Analisis Keuangan Saham HAFC - Hanmi Financial Corporation (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

Hanmi Financial Corporation, based in the United States, operates as the holding company for Hanmi Bank, primarily serving the Korean-American community. Located in Los Angeles, California, it functions within the banking sector, providing a range of financial products and services. These include commercial loans, trade finance, and treasury management for small to medium-sized businesses, alongside offerings in personal banking and other financial services. A key focus for Hanmi is its strategic growth in the competitive regional banking landscape through mergers and acquisitions, alongside enhancing its digital banking platform to improve customer accessibility and operational efficiency. These initiatives are integral to its objective of expanding its market share and customer base in diverse communities across the U.S.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Hanmi Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 233.74 MM.
Nilai operating income untuk Hanmi Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 92.79 MM.
Nilai net income untuk Hanmi Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 65.38 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	233.74	92.79	65.38
2025-03-31	231.88	92.00	64.71
2024-12-31	229.94	88.61	62.20
2024-09-30	232.77	90.76	63.14
2024-06-30	237.49	96.32	67.04
2024-03-31	243.27	103.09	73.21
2023-12-31	249.16	112.64	80.04
2023-09-30	258.44	123.28	89.89
2023-06-30	268.95	134.76	98.26
2023-03-31	274.22	142.83	102.69
2022-12-31	271.01	140.73	101.39
2022-09-30	273.79	145.71	106.25
2022-06-30	272.07	144.77	105.64
2022-03-31	267.02	140.41	102.71
2021-12-31	259.62	135.17	98.68
2021-09-30	234.48	110.94	79.67
2021-06-30	217.47	96.51	69.45
2021-03-31	196.54	79.22	56.51
2020-12-31	177.55	58.70	42.20
2020-09-30	167.84	47.35	30.95

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Hanmi Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 2.16.
laba per saham yang terdilusi untuk Hanmi Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 2.16.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	2.16	2.16
2025-03-31	2.14	2.13
2024-12-31	2.06	2.05
2024-09-30	2.08	2.08
2024-06-30	2.21	2.20
2024-03-31	2.41	2.40
2023-12-31	2.63	2.62
2023-09-30	2.95	2.94
2023-06-30	3.22	3.21
2023-03-31	3.37	3.36
2022-12-31	3.33	3.32
2022-09-30	3.49	3.48
2022-06-30	3.47	3.46
2022-03-31	3.36	3.36
2021-12-31	3.22	3.22
2021-09-30	2.60	2.60
2021-06-30	2.27	2.27
2021-03-31	1.85	1.84
2020-12-31	1.38	1.38
2020-09-30	1.01	1.01

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Hanmi Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 28.76 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Hanmi Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah -159.89 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Hanmi Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 198.10 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	28.76	-159.89	198.10
2025-03-31	49.81	-128.47	151.63
2024-12-31	53.95	-107.47	56.00
2024-09-30	45.80	-290.21	243.17
2024-06-30	69.70	-244.16	142.62
2024-03-31	101.65	-192.08	-39.73
2023-12-31	107.80	-209.99	52.10
2023-09-30	146.53	-219.17	86.49
2023-06-30	166.75	-323.00	283.92
2023-03-31	163.30	-702.02	612.42
2022-12-31	147.31	-881.51	477.65
2022-09-30	128.65	-996.73	318.89
2022-06-30	13.74	-817.41	323.11
2022-03-31	107.26	-671.21	230.00
2021-12-31	93.73	-447.04	570.43
2021-09-30	85.39	-219.18	598.38
2021-06-30	166.94	-320.35	305.14
2021-03-31	42.54	-451.55	764.90
2020-12-31	60.20	-407.59	617.55
2020-09-30	43.38	-382.56	548.26

