Analisis Keuangan Saham ORRF - Orrstown Financial Services, Inc. (NasdaqCM) Stock

Gambaran Umum

Orrstown Financial Services, Inc. is a financial institution based in the United States, specifically headquartered in Shippensburg, Pennsylvania. Operating primarily within the banking industry, Orrstown Financial Services offers a comprehensive suite of commercial banking and trust services. These include personal and business banking products, loans, deposits, and wealth management solutions. Key projects and initiatives undertaken by the company generally revolve around strategic expansions, such as their notable acquisition of Hamilton Bancorp, Inc., aimed at increasing their market share and operational footprint across the Mid-Atlantic region. Orrstown Financial Services has distinguished itself through a community-centric banking approach, which has proven instrumental in sustaining customer loyalty and securing its market position.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Orrstown Financial Services, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 233.72 MM.
Nilai operating income untuk Orrstown Financial Services, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 92.67 MM.
Nilai net income untuk Orrstown Financial Services, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 43.28 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	233.72	92.67	43.28
2025-03-31	203.87	75.45	31.57
2024-12-31	176.14	59.67	22.05
2024-09-30	148.17	45.79	16.01
2024-06-30	129.78	47.40	32.94
2024-03-31	130.45	48.95	35.04
2023-12-31	128.88	49.01	35.66
2023-09-30	129.91	50.02	37.65
2023-06-30	127.84	47.99	23.79
2023-03-31	124.27	46.10	22.82
2022-12-31	122.39	44.96	22.04
2022-09-30	117.72	41.17	19.12
2022-06-30	115.64	40.29	31.14
2022-03-31	113.97	40.39	31.04
2021-12-31	115.04	42.99	32.88
2021-09-30	116.84	48.86	36.23
2021-06-30	113.90	45.77	34.02
2021-03-31	112.41	43.72	31.60
2020-12-31	106.59	36.29	26.46
2020-09-30	101.71	29.39	20.64

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Orrstown Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 2.26.
laba per saham yang terdilusi untuk Orrstown Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 2.24.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	2.26	2.24
2025-03-31	1.86	1.84
2024-12-31	1.49	1.48
2024-09-30	1.28	1.26
2024-06-30	3.18	3.15
2024-03-31	3.39	3.36
2023-12-31	3.45	3.42
2023-09-30	3.64	3.59
2023-06-30	2.30	2.27
2023-03-31	2.19	2.16
2022-12-31	2.09	2.06
2022-09-30	1.79	1.77
2022-06-30	2.87	2.84
2022-03-31	2.84	2.80
2021-12-31	3.00	2.96
2021-09-30	3.30	3.27
2021-06-30	3.10	3.07
2021-03-31	2.89	2.86
2020-12-31	2.42	2.40
2020-09-30	1.89	1.87

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Orrstown Financial Services, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 51.29 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Orrstown Financial Services, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 91.62 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Orrstown Financial Services, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -126.03 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	51.29	91.62	-126.03
2025-03-31	33.24	110.24	-39.08
2024-12-31	34.96	60.99	87.76
2024-09-30	40.30	2.88	98.66
2024-06-30	41.15	-133.26	148.31
2024-03-31	50.96	-106.03	139.47
2023-12-31	43.70	-153.25	113.89
2023-09-30	28.44	-200.96	200.53
2023-06-30	32.56	-246.16	178.01
2023-03-31	34.96	-250.64	99.76
2022-12-31	36.19	-270.99	86.91
2022-09-30	48.35	-266.30	-26.54
2022-06-30	46.27	-175.88	-95.24
2022-03-31	30.82	-72.34	-70.48
2021-12-31	40.81	-2.01	44.65
2021-09-30	44.05	-329.12	509.18
2021-06-30	43.15	-305.74	547.06
2021-03-31	42.37	-283.38	510.11
2020-12-31	30.17	-292.56	331.69
2020-09-30	21.97	34.79	-19.88

