Analisis Keuangan Saham ACGL - Arch Capital Group Ltd. (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

Arch Capital Group Ltd., based in Bermuda, operates as a global insurer and reinsurer within the financial sector, providing a broad array of products in insurance, reinsurance, and mortgage insurance. The company, established in 2001, specializes in the underwriting of specialty lines across its platforms, focusing on sectors where it believes it can achieve competitive advantages, thereby optimizing risk and return profiles. Arch Capital's key projects typically involve underwriting insurance and reinsurance for a diverse range of sectors including construction, technology, and transportation, while also offering tailored solutions in the burgeoning field of cyber insurance. Additionally, its mortgage insurance operations address needs in the U.S. residential market, guiding financial institution risk management practices and homeowner stability.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Arch Capital Group Ltd. per 2025 Jun 30 adalah 19,156.00 MM.
Nilai operating income untuk Arch Capital Group Ltd. per 2025 Jun 30 adalah 4,377.00 MM.
Nilai net income untuk Arch Capital Group Ltd. per 2025 Jun 30 adalah 3,734.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	19,156.00	4,377.00	3,734.00
2025-03-31	18,172.00	4,195.00	3,766.00
2024-12-31	17,440.00	4,621.00	4,312.00
2024-09-30	16,867.00	5,012.00	5,711.00
2024-06-30	15,474.00	4,587.00	5,446.00
2024-03-31	14,407.00	3,967.00	4,848.00
2023-12-31	13,634.00	3,584.00	4,443.00
2023-09-30	12,730.00	3,299.00	2,968.00
2023-06-30	11,787.00	2,482.00	2,262.00
2023-03-31	10,839.00	2,095.00	1,995.00
2022-12-31	9,613.00	1,516.00	1,476.00
2022-09-30	8,854.99	1,162.84	1,240.27
2022-06-30	8,570.19	1,526.40	1,643.21
2022-03-31	8,926.19	1,958.02	1,914.69
2021-12-31	9,248.00	2,201.00	2,157.00
2021-09-30	9,312.93	2,298.24	2,077.13
2021-06-30	9,523.98	2,598.05	2,076.22
2021-03-31	9,248.99	2,367.45	1,699.56
2020-12-31	8,508.51	1,801.37	1,405.52
2020-09-30	7,876.12	1,492.31	1,188.36

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Arch Capital Group Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 9.91.
laba per saham yang terdilusi untuk Arch Capital Group Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 9.67.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	9.91	9.67
2025-03-31	9.99	9.75
2024-12-31	11.47	11.19
2024-09-30	15.26	14.88
2024-06-30	14.59	14.21
2024-03-31	13.01	12.66
2023-12-31	11.94	11.62
2023-09-30	7.96	7.76
2023-06-30	6.06	5.91
2023-03-31	5.33	5.20
2022-12-31	3.90	3.80
2022-09-30	3.23	3.15
2022-06-30	4.19	4.08
2022-03-31	4.81	4.69
2021-12-31	5.35	5.23
2021-09-30	5.06	4.96
2021-06-30	5.07	4.97
2021-03-31	4.12	4.06
2020-12-31	3.38	3.32
2020-09-30	2.85	2.78

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Arch Capital Group Ltd. per 2025 Jun 30 adalah 6,173.00 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Arch Capital Group Ltd. per 2025 Jun 30 adalah -3,779.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Arch Capital Group Ltd. per 2025 Jun 30 adalah -2,266.00 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	6,173.00	-3,779.00	-2,266.00
2025-03-31	6,567.00	-4,060.00	-2,124.00
2024-12-31	6,673.00	-4,461.00	-1,925.00
2024-09-30	6,765.00	-6,413.00	-52.00
2024-06-30	6,717.00	-6,385.00	-52.00
2024-03-31	6,350.00	-5,881.00	-81.00
2023-12-31	5,749.00	-5,468.00	-69.00
2023-09-30	5,066.00	-4,931.00	-54.00
2023-06-30	4,476.00	-4,287.00	-69.00
2023-03-31	4,227.00	-3,784.00	-503.00
2022-12-31	3,816.00	-3,101.00	-706.00
2022-09-30	3,634.00	-2,792.45	-1,051.67
2022-06-30	3,268.98	-1,861.05	-1,933.96
2022-03-31	3,216.71	-1,959.54	-1,275.95
2021-12-31	3,425.00	-2,138.00	-1,229.00
2021-09-30	3,182.61	-1,888.09	-926.69
2021-06-30	3,177.50	-2,326.71	-127.64
2021-03-31	3,038.90	-3,257.92	469.17
2020-12-31	2,886.51	-3,043.23	521.28
2020-09-30	2,836.77	-3,164.43	531.92