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk Hanmi Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.98.
p/tbv untuk Hanmi Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		0.98	1.00
2025-03-31		0.92
2024-12-31		0.96	0.99
2024-09-30	8.27	0.78	0.82
2024-06-30	6.57	0.68	0.71
2024-03-31		0.68	0.71
2023-12-31	6.53	0.88	0.93
2023-09-30	5.01	0.74	0.77
2023-06-30	4.52	0.70	0.73
2023-03-31	5.59	0.89
2022-12-31		1.23	1.29
2022-09-30		1.16	1.22
2022-06-30		1.09	1.15
2022-03-31	7.52	1.15	1.19
2021-12-31	8.95	1.15	1.21
2021-09-30	8.80	1.01	1.06
2021-06-30
2021-03-31	12.03	1.17	1.20
2020-12-31	16.13	1.18	1.22
2020-09-30	21.95	1.21	1.25

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Hanmi Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Hanmi Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.12	0.14
2025-03-31	0.09	0.11
2024-12-31	0.09	0.11
2024-09-30	0.11	0.14
2024-06-30	0.16	0.20
2024-03-31	0.13	0.15
2023-12-31	0.18	0.19
2023-09-30	0.30	0.28
2023-06-30	0.17	0.15
2023-03-31	0.14	0.12
2022-12-31	0.19	0.13
2022-09-30	0.17	0.12
2022-06-30	0.21	0.14
2022-03-31	0.28	0.17
2021-12-31	0.38	0.25
2021-09-30	0.42	0.29
2021-06-30
2021-03-31	0.23	0.18
2020-12-31	0.10	0.10
2020-09-30	0.06	0.09

Efektivitas Manajemen

roa untuk Hanmi Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Hanmi Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
roic untuk Hanmi Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
croic untuk Hanmi Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
ocroic untuk Hanmi Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.09	0.06	0.06	0.04
2025-03-31	0.01	0.09	0.04	0.00	0.04
2024-12-31	0.01	0.09	0.04	-0.00	0.03
2024-09-30	0.01	0.10	0.05	-0.02	0.05
2024-06-30	0.01	0.11	0.06	-0.11	0.09
2024-03-31	0.01	0.13	0.05	-0.03	0.07
2023-12-31	0.01	0.15	0.08	0.01	0.13
2023-09-30	0.01	0.16	0.10	0.12	0.16
2023-06-30	0.01	0.17	0.07	0.09	0.11
2023-03-31	0.02	0.16	0.07	0.05	0.11
2022-12-31	0.02	0.17	0.11	-0.58	0.14
2022-09-30	0.02	0.17	0.11	-0.55	0.13
2022-06-30	0.02	0.17	0.11	-0.49	0.01
2022-03-31	0.02	0.17	0.10	-0.33	0.10
2021-12-31	0.01	0.14	0.09	0.20	0.08
2021-09-30	0.01	0.12	0.08	0.47	0.17
2021-06-30	0.01	0.13	0.08	0.16	0.18
2021-03-31	0.01	0.10	0.06	0.37	0.04
2020-12-31	0.01	0.07	0.04	0.28	0.06
2020-09-30	0.01	0.05	0.03	0.20	0.04

Gross Margins

marjin kotor untuk Hanmi Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Hanmi Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.28.
marjin operasi untuk Hanmi Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.40.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.28	0.40
2025-03-31	1.00	0.27	0.39
2024-12-31	1.00	0.27	0.38
2024-09-30	1.00	0.28	0.40
2024-06-30	1.00	0.30	0.42
2024-03-31	1.00	0.32	0.45
2023-12-31	1.00	0.35	0.48
2023-09-30	1.00	0.36	0.50
2023-06-30	1.00	0.36	0.50
2023-03-31	1.00	0.37	0.52
2022-12-31	1.00	0.39	0.53
2022-09-30	1.00	0.39	0.53
2022-06-30	1.00	0.39	0.53
2022-03-31	1.00	0.38	0.53
2021-12-31	1.00	0.38	0.52
2021-09-30	1.00	0.34	0.47
2021-06-30	1.00	0.32	0.44
2021-03-31	1.00	0.29	0.40
2020-12-31	1.00	0.24	0.33
2020-09-30	1.00	0.18	0.28