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Orrstown Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 19.68.
p/libro untuk Orrstown Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.17.
p/tbv untuk Orrstown Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.48.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	19.68	1.17	1.48
2025-03-31	26.38	1.13	1.45
2024-12-31		1.37	1.77
2024-09-30	21.02	2.49	2.69
2024-06-30	8.04	1.04	1.12
2024-03-31		1.06	1.15
2023-12-31	8.32	1.29	1.41
2023-09-30	9.33	0.90	0.99
2023-06-30	8.97	0.85	0.94
2023-03-31	9.70	0.93
2022-12-31		1.09	1.20
2022-09-30		1.08	1.19
2022-06-30		1.05	1.15
2022-03-31	7.76	0.94	1.03
2021-12-31	7.70	1.04	1.14
2021-09-30	7.75	0.99	1.09
2021-06-30
2021-03-31	8.63	1.07	1.18
2020-12-31	10.26	1.10	1.24
2020-09-30	13.16	1.17	1.30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Orrstown Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Orrstown Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.07	0.07
2025-03-31	0.05	0.06
2024-12-31	0.03	0.05
2024-09-30	0.06	0.06
2024-06-30	0.17	0.14
2024-03-31	0.11	0.09
2023-12-31	0.11	0.10
2023-09-30	0.09	0.11
2023-06-30	0.09	0.11
2023-03-31	0.09	0.11
2022-12-31	0.15	0.15
2022-09-30	0.19	0.18
2022-06-30	0.35	0.32
2022-03-31	0.39	0.33
2021-12-31	1.54	1.11
2021-09-30	1.07	0.70
2021-06-30
2021-03-31	0.65	0.42
2020-12-31	0.13	0.09
2020-09-30	0.06	0.05

Efektivitas Manajemen

roa untuk Orrstown Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Orrstown Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
roic untuk Orrstown Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
croic untuk Orrstown Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.
ocroic untuk Orrstown Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.11	0.04	0.14	0.04
2025-03-31	0.01	0.08	0.03	0.19	0.05
2024-12-31	0.01	0.06	0.02	0.19	0.05
2024-09-30	0.01	0.14	0.07	0.12	0.09
2024-06-30	0.01	0.15	0.08	0.19	0.12
2024-03-31	0.01	0.16	0.08	0.01	0.10
2023-12-31	0.01	0.17	0.08	0.06	0.06
2023-09-30	0.01	0.10	0.05	-0.08	0.07
2023-06-30	0.01	0.10	0.05	-0.08	0.07
2023-03-31	0.01	0.09	0.06	-0.29	0.09
2022-12-31	0.01	0.11	0.10	-0.84	0.17
2022-09-30	0.01	0.12	0.10	-0.83	0.16
2022-06-30	0.01	0.12	0.10	-0.73	0.15
2022-03-31	0.01	0.13	0.10	-0.35	0.10
2021-12-31	0.01	0.15	0.10	0.24	0.13
2021-09-30	0.01	0.15	0.09	0.57	0.11
2021-06-30	0.01	0.15	0.09	0.78	0.12
2021-03-31	0.01	0.15	0.08	0.71	0.11
2020-12-31	0.01	0.12	0.07	0.19	0.08
2020-09-30	0.01	0.09	0.04	0.08	0.05

Gross Margins

marjin kotor untuk Orrstown Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Orrstown Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.15.
marjin operasi untuk Orrstown Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.37.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.15	0.37
2025-03-31	1.00	0.13	0.36
2024-12-31	1.00	0.11	0.31
2024-09-30	1.00	0.25	0.37
2024-06-30	1.00	0.27	0.38
2024-03-31	1.00	0.28	0.38
2023-12-31	1.00	0.29	0.38
2023-09-30	1.00	0.19	0.38
2023-06-30	1.00	0.19	0.38
2023-03-31	1.00	0.18	0.37
2022-12-31	1.00	0.25	0.35
2022-09-30	1.00	0.25	0.35
2022-06-30	1.00	0.27	0.34
2022-03-31	1.00	0.27	0.35
2021-12-31	1.00	0.29	0.37
2021-09-30	1.00	0.31	0.41
2021-06-30	1.00	0.30	0.40
2021-03-31	1.00	0.28	0.39
2020-12-31	1.00	0.25	0.33
2020-09-30	1.00	0.20	0.31