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Arch Capital Group Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 9.04.
p/libro untuk Arch Capital Group Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 1.58.
p/tbv untuk Arch Capital Group Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 1.75.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	9.04	1.58	1.75
2025-03-31		1.71	2.07
2024-12-31		1.55	1.81
2024-09-30	7.80	2.06	2.32
2024-06-30	7.78	1.95	2.27
2024-03-31	7.75	1.88	2.19
2023-12-31	9.28	1.81	2.12
2023-09-30	13.07	2.02	2.38
2023-06-30	13.55	1.93	2.35
2023-03-31	17.12	1.96
2022-12-31		1.95	2.33
2022-09-30		1.35	1.59
2022-06-30		1.31	1.60
2022-03-31	8.47	1.35	1.61
2021-12-31	8.23	1.28	1.48
2021-09-30	7.25	1.01	1.13
2021-06-30
2021-03-31	11.18	1.35	1.57
2020-12-31	13.64	1.37	1.57
2020-09-30	16.12	1.44	1.62

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Arch Capital Group Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Arch Capital Group Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.11	0.10
2025-03-31	0.12	0.09
2024-12-31	0.13	0.09
2024-09-30	0.10	0.07
2024-06-30	0.10	0.07
2024-03-31	0.10	0.07
2023-12-31	0.11	0.08
2023-09-30	0.08	0.07
2023-06-30	0.07	0.07
2023-03-31	0.06	0.07
2022-12-31	0.05	0.06
2022-09-30	0.09	0.09
2022-06-30	0.10	0.10
2022-03-31	0.11	0.09
2021-12-31	0.12	0.10
2021-09-30	0.13	0.09
2021-06-30
2021-03-31	0.09	0.07
2020-12-31	0.07	0.06
2020-09-30	0.06	0.06

Efektivitas Manajemen

roa untuk Arch Capital Group Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
roe untuk Arch Capital Group Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.18.
roic untuk Arch Capital Group Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.15.
croic untuk Arch Capital Group Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
ocroic untuk Arch Capital Group Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.27.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.06	0.18	0.15	0.02	0.27
2025-03-31	0.07	0.22	0.18	0.01	0.28
2024-12-31	0.10	0.31	0.23	0.01	0.27
2024-09-30	0.10	0.36	0.23	0.01	0.29
2024-06-30	0.09	0.35	0.22	0.02	0.29
2024-03-31	0.09	0.34	0.21	0.01	0.27
2023-12-31	0.06	0.25	0.17	0.01	0.28
2023-09-30	0.05	0.18	0.13	0.01	0.26
2023-06-30	0.04	0.16	0.13	0.01	0.26
2023-03-31	0.03	0.11	0.12	-0.01	0.25
2022-12-31	0.03	0.09	0.09	-0.02	0.25
2022-09-30	0.04	0.12	0.09	-0.02	0.25
2022-06-30	0.04	0.13	0.11	-0.04	0.21
2022-03-31	0.05	0.15	0.12	-0.00	0.20
2021-12-31	0.05	0.15	0.13	0.00	0.20
2021-09-30	0.05	0.16	0.13	0.02	0.18
2021-06-30	0.05	0.16	0.11	0.04	0.18
2021-03-31	0.04	0.14	0.10	0.02	0.18
2020-12-31	0.04	0.13	0.08	0.02	0.17
2020-09-30	0.03	0.10	0.07	0.01	0.17

Gross Margins

marjin kotor untuk Arch Capital Group Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.34.
marjin bersih untuk Arch Capital Group Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.21.
marjin operasi untuk Arch Capital Group Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.23.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.34	0.21	0.23
2025-03-31	0.37	0.25	0.26
2024-12-31	0.40	0.34	0.30
2024-09-30	0.40	0.35	0.30
2024-06-30	0.38	0.34	0.28
2024-03-31	0.37	0.33	0.26
2023-12-31	0.37	0.23	0.26
2023-09-30	0.33	0.19	0.21
2023-06-30	0.32	0.19	0.21
2023-03-31	0.30	0.18	0.19
2022-12-31	0.28	0.14	0.13
2022-09-30	0.33	0.14	0.13
2022-06-30	0.35	0.19	0.18
2022-03-31	0.36	0.21	0.22
2021-12-31	0.37	0.23	0.24
2021-09-30	0.39	0.22	0.25
2021-06-30	0.39	0.22	0.27
2021-03-31	0.37	0.18	0.26
2020-12-31		0.17	0.21
2020-09-30	0.32	0.15	0.19

IT:1ACGL	€ 75.56
DE:RSK	€ 78.43