03-31	22.22	-9.01	-11.95
2021-12-31	29.17	-48.15	-11.47
2021-09-30	29.55	-41.89	-11.24
2021-06-30	50.91	-42.68	-14.87
2021-03-31	58.19	-43.66	-18.48
2020-12-31	51.01	0.20	-12.27
2020-09-30	58.11	-0.65	-11.39

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk NI Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -43.88.
p/libro untuk NI Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.04.
p/tbv untuk NI Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.04.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	-43.88	1.04	1.04
2025-03-31		1.20	1.35
2024-12-31		1.34	1.53
2024-09-30	-108.09	1.34	1.56
2024-06-30	60.89	1.23	1.50
2024-03-31	-57.03	1.25	1.51
2023-12-31	-23.69	1.16	1.47
2023-09-30	-12.59	1.12	1.43
2023-06-30	-5.10	1.19	1.47
2023-03-31	-5.16	1.08
2022-12-31		1.13	1.39
2022-09-30		1.04	1.26
2022-06-30		1.04	1.20
2022-03-31	42.79	1.04	1.18
2021-12-31	0.00	0.00	0.00
2021-09-30	11.75	1.08	1.25
2021-06-30
2021-03-31	6.88	1.05	1.20
2020-12-31	9.12	1.06	1.20
2020-09-30	10.26	1.13	1.30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk NI Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
EBIT (3 tahun) / EV untuk NI Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.04.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.04	-0.04
2025-03-31	0.04	-0.08
2024-12-31	-0.03	-0.10
2024-09-30	-0.01	-0.10
2024-06-30	0.04	-0.09
2024-03-31	-0.02	-0.08
2023-12-31	-0.07	-0.06
2023-09-30	-0.13	-0.06
2023-06-30	-0.32	-0.12
2023-03-31	-0.30	0.00
2022-12-31	-0.27	0.02
2022-09-30	-0.25	0.03
2022-06-30	0.00	0.09
2022-03-31	0.04	0.11
2021-12-31	-0.73	-0.91
2021-09-30	0.13	0.12
2021-06-30
2021-03-31	0.22	0.14
2020-12-31	0.19	0.15
2020-09-30	0.15	0.13

Efektivitas Manajemen

roa untuk NI Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.01.
roe untuk NI Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.03.
roic untuk NI Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.02.
croic untuk NI Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
ocroic untuk NI Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	-0.01	-0.03	-0.02	0.05	0.08
2025-03-31	-0.01	-0.02	-0.02	0.04	0.07
2024-12-31	-0.01	-0.04	-0.04	0.11	0.13
2024-09-30	-0.00	-0.01	-0.01	0.09	0.17
2024-06-30	0.01	0.02	0.02	0.03	0.18
2024-03-31	-0.01	-0.02	-0.02	0.04	0.10
2023-12-31	-0.02	-0.04	-0.05	-0.09	-0.04
2023-09-30	-0.03	-0.08	-0.09	-0.04	-0.15
2023-06-30	-0.09	-0.22	-0.09	-0.04	-0.15
2023-03-31	-0.09	-0.16	-0.23	0.03	-0.15
2022-12-31	-0.07	-0.14	-0.19	0.03	-0.02
2022-09-30	-0.06	-0.12	-0.19	0.03	-0.02
2022-06-30	0.00	0.00	-0.16	0.01	0.08
2022-03-31	0.01	0.02	0.00	0.00	0.07
2021-12-31	0.04	0.07	0.02	-0.09	0.09
2021-09-30	0.04	0.10	0.07	-0.07	0.15
2021-06-30	0.05	0.10	0.09	-0.02	0.15
2021-03-31	0.10	0.18	0.15	-0.01	0.17
2020-12-31	0.08	0.13	0.12	0.11	0.15
2020-09-30	0.07	0.12	0.11	0.14	0.18

Gross Margins

marjin kotor untuk NI Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
marjin bersih untuk NI Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.02.
marjin operasi untuk NI Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.04	-0.02	0.04
2025-03-31	0.04	-0.02	0.04
2024-12-31	-0.00	-0.02	-0.00
2024-09-30	0.01	-0.01	0.01
2024-06-30	0.04	0.01	0.04
2024-03-31	0.01	-0.01	0.01
2023-12-31	-0.04	-0.03	-0.04
2023-09-30	-0.08	-0.06	-0.08
2023-06-30	-0.23	-0.06	-0.08
2023-03-31	-0.21	-0.17	-0.23
2022-12-31	-0.19	-0.15	-0.19
2022-09-30	-0.17	-0.15	-0.19
2022-06-30	0.00	-0.14	-0.17
2022-03-31	0.03	0.00	0.00
2021-12-31	0.10	0.03	0.03
2021-09-30	0.13	0.07	0.10
2021-06-30	0.13	0.10	0.13
2021-03-31	0.21	0.16	0.21
2020-12-31	0.17	0.13	0.17
2020-09-30	0.15	0.12	0.15