Analisis Keuangan Saham CLOV - Clover Health Investments, Corp. (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

Clover Health Investments, Corp. adalah perusahaan teknologi kesehatan yang berbasis di Amerika Serikat. Perusahaan ini beroperasi terutama di industri asuransi kesehatan, dengan fokus pada rencana Medicare Advantage. Clover Health memanfaatkan platform teknologi miliknya sendiri, Clover Assistant, untuk mengoptimalkan keputusan penyedia layanan dan membantu memberikan hasil kesehatan yang lebih baik dengan biaya lebih rendah. Pendekatan inovatif perusahaan ini mengintegrasikan pembelajaran mendalam dan analitik data untuk mempersonalisasi perawatan kesehatan dalam skala besar, secara aktif melayani kebutuhan konsumen lanjut usia dengan produk asuransinya. Proyek-proyek utama berputar di sekitar perluasan penawaran asuransi, peningkatan kemampuan platform berbasis data, dan semakin mengintegrasikan langkah-langkah kesehatan preventif untuk memastikan perawatan komprehensif bagi basis pelanggan yang terus berkembang.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Clover Health Investments, Corp. per 2025 Jun 30 adalah 1,607.90 MM.
Nilai operating income untuk Clover Health Investments, Corp. per 2025 Jun 30 adalah -42.60 MM.
Nilai net income untuk Clover Health Investments, Corp. per 2025 Jun 30 adalah -43.10 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	1,607.90	-42.60	-43.10
2025-03-31	1,486.54	-24.39	-25.11
2024-12-31	1,370.66	-45.93	-43.01
2024-09-30	2,115.22	-77.55	-91.39
2024-06-30	1,316.69	-97.42	-123.70
2024-03-31	1,285.71	-129.22	-159.93
2023-12-31	1,263.06	-184.29	-213.36
2023-09-30	1,863.62	-242.64	-227.12
2023-06-30	2,441.30	-285.41	-261.13
2023-03-31	2,988.97	-365.23	-336.68
2022-12-31	1,199.29	-277.45	-339.57
2022-09-30	3,040.58	-440.91	-442.54
2022-06-30	2,563.67	-515.08	-401.58
2022-03-31	2,075.29	-592.99	-614.83
2021-12-31	1,361.37	-636.99	-587.76
2021-09-30	1,158.30	-517.83	-526.95
2021-06-30	921.74	-390.20	-479.66
2021-03-31	720.55	-185.16	-156.65
2020-12-31	690.02	-92.71	-136.39
2020-09-30	623.56	-87.20	-88.67

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Clover Health Investments, Corp. pada 2025 Jun 30 adalah -0.09.
laba per saham yang terdilusi untuk Clover Health Investments, Corp. pada 2025 Jun 30 adalah -0.09.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	-0.09	-0.09
2025-03-31	-0.05	-0.05
2024-12-31	-0.09
2024-09-30	-0.19	-0.18
2024-06-30	-0.25	-0.25
2024-03-31	-0.33	-0.33
2023-12-31	-0.44
2023-09-30	-0.47	-0.48
2023-06-30	-0.55	-0.55
2023-03-31	-0.70	-0.70
2022-12-31	-0.71
2022-09-30	-0.96	-0.96
2022-06-30	-0.89	-0.89
2022-03-31	-1.41	-1.41
2021-12-31	-1.42
2021-09-30	-1.60	-1.60
2021-06-30	-2.01	-2.01
2021-03-31	-1.00	-0.99
2020-12-31	-1.54
2020-09-30	-1.15	-1.15

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Clover Health Investments, Corp. per 2025 Jun 30 adalah -46.73 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Clover Health Investments, Corp. per 2025 Jun 30 adalah 30.92 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Clover Health Investments, Corp. per 2025 Jun 30 adalah -50.31 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-46.73	30.92	-50.31
2025-03-31	-7.38	0.31	-45.74
2024-12-31	34.84	0.56	-17.36
2024-09-30	-108.62	85.67	-40.84
2024-06-30	-206.18	77.48	-9.34
2024-03-31	-197.76	139.02	-6.29
2023-12-31	-144.66	140.01	-5.07
2023-09-30	-178.37	69.01	78.23
2023-06-30	-57.93	45.94	80.33
2023-03-31	-150.27	68.80	80.93
2022-12-31	-203.93	95.13	-4.96
2022-09-30	-74.73	-24.01	279.35
2022-06-30	-221.51	-222.97	283.21
2022-03-31	-246.50	-141.46	257.28
2021-12-31	-282.33	-435.45	925.39
2021-09-30	-262.05	-261.40	635.99
2021-06-30	-251.58	-17.55	647.47
2021-03-31	-174.19	-202.58	668.79
2020-12-31	-118.50	137.40	5.84
2020-09-30	-125.52	110.62	7.00

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Clover Health Investments, Corp. pada 2025 Jun 30 adalah -56.28.
p/libro untuk Clover Health Investments, Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 4.21.
p/tbv untuk Clover Health Investments, Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 4.24.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	-56.28	4.21	4.24
2025-03-31		4.40	4.44
2024-12-31		3.84	3.88
2024-09-30	-9.30	3.54	3.57
2024-06-30	-4.04	2.21	2.23
2024-03-31		1.22	1.23
2023-12-31	-2.05	1.44	1.53
2023-09-30	-2.03	1.60	1.70
2023-06-30	-1.25	1.30	1.44
2023-03-31	-1.20	1.04
2022-12-31		1.13	1.14
2022-09-30	-2.02	1.90	1.92
2022-06-30		2.06	2.08
2022-03-31	-2.86	4.07	4.12
2021-12-31	-3.33	5.57	5.65
2021-09-30	-6.59	10.03	10.17
2021-06-30
2021-03-31	-7.50	2.00	2.01
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Clover Health Investments, Corp. pada 2025 Jun 30 adalah -0.02.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Clover Health Investments, Corp. pada 2025 Jun 30 adalah -0.11.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	-0.02	-0.11
2025-03-31	-0.04	-0.14
2024-12-31	-0.09	-0.21
2024-09-30	-0.13	-0.29
2024-06-30	-0.36	-0.84
2024-03-31	-0.79	-1.41
2023-12-31	-1.37	-2.41
2023-09-30	-1.19	-1.74
2023-06-30	-1.46	-1.76
2023-03-31	-1.12	-1.22
2022-12-31	-5.50	-4.39
2022-09-30	-0.79	-0.67
2022-06-30	-0.81	-0.55
2022-03-31	-0.42	-0.24
2021-12-31	-0.33	-0.22
2021-09-30	-0.18	-0.07
2021-06-30
2021-03-31	-0.12	-0.17
2020-12-31
2020-09-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk Clover Health Investments, Corp. pada 2025 Jun 30 adalah -0.04.
roe untuk Clover Health Investments, Corp. pada 2025 Jun 30 adalah -0.08.
roic untuk Clover Health Investments, Corp. pada 2025 Jun 30 adalah -0.07.
croic untuk Clover Health Investments, Corp. pada 2025 Jun 30 adalah -0.16.
ocroic untuk Clover Health Investments, Corp. pada 2025 Jun 30 adalah -0.02.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	-0.04	-0.08	-0.07	-0.16	-0.02
2025-03-31	-0.06	-0.15	-0.12	0.05	0.10
2024-12-31	-0.16	-0.28	-0.26	-0.18	-0.31
2024-09-30	-0.12	-0.38	-0.38	-0.42	-0.54
2024-06-30	-0.11	-0.49	-0.54	-0.22	-0.57
2024-03-31	-0.26	-0.54	-0.65	-0.03	-0.35
2023-12-31	-0.15	-0.58	-0.69	-0.10	-0.29
2023-09-30	-0.13	-0.61	-0.78	0.20	0.07
2023-06-30	-0.16	-0.79	-0.78	0.20	0.07
2023-03-31	-0.13	-0.69	-1.02	-0.00	-0.21
2022-12-31	-0.46	-1.40	-1.06	0.43	-0.18
2022-09-30	-0.42	-1.27	-1.06	0.43	-0.18
2022-06-30	-0.51	-1.95	-0.88	-0.36	-0.49
2022-03-31	-0.68	-1.00	-1.19	-0.25	-0.48
2021-12-31	-1.97		-1.34	0.47	-0.76
2021-09-30	-1.61		-1.54	0.33	-0.73
2021-06-30	-1.45		-1.39	1.10	-0.73
2021-03-31	-0.46		-0.24	0.45	-0.27
2020-12-31	-0.40
2020-09-30			-1.01	-0.09	-1.42

Gross Margins

marjin kotor untuk Clover Health Investments, Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.26.
marjin bersih untuk Clover Health Investments, Corp. pada 2025 Jun 30 adalah -0.02.
marjin operasi untuk Clover Health Investments, Corp. pada 2025 Jun 30 adalah -0.02.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.26	-0.02	-0.02
2025-03-31	0.27	-0.03	-0.03
2024-12-31	0.16	-0.04	-0.04
2024-09-30	0.15	-0.06	-0.05
2024-06-30	0.14	-0.08	-0.06
2024-03-31	0.13	-0.10	-0.09
2023-12-31	0.09	-0.09	-0.10
2023-09-30	0.07	-0.09	-0.10
2023-06-30	0.04	-0.09	-0.10
2023-03-31	0.04	-0.11	-0.11
2022-12-31	0.01	-0.15	-0.14
2022-09-30	-0.01	-0.15	-0.14
2022-06-30	-0.06	-0.16	-0.20
2022-03-31	-0.14	-0.30	-0.29
2021-12-31	-0.11	-0.43	-0.47
2021-09-30	-0.08	-0.45	-0.45
2021-06-30	-0.08	-0.52	-0.42
2021-03-31	0.09	-0.22	-0.26
2020-12-31		-0.20	-0.13
2020-09-30	0.16	-0.14	-0.14